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第一章 风险与保险1

大纲解读1

考点精讲1

第一节 风险1

考点一 风险的概念1

考点二 风险与不确定性2

考点三 风险的载体、分类与度量方法2

考点四 风险因素、风险事故与风险损失4

考点五 风险的性质、风险偏好与风险成本5

第二节 风险管理5

考点一 风险管理、风险汇聚与大数法则5

考点二 风险管理的目标与程序5

考点三 风险管理手段与风险管理矩阵6

第三节 保险7

考点一 保险的概念7

考点二 保险的分类8

考点三 保险与其他相关经济制度的区别和联系9

同步自测10

同步自测解析13

第二章 保险的基本原则16

大纲解读16

考点精讲16

第一节 保险利益原则16

考点一 保险利益概述16

考点二 人身保险合同的保险利益18

考点三 财产保险合同的保险利益18

第二节 最大诚信原则19

考点一 保险人的说明义务19

考点二 投保人的如实告知义务19

考点三 保证20

考点四 弃权与禁止反言21

第三节 损失补偿原则22

考点一 损失补偿原则的含义22

考点二 损失补偿的范围22

考点三 损失补偿原则的适用22

考点四 损失补偿原则的派生原则22

第四节 近因原则23

考点一 近因原则的内涵23

考点二 近因原则的具体适用23

同步自测24

同步自测解析28

第三章 保险合同32

大纲解读32

考点精讲32

第一节 保险合同概述32

考点 保险合同的概念和种类32

第二节 保险合同的订立与效力34

考点一 保险合同订立的程序34

考点二 保险合同成立、生效与保险责任开始35

第三节 保险合同的内容与形式36

考点一 保险合同内容概述36

考点二 保险合同基本条款的含义36

考点三 保险合同的形式36

第四节 保险合同的履行37

考点一 投保人对保险合同的履行37

考点二 保险人对保险合同的履行37

第五节 保险合同的变更和权利义务终止38

考点一 保险合同的变更38

考点二 保险合同权利与义务的终止39

第六节 无效、效力未定和可变更或撤销的保险合同40

考点一 无效保险合同40

考点二 效力未定、可变更或可撤销的保险合同41

考点三 无效和可撤销的保险合同的处理和缔约过失责任42

同步自测42

同步自测解析46

第四章 普通财产保险50

大纲解读50

考点精讲50

第一节 普通财产保险概述50

考点 普通财产保险的定义及内容50

第二节 企业财产保险51

考点一 企业财产保险的基本内容51

考点二 企业财产保险的险种53

第三节 利润损失保险54

考点 利润损失保险的基本内容54

第四节 机器损坏保险55

考点一 机器损坏保险的基本内容55

考点二 机器损坏保险的责任范围55

考点三 机器损坏保险的责任免除55

考点四 机器损坏保险的赔偿和停机退费56

第五节 家庭财产保险56

考点一 家庭财产保险的概念和特征56

考点二 家庭财产保险的基本内容57

考点三 家庭财产保险的险种及理赔58

同步自测60

同步自测解析65

第五章 运输工具保险69

大纲解读69

考点精讲69

第一节 机动车辆保险69

考点一 机动车辆保险的对象、险种和特点69

考点二 机动车辆保险的保险责任及责任免除70

考点三 机动车辆保险的保险金额、赔偿限额及保险期限72

考点四 保险费的计算与无赔款优待72

考点五 机动车辆保险的附加险73

考点六 机动车辆保险的承保与赔偿74

考点七 机动车交通事故责任强制保险76

第二节 船舶保险78

考点一 船舶保险的定义与特点78

考点二 船舶保险的保障内容79

考点三 船舶保险的保险责任、责任免除及保险期限79

考点四 船舶保险的保险金额、免赔额及相关条款80

第三节 飞机保险81

考点一 飞机保险基本险内容81

考点二 飞机保险的附加险及其他规定82

同步自测82

同步自测解析89

第六章 货物运输保险94

大纲解读94

考点精讲94

第一节 国际货物运输保险概述94

考点一 货物运输保险的特点94

考点二 国际货物运输保险的概念及种类95

第二节 海上货物运输保险96

考点一 海上货物运输保险承保的风险96

考点二 海上货物运输保险保障的损失96

考点三 保险利益原则在国际贸易中的应用97

