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银行篇1

一、国家法律1

中华人民共和国中国人民银行法（1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过　根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》修正）1

中华人民共和国商业银行法（1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过　根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国商业银行法〉的决定》修正）4

中华人民共和国银行业监督管理法（2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过　根据2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议《关于修改〈中华人民共和国银行业监督管理法〉的决定》修正）10

中华人民共和国票据法（1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过　根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国票据法〉的决定》修正）13

全国人民代表大会常务委员会关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定（2003年4月26日第十届全国人民代表大会常务委员会第二次会议通过）19

中华人民共和国外国中央银行财产司法强制措施豁免法（2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议通过）20

二、行政法规、部门规章及规范性文件21

（一）综合监管21

1、一般规定21

中国银行业监督管理委员会行政处罚办法（中国银行业监督管理委员会2004年第7号令颁布实施　根据2006年12月8日中国银行业监督管理委员会第五十四次主席会议《关于修改〈中国银行业监督管理委员会行政处罚办法〉的决定》修正）21

中国银行业监督管理委员会行政复议办法（2004年12月28日　银监会令第8号）25

中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定（2006年1月12日 银监会令第1号）28

中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法（2006年1月12日 中国银行业监督管理委员会令第3号）30

国务院法制办公室对中国人民银行关于《金融违法行为处罚办法》有关问题的请示的复函（2002年5月26日 国法函［2002］145号）54

中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知（2002年1月31日 银发［2002］30号）54

中国银监会关于建立银行业金融机构市场风险管理计量参考基准的通知（2007年5月20日　银监发［2007］48号）55

银行业金融机构内部审计指引（2006年6月27日　银监发［2006］51号）56

中国银监会关于银行业金融机构全面执行《企业会计准则》的通知（2007年9月29日 银监通［2007］22号）58

2、市场准入与退出59

关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见（2006年10月16日　银监发［2006］90号）59

中国保险监督管理委员会关于保险机构投资商业银行股权的通知（2006年10月16日 保监发［2006］98号）62

中国银行业监督管理委员会关于在华外资银行从事保险公司股票资产托管业务市场准入程序的公告（2005年3月14日 银监发［2005］13号）63

中国人民银行关于进一步规范股份制商业银行分支机构准入管理的通知（2001年6月5日 银发［2001］173号）64

中国人民银行关于中资商业银行市场准入管理有关问题的通知（2002年4月24日 银发［2002］105号）65

中国银行业监督管理委员会关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定（2003年5月29日 银监会令第1号）66

