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信用证法律和跟单信用证统一惯例&金赛波1

1．大陆法国家信用证法律发展1

1.1 一战以前和一战以后的商业实务1

1.2 瑞士信用证法律概念的发展2

1.3 德国及其他大陆法国家4

2．英美法上信用证法律演变7

2.1 美国信用证法律7

2.2 英国信用证法律11

3．国际商会（ICC）和跟单信用证统一惯例（UCP）的发展13

3.1 统一惯例的修订13

3.2 信用证的标准格式18

3.3 信用证的案例研究19

3.4 国际商会专家委员会的答复意见19

3.5 信用证统一惯例不同版本的比较21

3.6 信用证操作指引21

3.7 国际商会的刊物21

3.8 银行间的偿付约定（URR）22

3.9 国际商会的信用证纠纷解决规则24

4．统一惯例的法律地位25

4.1 国际商会25

4.2 英国28

4.3 美国29

4.4 德国33

4.5 中国35

5．各国的判例法和成文法38

5.1 成文法38

5.2 判例法39

6．UCP500的最新修改39

中国信用证法律渊源&孙亦闽41

1．中国法院审理信用证案件的历史41

1.1 改革开放政策41

1.2 国际贸易和直间接投资的迅猛发展41

1.3 80年代开始出现信用证纠纷案件42

1.4 过去法院无审理信用证案件的经验42

1.5 最近几年最高人民法院审理信用证纠纷案件的状况43

1.6 法律界缺少研究43

2．信用证的法律渊源44

2.1 全国人大没有信用证立法44

2.2 司法解释44

2.3 分散的相关法律47

2.4 国际条约和国际惯例49

3．结论53

尊重国际惯例 规范信用证案件审理&李健55

1．尊重国际惯例和银行国际标准实务55

2．信用证的独立性原则和单据交易原则的适用57

3．严格相符原则60

4．欺诈例外的适用62

5．中间行的利益问题68

最高人民法院审理有关信用证纠纷案件概况&高晓力71

1．信用证案件受理情况和适用国际惯例情况71

2．独立性原则的适用72

3．严格相符原则的适用73

4．信用证止付问题的处理74

5．信用证开证担保问题的处理75

6．结语75

关于审理信用证结算纠纷案件的几个问题&刘炳荣77

1．关于案件的性质77

2．关于信用证开发合同的独立性78

3．信用证结算纠纷与其他合同纠纷的区别81

4．开证行与开证申请人的责任83

5．关于开证行的开证资格87

6．信用证结算中的担保责任89

银行适用国际惯例的若干问题&单建保97

1．局外议付的问题97

2．议付与押汇98

3．对DOCDEX的采用99

4．避免和减少对国际惯例理解及执行上的差异102

中国法院如何适用国际商会银行委员会的意见：实务和案例分析&金赛波 孙亦闽104

1．国际商会银行委员会对UCP500条文解释意见（opinions）的适用104

1.1 国际商会银行委员会104

1.2 银行委员会制定并颁布的答复意见104

1.3 银行委员会意见的法律地位105

1.4 案例106

2．银行委员会的几个position paper的适用107

2.1 ICC position paper107

2.2 案例109

3．结论110

跟单信用证法律性质&肖伟111

1．确定跟单信用证法律性质的意义111

1.1 确定信用证当事人之间的法律关系112

1.2 确定解决纠纷的准据法112

1.3 确定解决纠纷的管辖权113

2．现有各派学说及评析113

2.1 合同说114

2.2 保证说115

2.3 委托代理说117

2.4 转让说117

2.5 第三人利益契约说118

2.6 自成一体说119

3．跟单信用证法律性质之我见120

略论商业信用证和备用信用证的异同&高祥126

1．商业信用证126

2．备用信用证128

3．商业信用证和备用信用证异同130

信用证独立性原则及其限制&张学文133

1．信用证独立性原则的含义133

2．信用证独立性原则的意义135

3．信用证独立性原则的内容137

3.1 信用证独立于其他合同关系137

3.2 信用证业务处理以单据为准139

4．对信用证独立性原则的限制141

4.1 信用证欺诈例外142

4.2 信用证交易的“短路”问题143

4.3 银行或买方的弃权146

跟单信用证的独立性原则及其欺诈例外——法院如何运用欺诈例外？&曹发贵148

1．前言148

2．独立性原则151

2.1 信用证独立于合同，包括独立于基础合同，也包括独立于其他信用证156

2.2 信用证独立于货物、服务或履约情况157

2.3 信用证独立于单据的真实性／本质上的真伪157

2.4 信用证独立于潜在的事实158

2.5 信用证独立于贸易习惯159

2.6 信用证独立于申请人的经济状况159

3．欺诈与欺诈例外原则160

3.1 欺诈160

3.2 反欺诈对策164

3.3 欺诈例外原则165

4．欺诈例外原则的运用173

4.1 运用欺诈例外原则的困难173