考点四 中国海上货物运输保险条款98

考点五 海上货物运输保险实务100

第三节 其他国际货物运输保险102

第四节 国内货物运输保险103

考点一 国内水路、陆路货物运输保险103

考点二 国内航空货物运输保险105

考点三 国内铁路包裹运输保险106

同步自测106

同步自测解析111

第七章 工程保险115

大纲解读115

考点精讲115

第一节 工程保险的基本特征及类型115

考点一 工程保险的基本特征115

考点二 工程保险的类型116

第二节 建筑工程保险116

考点一 建筑工程保险概述116

考点二 建筑工程保险的保险责任和责任免除118

考点三 建筑工程保险的费率118

考点四 建筑工程保险的保险期间与保证期119

考点五 建筑工程保险承保与理赔119

第三节 安装工程保险120

考点一 安装工程保险的特点及适用范围120

考点二 安装工程保险的保险标的和保险金额121

考点三 保险责任和责任免除121

考点四 安装工程保险的费率122

考点五 保险期间122

第四节 船舶工程保险122

考点一 船舶建造保险122

考点二 拆船保险124

考点三 船舶工程保险的保险期间及理赔124

第五节 科技工程保险125

考点一 航天工程保险125

考点二 海洋石油开发保险125

考点三 核能工程保险125

同步自测126

同步自测解析131

第八章 责任保险135

大纲解读135

考点精讲136

第一节 责任保险概述136

考点一 民事法律责任与责任保险136

考点二 责任保险的特征、种类及内容136

第二节 公众责任保险138

考点一 公众责任保险及其体系138

考点二 公众责任保险的责任范围138

考点三 费率厘定与保费计算139

考点四 赔偿限额与免赔额139

第三节 雇主责任保险140

考点一 雇主责任保险与雇主责任140

考点二 雇主责任保险的法律依据140

考点三 雇主责任保险的基本责任范围140

考点四 保险费与赔偿限额140

第四节 产品责任保险141

考点 产品责任保险内容141

第五节 职业责任保险142

考点一 职业责任保险的内容142

考点二 职业责任保险的种类143

第六节 个人责任保险143

考点一 个人责任保险的特点143

考点二 个人责任保险的基本内容143

考点三 个人责任保险的主要险种144

同步自测145

同步自测解析149

第九章 信用保证保险154

大纲解读154

考点精讲154

第一节 信用保证保险及其特征154

考点一 信用保证保险的概念及其业务的发展154

考点二 信用保证保险与一般财产保险的区别155

考点三 信用保险与保证保险的区别155

考点四 信用保证保险所承保的风险155

第二节 信用保险155

考点一 信用保险的意义和分类155

考点二 国内信用保险156

考点三 出口信用保险156

考点四 投资保险158

第三节 保证保险160

考点一 保证保险概述160

考点二 合同保证保险160

考点三 产品质量保证保险161

考点四 诚实保证保险162

同步自测163

同步自测解析167

第十章 人寿保险172

大纲解读172

考点精讲172

第一节 人寿保险的概念和主要特征172

考点 人寿保险的概念和主要特征172

第二节 人寿保险经营管理的特点173

考点一 人寿保险商品的特点173

考点二 人寿保险费的特点173

考点三 人寿保险销售经营特点174

考点四 人寿保险客户服务的特点174

第三节 人寿保险的主要种类及特征175

考点一 普通寿险的基本险别及主要内容175

考点二 分红保险的基本特点和主要险种176

考点三 投资衍生保险的基本类别及主要内容177

考点四 人身保险新产品开发的基本流程177

第四节 人寿保险的标准条款177

考点 人寿保险的标准条款内容177

第五节 与人寿保险相关的法律问题179

考点一 人寿保险与民商法179

考点二 人寿保险与婚姻家庭法179

考点三 人寿保险与继承法179

考点四 人寿保险与税法179

考点五 人寿保险与刑法179

同步自测180

同步自测解析185

第十一章 人身意外伤害保险189

大纲解读189

考点精讲189

第一节 人身意外伤害保险概述189

考点一 人身意外伤害保险的含义189

考点二 人身意外伤害保险的承保分析190