3、银行安全66

银行计算机机房及柜面设备安全防护暂行规定（2002年2月9日 银发［2002］42号）66

中国人民银行关于加强银行数据集中安全工作的指导意见（2002年8月26日　银发［2002］260号）68

银行计算机安全事件报告管理制度（2002年9月7日 银发［2002］280号）69

（二）中央银行70

1、一般规定70

中国人民银行行政复议办法（2001年2月1日 中国人民银行令［2001］第4号）70

中国人民银行行政处罚程序规定（2001年2月9日 中国人民银行令［2001］第3号）75

中国人民银行行政许可实施办法（2004年9月13日 中国人民银行令第3号）78

中国人民银行会计基本制度（2005年10月31日 银发［2005］309号）83

2、金银管理89

中华人民共和国金银管理条例（1983年6月15日 国务院发布）89

中华人民共和国金银管理条例施行细则（1983年12月28日 中国人民银行［83］银发字第381号）91

对金银进出国境的管理办法（1984年2月1日 中国人民银行、海关总署［84］银发字第13号）94

3、经理国库94

中华人民共和国国家金库条例（1985年7月27日 国务院发布）94

中华人民共和国国家金库条例实施细则（1989年12月13日　财政部、中国人民银行发布）96

中华人民共和国国库券条例（1992年3月18日 中华人民共和国国务院令第95号）106

商业银行、信用社代理国库业务管理办法（2001年1月9日 中国人民银行令（2001）第1号）106

中国人民银行国库会计事后监督办法（2005年3月20日 银办发［2002］126号）110

国库会计管理规定（2005年10月31日 中国人民银行银发［2005］304号）113

国库资金风险管理办法（2005年12月30日 银办发［2005］346号）120

国库资金汇划报解指导原则（2006年2月20日 中国人民银行办公厅银办发［2006］35号）123

中国人民银行关于进一步做好国库经收工作的通知（2007年7月2日 银发［2007］216号）125

4、货币政策126

（1）货币政策组织126

中国人民银行货币政策委员会条例（1997年4月15日 中华人民共和国国务院令第215号）126

中国人民银行货币政策委员会议事制度（1997年8月21日 中国人民银行银发［1997］348号）127

（2）人民币管理128

中华人民共和国人民币管理条例（2000年2月3日 中华人民共和国国务院令第280号）128

中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（2003年4月9日 中国人民银行令第4号）131

中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（2003年12月24日 中国人民银行令［2003］第7号）&133

中国人民银行人民币发行库管理办法（2000年6月24日 银发［2000］204号）&133

人民币银行结算账户管理办法（2003年4月10日 中国人民银行令［2003］第5号）137

关于实施《人民币银行结算账户管理办法》有关事项的通知（2003年8月17日　银发［2003］163号）143

人民币银行结算账户管理办法实施细则（2005年1月19日 中国人民银行银发［2005］16 号）145

人民币银行结算账户管理系统业务处理办法（试行）（2005年1月19日　银办发［2005］13号）148

中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知（2006年3月8日 银发［2006］71号）156

中国人民银行办公厅关于严格执行人民币银行结算账户管理制度有关事项的通知（2006年9月18日 银办发［2006］230 号）159

关于企业年金基金银行账户管理等有关问题的通知（2006年11月1日 劳社部发［2006］40号）160

中国人民银行关于内地银行与香港银行办理人民币业务有关问题的补充通知（2005年12月4日　银发［2005］359号）162

关于内地银行与香港、澳门银行办理个人人民币业务有关问题的通知（2004年10月28日 银发［2004］254 号）162

中国人民银行关于进一步加强人民币收付业务管理的通知（2006年5月11日 银发［2006］154号）164

（3）现金管理164

中华人民共和国现金管理暂行条例（1988年9月8日 国务院令［1988］第12号）164

现金管理暂行条例实施细则（1988年9月23日 银发［1988］第288号）166

中央国库现金管理暂行办法（2006年5月26日 财政部、中国人民银行财库［2006］37号）168

中央国库现金管理商业银行定期存款业务操作规程（2006年9月25日 财政部、中国人民银行银发［2006］337号）170

中国人民银行关于外币现钞管理有关问题的通知（2001年11月21日 中国人民银行银发［2001］376号）171

中国人民银行关于外币现钞管理有关问题的补充通知（2001年11月29日　银发［2001］384号）171

中国人民银行关于调整外币现钞管理政策有关问题的通知（2002年9月9日　银发［2002］283 号）172

（4）信贷管理172

中国人民银行关于进一步加强对有市场、有效益、有信用中小企业信贷支持的指导意见（2002年8月1日 银发［2002］224号）172

银行开展小企业授信工作指导意见（2007年6月29日 银监发［2007］53号）174

中国银监会办公厅关于调整小企业统计制度的通知（2007年8月30日 银监办发［2007］188号）176

关于在从紧货币政策形势下进一步做好小企业金融服务工作的通知（2008年3月11日 银监办通［2008］71号）176

中国银监会关于认真落实“有保有压”政策进一步改进小企业金融服务的通知（2008年8月29日 银监发［2008］62号）177

中国银监会关于银行业金融机构支持服务业加快发展的指导意见（2008年3月12日 银监发［2008］8号）178

中国人民银行关于调整商业银行住房信贷政策和超额准备金存款利率的通知（2005年3月16日　银发［2005］61号）179

中国人民银行关于调整住房信贷政策有关事宜的通知（2006年5月31日 银发［2006］184号）180

中国银行业监督管理委员会关于进一步加强房地产信贷管理的通知（2006年7月22日 银监发［2006］54号）180

经济适用住房开发贷款管理办法（2008年1月18日　银发［2008］13号）181

建设部、中国人民银行关于加强房地产经纪管理规范交易结算资金账户管理有关问题的通知（2006年12月29日 建住房［2006］321号）182

中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强商业性房地产信贷管理的通知（2007年9月27日 银发［2007］359号）184