4.2 申请禁止令的条件175

4.3 解决困难的方法或建议185

5．总结186

信用证严格相符原则研究&高晓力189

1．单证相符的审查标准189

1.1 关于单证相符审查标准的几种观点191

1.2 信用证严格相符原则的理论根据195

1.3 严格相符原则的缓冲199

2．信用证严格相符原则的具体掌握200

2.1 镜像标准（mirror image）200

2.2 有例外的严格相符标准（exceptions to judicial strict compliance）202

3．“理性的审单员”的审单标准（the reasonable document checker）214

3.1 观点的提出214

3.2 “理性的审单员”是最具潜力实现统一的、可供操作的具体审单标准215

4．信用证严格相符原则在中国221

4.1 银行信用证结算审单准则221

4.2 中国法院关于审单的态度225

4.3 寻找一套较为理想的具体审单标准229

信用证单证不符类型和拒付通知问题&金赛波233

1．英美法上信用证单证不符类型总结233

1.1 信用证不符类型的学理总结233

1.2 信用证中有具体严格文本或文字要求，要严格按照信用证文本出具单据，否则可能被判决存在不符235

1.3 不符点不可能误导审单人或开证人240

1.4 不符点不是实质不符以及不是致命不符242

1.5 不足够的不符点（inadequate description）244

1.6 不符点是打字错误或抄写错误245

1.7 提交了信用证中所没有要求的额外的单据或文字250

1.8 未能提交信用证要求的单据256

1.9 只有受益人才可以提交单据，其他人不可以代替受益人交单要求开证行兑付，否则构成单证不符256

1.10 提交单据原件和复印件258

1.11 单据提交的时间与审单时间也需严格相符263

1.12 交单时间、交单地点和交单人需要严格相符266

1.13 单证不符的其他理由270

2．大陆法国家判例总结284

2.1 德国的判例总结284

2.2 瑞士判例总结291

2.3 法国的判例295

2.4 日本296

2.5 韩国296

3．中国的判例总结297

3.1 最高人民法院纽科案的判决297

3.2 最高法院的其他较早判例298

3.3 单据之间的不一致构成不符299

3.4 最高法院潮连案判决299

3.5 香港的有关判例301

3.6 台湾的判例307

4．单单一致和单据互补（inter-document cure）308

4.1 美国判例308

4.2 英国315

4.3 香港321

5．关于拒付通知323

5.1 开证行只有一次拒付机会323

5.2 合格的拒付通知324

5.3 拒付理由一次列明326

5.4 即使开证行获得法院禁令拒付通知也必须尽快给出327

5.5 拒付通知必须在7个银行工作日内给出327

5.6 只给出不符点，没有表明拒付不是合格的拒付通知329

5.7 只给出拒付通知没有拒付理由不构成拒付330

5.8 只说“不符单据”没有说具体的不符点就作出拒付不是足够的拒付通知331

5.9 开证行拒付单据后持有单据或原单退回331

5.10 开证行发出拒付通知的方式332

5.11 补充交单发现新的不符点332

5.12 信用证过有效期，开证行无义务发拒付通知332

5.13 不符点通知须发送给转递单据的银行333

跟单信用证的严格相符原则：从严还是从宽&曹发贵334

1．介绍334

2．严格相符原则的主要特征336

2.1 UCP确立的合理的注意义务336

2.2 判例法树立的原则340

2.3 其他一些原则要求341

3．严格相符原则的从宽适用342

4．结论344

跟单信用证司法保全实务&凌祁漫345

1．导言345

2．跟单信用证司法保全的必要性346

2.1 跟单信用证的抽象独立性原则346

2.2 信用证抽象独立性原则之缺陷348

2.3 司法保全对信用证抽象独立性原则的补充349

3．适用跟单信用证司法保全的原则350

3.1 欺诈除外原则350

3.2 付款义务绝对化原则351

3.3 保护善意人利益原则352

4．跟单信用证司法保全的程序353

跟单信用证开证申请人与受益人之间的法律关系&肖伟356

1．买方开立信用证的义务356

1.1 买方开立信用证的时间357

1.2 买方开立信用证的种类358

1.3 买方选择的开证银行359

1.4 买方开立信用证的条款360

2．信用证付款的性质——绝对付款还是有条件付款？360

3．买方开立的信用证对买卖合同的变更和添加363

4．卖方的交单义务和单证不符的后果367

信用证当事人之间的法律关系&吴海燕 许俊强375

1．开证申请人和受益人之间的法律关系375

2．开证银行与开证申请人之间的法律关系378

3．开证银行与受益人之间的法律关系381

4．中介银行的法律地位384

试论跟单信用证欺诈中开证行的权利和义务&李杰387

1．概述387

2．信用证交易中对欺诈的认定388

3．跟单信用证欺诈中开证行的权利389