考点三 人身意外伤害保险的基本特点190

考点四 人身意外伤害保险的保费和责任准备金191

考点五 目前我国人身意外伤害保险市场的基本特点191

第二节 人身意外伤害保险的种类191

考点 人身意外伤害保险的种类及内容191

第三节 人身意外伤害保险的保障内容193

考点一 人身意外伤害保险的责任界定193

考点二 人身意外伤害保险的给付方式193

同步自测194

同步自测解析198

第十二章 健康保险202

大纲解读202

考点精讲202

第一节 健康保险概述202

考点一 健康保险的概念与特征202

考点二 健康保险经营的特点203

考点三 商业健康保险与社会医疗保险的比较204

第二节 健康保险的特有条款和产品定价204

考点一 健康保险的特有条款204

考点二 健康保险的产品定价204

第三节 健康保险的基本种类206

考点一 健康保险的基本种类——基于不同风险保障内容的健康保险种类206

考点二 健康保险的基本种类——其他分类标准下的健康保险种类208

同步自测208

同步自测解析214

第十三章 再保险219

大纲解读219

考点精讲219

第一节 再保险概述219

考点一 再保险的含义与职能219

考点二 比例再保险与非比例再保险220

第二节 再保险的安排方法221

考点一 临时再保险221

考点二 合约再保险221

考点三 预约再保险221

第三节 再保险合同及其内容221

考点一 再保险合同221

考点二 比例再保险合同的主要内容221

考点三 非比例再保险合同的主要内容222

第四节 再保险管理与实务流程223

考点一 再保险制度管理223

考点二 再保险实务流程223

考点三 分入再保险实务223

考点四 分出再保险实务224

同步自测224

同步自测解析229

第十四章 保险公司经营管理233

大纲解读233

考点精讲233

第一节 保险数理基础与经营稳定性233

考点一 大数法则233

考点二 大数法则与保险经营稳定性234

第二节 保险准备金及其提存管理234

考点一 保险准备金种类234

考点二 非寿险准备金的提存234

考点三 寿险准备金的提存235

第三节 保险公司财务管理236

考点一 保险公司财务管理内容和特点236

考点二 保险公司财务管理指标体系236

第四节 保险资金运用管理238

考点一 保险资金运用的来源238

考点二 保险资金运用的基本原则238

考点三 保险公司资金运用的结构管理238

考点四 保险资金运用的风险管理239

同步自测239

同步自测解析245

第十五章 保险市场249

大纲解读249

考点精讲249

第一节 保险市场的要素249

考点一 保险市场的概念、性质和类别249

考点二 衡量保险市场的指标——保险相关比率指标251

考点三 衡量保险市场结构的指标251

第二节 保险需求及其影响因素252

考点一 保险需求的含义252

考点二 保险需求因素分析253

第三节 保险供给及其影响因素253

考点一 保险供给的含义253

考点二 保险人的类型与组织形式254

考点三 保险供给的影响因素254

第四节 保险中介组织255

考点一 保险中介的概念、种类与特点255

考点二 保险中介的组织形式、业务范围和执业规则256

同步自测256

同步自测解析262

第十六章 保险监管266

大纲解读266

考点精讲266

第一节 保险监管概述266

考点一 保险监管的定义、途径266

考点二 各国保险监管的目标267

考点三 国际保险监管体系、监管组织与监管准则268

考点四 保险市场监管的经济导因268

考点五 保险市场监管的成本和局限268

考点六 保险市场监管的必要性269

考点七 保险监管的主要内容269

考点八 保险监管的边界269

第二节 保险市场行为监管270

考点一 市场行为监管的概念270

考点二 市场行为监管的基本理论270

考点三 国际保险市场行为监管的实践与经验270

考点四 我国保险市场行为监督的现状与前景271

第三节 保险公司偿付能力监管271

考点 保险公司偿付能力监管271

第四节 保险公司治理结构监管272

考点一 保险公司治理结构监管的概念与理论272

考点二 我国公司治理结构监管的现状与前景272

同步自测273

同步自测解析277

模拟试卷280

模拟试卷参考答案与解析290