中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强商业性房地产信贷管理的补充通知（2007年12月5日　银发［2007］452号）185

信贷资产证券化试点管理办法（2005年4月20日 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告［2005］第7号）185

关于进一步加强信贷资产证券化业务管理工作的通知（2008年2月4日 银监办发［2008］23号）190

关于进一步加强产业政策和信贷政策协调配合控制信贷风险有关问题的通知（2004年4月30日 发改产业［2004］746号）190

中国银行业监督管理委员会办公厅关于建立控制和防范信贷风险两项制度的通知（2004年4月15日 银监办通［2004］64号）192

关于落实环保政策法规防范信贷风险的意见（2007年7月12日 国家环境保护总局　中国人民银行　中国银行业监督管理委员会　联合发文　环发［2007］18号）192

中国银监会关于印发《节能减排授信工作指导意见》的通知（2007年11月23日 银监发［2007］83号）193

关于做好灾后恢复重建金融服务工作的紧急通知（2008年2月19日 银监办通［2008］44号）196

（5）利率管理196

人民币利率管理规定（1999年3月2日　银发［1999］77号）196

中国人民银行关于外币利率管理问题的通知（2003年11月16日　银发［2003］227号）199

中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知（2005年5月27日 银发［2005］129号）199

央行关于开展人民币利率互换交易试点事宜的通知（2006年1月24日　银发［2006］27号）200

（6）存款准备金201

关于改革存款准备金制度的通知（1998年3月24日　银发［1998］118号）201

中国人民银行关于加强对外资金融机构存款准备金管理的通知（1998年5月7日　银发［1998］186号）204

中国人民银行关于改进城市信用社动用法定存款准备金管理的通知（1999年2月11日　银发［1999］55号）205

中国人民银行办公厅关于调整存款准备金账户计息积数处理办法的通知（2001年12月14日　银办发［2001］341号）206

中国人民银行关于加强存款准备金管理的通知（2004年12月30日　银发［2004］302号）206

（三）商业银行208

1、一般规定208

中资商业银行行政许可事项实施办法（2006年12月28日　中国银行业监督管理委员会令2006年第7号）208

2、业务范围224

商业银行、信用社代理支库业务审批工作规程（暂行）（2005年4月18日）224

商业银行设立同城营业网点管理办法（2002年2月10日　中国人民银行令第3号）227

商业银行次级债券发行管理办法（2004年6月17日 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告［2004］第4号）228

商业银行金融创新指引（2006年12月5日　银监发［2006］87号）232

商业银行授信工作尽职指引（2004年7月16日　银监发［2004］51号）235

商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）（2006年9月26日　银监发［2006］69号）241

商业银行设立基金管理公司试点管理办法（2005年2月20日 中国人民银行、银监会、证监会公告［2005］第4号）245

商业银行个人理财业务管理暂行办法（2005年9月24日 银监会令2005年第2号）247

中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知（2006年6月13日）251

商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法（2006年4月17日　银发［2006］121号）252

中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知（2008年4月3日　银监办发［2008］47号）254

中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知（2006年6月21日）256

中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知（2007年5月10日 银监办发［2007］114号）257

中国人民银行关于交通银行等6家商业银行从事短期融资券主承销业务的通知（2005年7月7日 银发［2005］174号）258

商业银行外部营销业务指导意见（2005年4月28号　银监发［2005］20号）258

中国人民银行关于商业银行对外资保险公司办理人民币协议存款业务的利率等相关问题的通知（2005年1月10日　银发［2005］10号）260

中国保险监督管理委员会关于商业银行申请保险兼业代理资格有关问题的解释（2006年7月27日）260

国家外汇管理局关于商业银行办理黄金进出口收付汇及核销业务有关问题的通知（2003年8月11日 汇发［2003］93号）260

关于商业银行办理黄金进出口收付汇及核销业务有关问题的补充通知（2004年7月26日　汇发［2004］79号）261

中国人民银行、信息产业部关于商业银行与电信企业共享企业和个人信用信息有关问题的指导意见（2006年4月7日　银发［2006］112号）262

商业银行服务价格管理暂行办法（2003年6月26号　银监会、国家发展和改革委员会令［2003］第3号）262

中国人民银行关于商业银行办理养老保险个人帐户基金人民币协议存款的通知（2002年12月5日 银发［2002］369号）263

中国人民银行关于中国工商银行等39家商业银行开办债券结算代理业务有关问题的通知（2002年10月24日 银发［2002］329号）263

3、业务监管264

银行并表监管指引（试行）（2008年2月4日　银监发［2008］5号）264

商业银行表外业务风险管理指引（2000年11月9日　银发［2000］344号）269

商业银行信息披露办法（2007年7月3号　中国银行业监督管理委员会令2007年第7号）270

商业银行资本充足率管理办法（中国银行业监督管理委员会2004年第2号令颁布实施　根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第五十五次主席会议《关于修改〈商业银行资本充足率管理办法〉的决定》修正）272

商业银行集团客户授信业务风险管理指引（2007修订）（中国银行业监督管理委员会2003年第5号令颁布实施　根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第五十五次主席会议《关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》修正）280

商业银行市场风险管理指引（2004年12月29日 银监会令第10号）282

商业银行操作风险管理指引（2007年5月14日）293

商业银行合规风险管理指引（2006年10月20日 银监发［2006］76号）296

商业银行个人理财业务风险管理指引（2005年9月24日 银监发［2005］63号）299

中国银监会办公厅关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知（2007年11月28日　银监办发［2007］241号）302

商业银行房地产贷款风险管理指引（2004年8月30日　银监会［2004］57号）303

中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银行开展融资类担保业务风险管理的通知（2003年12月5日 银监办发［2003］145号）305

关于进一步加强商业银行市场风险管理工作的通知（2006年12月16日 银监会［2006］89号）306

商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（2004年4月2日　银监会令［2004］3号）307

商业银行不良资产监测和考核暂行办法（2004年2月18日 银监会［2004］7号）310

储蓄国债（电子式）代销试点管理办法（试行）（2006年3月21日 财政部、中国人民银行财库［2006］20号）312

商业银行风险监管核心指标（试行）（2005年12月31日）315

商业银行内部控制指引（2007年7月3日 银监会令［2007］6号）316

商业银行内部控制评价试行办法（2005年12月25日 银监会令第9号）324

关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知（2008年3月7日 银监办发［2008］35号）332

中国银监会关于印发第一批新资本协议实施监管指引的通知（2008年9月18日）332

4、特殊类型商业银行361

（1）股份制商业银行361

股份制商业银行公司治理指引（2002年6月4日 中国人民银行公告［2002］第15号）361

股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引（2002年6月4日 中国人民银行公告［2002］第15号）366

股份制商业银行董事会尽职指引（试行）（2005年9月12日　银监发［2005］61号）368

中国银行业监督管理委员会关于规范股份制商业银行年度报告内容的通知（2004年2月17日　银监发［2004］8号）372

（2）国有独资商业银行373

国有重点金融机构监事会暂行条例（2000年3月15日 国务院令第282号）373

国有商业银行公司治理及相关监管指引（2006年5月16日 银监发［2006］22号）375

中国银行业监督管理委员会关于国有独资商业银行“三项业务”现场检查中有关事项的通知（2003年10月23日　银监通［2003］31号）378

国有商业银行年度财务会计报告披露办法（试行）（2003年4月24日　财金［2003］57号）379

国务院法制办公室关于审计机关是否有权要求国有商业银行提供存款电子数据的意见（2003年4月22日 国法函［2003］42号）383

（3）城市信用合作社、城市商业银行383

国务院办公厅关于组建城市商业银行工作中城市信用合作社公共积累归属问题的通知（1998年2月16日 国务院办公厅）383

中国人民银行关于城市商业银行承接原城市信用合作社债务有关问题的复函（1999年2月10日 银函［1999］47号）383

关于改制后的城市信用社成为全国银行间同业拆借市场成员的通知（2002年6月27日 银办发［2002］154号）383

中国银行业监督管理委员会办公厅关于整顿后的城市信用社推行贷款质量五级分类工作的通知（2005年1月5日 银监办发［2005］3 号）384

中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强城市商业银行股权管理的通知（2003年9月26日 银监办发［2003］105号）385

关于城市合作银行变更名称有关问题的通知（1998年3月12日 银发［1998］94号）386

（4）农村信用合作社、农村合作银行、农村商业银行386

农村信用合作社管理规定（1997年9月15日 银发［1997］390号）386

农村信用合作社县级联合社管理规定（1997年09月15日 银发［1997］390号）390

农村信用合作社机构管理暂行办法（1998年4月20日 银发［1998］165号）393

农村信用合作社会计基本制度（1998年11月9日 银发［1998］524号）397

农村信用合作社出纳制度（1998年11月9日 银发［1998］524号）408

农村信用合作社市（地）联合社管理规定（暂行）（1999年6月28日 银发［1999］210号）411

农村信用合作社农户联保贷款指引（2004年10月10日 银监发［2004］68号）414

农村信用合作社章程（范本）（1997年11月11日 银发［1997］474号）418

中国人民银行关于农村信用合作社农户小额信用贷款管理指导意见（2001年12月10日 银发［2001］397号）420

中国人民银行对农村信用合作社贷款管理办法（2002年7月5日　银发［2002］204号）421

中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于规范农村信用社代理国库业务有关事项的通知（2004年1月9日 银发［2004］6号）423

中国人民银行关于城市信用合作社和农村信用合作社开办银行承兑汇票业务有关事项的通知（2004年3月2日 银发［2004］40号）424

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于印发农村信用社改革试点专项中央银行票据兑付考核指引的通知（2006年4月21日　银发［2006］130号）425

农村信用社不良资产监测和考核办法（2007年3月23日）430

国务院关于印发深化农村信用社改革试点方案的通知（2003年6月27日 国发［2003］15号）432

国务院办公厅关于进一步深化农村信用社改革试点的意见（2004年8月17日 国办发［2004］66号）435

国务院办公厅转发银监会、人民银行关于明确对农村信用社监督管理职责分工指导意见的通知（2004年6月5日 国办发［2004］48号）437

中国银行业监督管理委员会关于农村信用社进一步做好信贷支农工作的通知（2004年3月28日　银监发［2004］19号）439

农村资金互助社管理暂行规定（2007年1月22日　银监发［2007］7号）441

农村资金互助社组建审批工作指引（2007年1月22日　银监发［2007］10号）445

农村商业银行管理暂行规定（2003年9月12日 银监发［2003］10号）448

农村合作银行管理暂行规定（2003年9月12日　银监发［2003］10号）452

中国银行业监督管理委员会关于印发《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》的通知（2004年4月21日　银监发［2004］23号）457

进一步规范农村信用社增资扩股工作有关问题的通知（2004年12月16日 银监办发［2004］第345号）459

农村合作金融机构信贷资产风险分类指引（2006年3月20日　银监发［2006］23号）460

农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引（2007年4月13日 银监发［2007］29号）465

农村合作金融机构社团贷款指引（2006年5月29日　银监会）468

中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步做好农村合作金融机构贷款风险分类工作的通知（2006年6月28日）472

村镇银行管理暂行规定（2007年1月22日　银监发［2007］5号）473

村镇银行组建审批工作指引（2007年1月22日　银监发［2007］8号）477

（5）外资银行479

中华人民共和国外资银行管理条例（2006年11月8日 国务院第155次常务会议通过　2006年11月11日国务院令第478号公布）479

中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（2006年11月24日 银监会主席令第6号）484

外资金融机构驻华代表机构管理办法（2000年6月13日 中国人民银行令第8号）498

境内外资银行外债管理办法（2004年5月27日 中华人民共和国国家发展和改革委员会、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会令第9号）501

外资银行并表监管管理办法（2004年3月1日　银监发［2004］10号）502

中国银行业监督管理委员会外资金融机构行政许可事项实施办法（2006年1月12日 银监会令第4号）504

中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步加强外资金融机构代表处监管工作的通知（2004年9月6日 银监办通［2004］206号）524

中国人民银行关于外资银行与台湾地区商业银行建立直接业务往来关系的通知（2002年8月29日 银发［2002］361号）525

中国人民银行关于外资银行开立结售汇人民币现金专用账户有关问题的通知（2003年9月2日 银发［2003］180号）526

中国银行业监督管理委员会办公厅关于外资银行现场检查有关问题的通知（2003年9月9日　银监办通［2003］42号）526

关于做好外资银行改制工商登记工作有关问题的通知（2006年12月19日 工商外企字［2006］240号）528

（四）国家政策性银行529

财政部关于政策性银行财务核算有关问题的通知（2000年3月24日 财债字（2000）71号）529

财政部、银监会关于4家国有独资商业银行和3家政策性银行执行自主减免表外欠息管理办法的通知（2004年7月21日　财金［2004］67号）530

国家税务总局关于中国农业发展银行等3家政策性银行缴纳企业所得税问题的通知（2004年08月13日 国税函［2004］966号）530

关于国家开发银行使用金融业务专用发票问题的通知（2006年12月11日 国税函［2006］1189号）531

国家民委、国家开发银行关于使用国家开发银行信贷资金的指导意见（2006年8月22日）532

台资企业国家开发银行贷款暂行办法（2005年12月21日）533

中国银行业监督管理委员会关于中国农业发展银行开办金融机构同业委托贷款业务的批复（2006年6月21日）534

中国银行业监督管理委员会关于同意中国农业发展银行开办农业小企业贷款业务试点的批复（2005年12月31日）535

中国银行业监督管理委员会关于中国进出口银行开办农产品出口卖方信贷业务的批复（2006年6月15日）535

国家税务总局关于中国进出口银行呆帐损失税前扣除问题的通知（2005年4月27日 国税函［2005］378号）535

（五）银行业务535

1、存款业务535

储蓄管理条例（1992年12月11日 国务院令第107号）535

关于执行《储蓄管理条例》的若干规定（1993年1月12日 中国人民银行发布）537

国务院关于修改《对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法》的决定（2007年7月20日 中华人民共和国国务院令第502号）541

人民币单位存款管理办法（1997年11月15日　银发［1997］485号）542

中国人民银行关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知（1997年9月1日　银发［1997］363号）543

通知存款管理办法（1999年1月3日 银发［1999］3号）544

教育储蓄管理办法（2000年3月28日 银发［2000］102号）544

教育储蓄存款利息所得免征个人所得税实施办法（2005年9月14日 国税发［2005］148号）545

个人存款账户实名制规定（2000年3月20日 中华人民共和国国务院令第285号）546

关于《个人存款账户实名制规定》施行后有关问题处置意见的通知（2000年4月17日　银发［2000］126号）547

关于《个人存款账户实名制规定》施行中有关问题处理意见的补充通知（2001年4月18日 银发［2001］102号）548

关于货币市场基金投资银行存款有关问题的通知（2005年11月21日 证监发［2005］121号）548

中国人民银行关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知（2000年8月9日　银发［2000］253号）549

2、贷款业务549

贷款通则（1996年6月28日 中国人民银行令［1996］第2号）549

银团贷款业务指引（2007年8月11日 银监发［2007］68号）555

贷款风险分类指导原则（2001年12月24日　银发［2001］416号）559

中国人民银行关于印发《中国人民银行紧急贷款管理暂行办法》的通知（1999年12月3日　银发［1999］407号）560

扶贫贴息贷款管理实施办法（2001年6月1日　银发［2001］185号）562

银行贷款损失准备计提指引（2002年4月2日　银发［2002］98号）562

中国人民银行助学贷款管理办法（2000年8月26日）563

国务院办公厅转发教育部、财政部、中国人民银行、银监会关于进一步完善国家助学贷款工作若干意见的通知（2004年6月12日　国办发［2004］51号）564

中国人民银行、银监会关于加快落实国家助学贷款新政策有关事宜的通知（2005年2月23日 银发［2005］47号）566

中国人民银行发布进一步加强助学贷款工作的通知（2006年8月29日 银发［2006］298号）567

商业助学贷款管理办法（2008年7月11日　银监发［2008］49号）568

个人住房贷款管理办法（1998年5月9日 银发［1998］190号）570

汽车贷款管理办法（2004年8月16日 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会令第2号）572

证券公司股票质押贷款管理办法（2004年11月2日 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会银发［2004］256号）574

下岗失业人员小额担保贷款管理办法（2002年12月24日 中国人民银行、财政部、国家经济贸易委员会、劳动和社会保障部银发［2002］394号）577

关于改进和完善小额担保贷款政策的通知（2006年1月12日　银发［2006］5号）578

中国银监会关于印发《小企业贷款风险分类办法（试行）》的通知（2007年7月20日　银监发［2007］63号）579

单位定期存单质押贷款管理规定（2007年7月3日 银监会令［2007］第9号）580

个人定期存单质押贷款办法（2007年7月3日 银监会令［2007］4号）582

中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见（2007年8月6日 银监发［2007］67号）584

中国银行业监督管理委员会中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见（2008年5月4日　银监发［2008］23号）587

3、支付结算588

支付结算办法（1997年9月19日 银发［1997］393号）588

中国人民银行关于严格执行支付结算业务收费标准的通知（1999年2月12日 银发［1999］58号）606

中国人民银行关于做好农村地区支付结算工作的指导意见（2006年7月27日 银发［2006］272号）607

中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知（银发［2007］154号）608

4、票据业务610

关于加强商业汇票管理促进商业汇票发展的通知（1998年6月2日　银发［1998］229号）610

关于改进和完善再贴现业务管理的通知（1999年9月18日　银发［1999］320号）611

中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知（2001年7月24日 银发［2001］236号）612

中国人民银行关于办理银行汇票及银行承兑汇票业务有关问题的通知（2002年11月29日　银发［2002］364号）613

中国人民银行关于调整票据、结算凭证种类和格式的通知（2004年10月13日 银发［2004］235号）614

中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知（2005年9月5日　银发［2005］235号）615

中国人民银行关于城市信用合作社和农村信用合作社开办银行承兑汇票业务有关事项的通知（2004年3月2日　银发［2004］40号）616

中国人民银行办公厅关于规范银行汇票专用章事项的通知（2006年3月8日 银办发［2006］第54号）617

中国人民银行关于促进商业承兑汇票业务发展的指导意见（2006年11月6日　银发［2006］385号）618

财政部、中国人民银行关于空头支票罚款缴库有关问题的通知（2005年3月28日 财金［2005］29号）619

中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知（2005年4月30日 银发［2005］114号）620

全国支票影像交换系统业务处理办法（试行）（2006年11月9日　银办发［2006］255号）621

5、债券业务626

全国银行间债券市场债券交易管理办法（2000年4月30日 中国人民银行令［2000］第2号）626

全国银行间债券市场债券借贷业务管理暂行规定（2006年11月2日 中国人民银行公告［2006］第15号）628

全国银行间债券市场做市商管理规定（2007年1月9日 中国人民银行公告［2007］第1号）629

中国人民银行、劳动和社会保障部关于企业年金基金进入全国银行间债券市场有关事项的通知（2007年1月31日　银发［2007］56号）630

国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法（2005年2月18日 中国人民银行、财政部、国家发展和改革委员会、中国证券监督管理委员会公告［2005］第5号）631

境内金融机构赴香港发行人民币债券管理暂行办法（2007年6月8日 中国人民银行国家发展和改革委员会公告［2007］第12号）632

中国人民银行关于完善全国银行间债券市场债券到期收益率计算标准有关事项的通知（2007年6月20日 银发［2007］200号）633

中国银监会关于有效防范企业债担保风险的意见（2007年10月12日 银监发［2007］75号）634

6、信用证635

国内信用证结算办法（1997年7月16日）635

信用证会计核算手续（1997年7月16日　银发［1997］265号）639

7、同业拆借641

同业拆借管理办法（2007年7月3日 中国人民银行令［2007］3号）641

中国人民银行关于调整商业银行拆借资金限额的通知（银发［2004］244号）645

银行业金融机构进入全国银行间同业拆借市场审核规则（2005年1月21日 中国人民银行公告［2005］第3号）647

中国人民银行关于调整存款类金融机构同业拆借期限相关事宜的通知（2006年9月11日 银发［2006］第322号）648

8、银行卡、信用卡648

银行卡业务管理办法（1999年1月27日　银发［1999］17号）648

银行卡异地跨行业务资金清算规则（1998年12月14日　银发［1998］598号）653

中国人民银行关于《银行卡异地跨行业务资金清算规则》执行中意外透支处理规定的通知（1999年3月5日　银发［1999］第84号）655

银行卡联网联合业务规范（2001年3月29日 银发［2001］第76号）655

中国银联入网机构银行卡跨行交易收益分配办法（2003年12月19日）676

关于加强银行卡安全管理有关问题的通知（2004年3月17日　银监发［2004］13号）676

中国人民银行关于边境地区受理和使用人民币银行卡有关问题的通知（2004年9月21日　银发［2004］219号）677

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释（2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过）678

中国人民银行等九部门关于促进银行卡产业发展的若干意见（2005年4月24日　银发［2005］103号）678

中国人民银行关于规范和促进银行卡受理市场发展的指导意见（2005年6月16日　银发［2005］153号）680

关于防范信用卡业务风险有关问题的通知（2006年3月8日　银发［2006］84号）682

中国人民银行办公厅关于进一步做好农民工银行卡特色服务工作的通知（2006年12月26日　银办发［2006］293号）684

中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知（2007年2月26日）685

9、电子银行、网上银行686

电子银行业务管理办法（2006年1月26日 中国银行业监督管理委员会令2006年第5号）686

电子银行安全评估指引（2006年1月26日 中国银行业监督管理委员会第5号）693

电子支付指引（第一号）（2005年10月26日 中国人民银行公告［2005］第23号）697

网上支付银行担保业务操作程序（2005年8月22日　海关总署公告2005年第40号）700

关于做好网上银行风险管理和服务的通知（2007年6月30日　银监办发［2007］134号）701

中国银监会办公厅关于严厉打击涉及公共安全的违禁品网上非法交易的通知（2007年8月6日 银监办通［2007］197号）702

10、其他702

关于规范银行代理保险业务的通知（2006年6月15日　保监发［2006］70号）702

三、司法解释704

最高人民法院办公厅关于中国人民银行分支机构是否具有行政诉讼主体资格问题的复函（2002年5月31日　法办［2002］119号）704

最高人民检察院研究室关于中国农业发展银行及其分支机构的工作人员法律适用问题的答复（2002年9月23日 ［2002］高检研发第16号）704

最高人民法院关于人民法院是否受理金融资产管理公司与国有商业银行就政策性金融资产转让协议发生的纠纷问题的答复（2005年6月17日 ［2004］民二他字第25号）704

最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定（1997年12月13日　法释［1997］8号）704

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2000年11月14日　法释［2000］32号）706

最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定（2005年11月14日 法释［2005］13号）710

最高人民法院关于严禁随意止付信用证项下款项的通知（2003年7月16日 法［2003］103号）712

四、最新颁布713

中国银监会关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见（2008年12月5日　银监发［2008］82号）713

中国银监会关于印发《商业银行并购贷款风险管理指引》的通知（2008年12月9日 银监发［2008］84号）714