3.1 在信用证欺诈中开证行行使拒付权的不同观点389

3.2 信用证欺诈中开证行行使拒付权的可行性390

3.3 信用证欺诈中开证行行使拒付权的必要性393

4．跟单信用证欺诈中开证行的义务394

4.1 信用证欺诈中应对开证行的拒付权作相应的限制性394

4.2 开证行应补偿受益人或善意受让人经济损失之义务396

4.3 采取积极措施及时通知付款行拒付之义务397

议付信用证问题&李金泽398

1．议付的意义及其特征398

1.1 什么是议付和给付对价398

1.2 银行实务中给付对价的各种方式402

1.3 议付信用证的特征404

2．议付信用证下当事人的权利和义务405

2.1 议付行的权利与义务405

2.2 开证行的权利与义务412

2.3 受益人的权利与义务413

3．议付信用证的议付与出口押汇的关系413

3.1 押汇和议付的区别413

3.2 关于押汇和议付的案例415

议付信用证若干法律问题&金赛波 高子才418

1．统一惯例对信用证议付的定义和解释418

2．议付信用证的分类421

2.1 自由议付跟单信用证422

2.2 指定议付跟单信用证422

3．议付行和信用证下各方之关系423

3.1 议付行和开证行的关系423

3.2 议付行和受益人之间的关系423

3.3 议付行和开证申请人即买方的关系424

3.4 议付行和偿付行之间的关系424

4．议付行的地位和其他中间行法律地位的区别425

4.1 合格的议付行425

4.2 议付行或是托收行？426

4.3 议付行或是受让渡人？426

4.4 议付行或是保兑行？426

4.5 议付行或是贴现行的区别427

4.6 议付行和押汇行的区别：中国法上的独特问题430

5．发生信用证欺诈造成损失时，开证行和议付行责任的划分434

6．合格议付行对欺诈例外的豁免：六个测试435

6.1 第一个测试：议付行是否从开证行获得议付授权436

6.2 第二个测试：议付行是否履行了合理谨慎的审单义务437

6.3第三个测试：议付行是否付出了对价437

6.4 第四个测试：单据是否和信用证条件和条款相符439

6.5 第五个测试：议付行是否善意行事440

6.6 第六个测试：议付行对欺诈的知晓441

7．其他问题442

7.1 议付行故意地提交不符单据442

7.2 开证行对跟单汇票作了承兑，指定议付行已经据此向受益人作了议付，开证行须兑付到期汇票442

7.3 议付行对不可抗力的免责443

联合国《独立保函和备用信用证公约》研究&刘剑飙444

1．独立担保的起源444

2．国际社会为统一调整独立担保所作的努力446

3．独立性担保函与备用信用证450

3.1 独立性保函与备用信用证概述450

3.2 备用信用证与普通商业信用证的比较452

3.3 独立性保函与备用信用证之比较453

4．《公约》的适用范围及其解释原则456

4.1 公约的适用范围456

4.2 《公约》的解释原则460

5．担保书的开立、生效、修改与失效461

5.1 担保书的开立与生效461

5.2 担保书的修改463

5.3 担保书的失效465

6．担保索偿权的转让与担保书项下索偿所得款项的让渡467

6.1 担保索偿权的转让467

6.2 索偿应得款项的让渡（assignment）468

7．索偿与偿付469

7.1 索偿470

7.2 偿付472

7.3 偿付的例外474

8．担保人审核索偿文件的义务477

8.1 应尽合理之谨慎（reasonable care）的义务478

8.2 审查索偿文件所需的时间479

9．临时法院措施（provisional court measure）480

9.1 有直接、充分的证据证明受益人有“不当索偿”的情形481

9.2 主债务人／申请人有可能遭受重大损失482

9.3 必须由主债务人／申请人或指示人提出申请482

10．担保书所适用的法律483

11．其他事项484

12．《公约》的局限性484

12.1 承保书的分期付款485

12.2 承保书的司法管辖权486

13．《公约》与中国法律487

13.1 担保的独立性487

13.2 独立性担保的法律地位488

13.3 担保的形式489

14．结语491

信用证欺诈司法救济程序中的管辖权和相关问题&刘新平492

1．引发论题的两个案例492

2．信用证欺诈纠纷的管辖权问题496

2.1 诉讼管辖与仲裁管辖496

2.2 普通法院管辖还是海事法院管辖499

2.3 刑事诉讼与民事诉讼的问题501

3．信用证止付的程序问题503

3.1 令出多门，于法无据503

3.2 法院止付的措施不恰当，措辞不严谨。504

3.3 申请人举证责任过轻，法院止付标准过低506

3.4 不顾相关当事人权益，对止付裁定的异议审查不慎重508

4．信用证欺诈纠纷案件的诉讼程序问题510

4.1 基础合同欺诈纠纷与信用证欺诈纠纷是否应一并审理510

4.2 基础合同欺诈纠纷案件的正当当事人513

4.3 信用证欺诈纠纷案件的正当当事人515

韩国最高法院信用证重点判例简评&金赛波 王琪518

1．韩国最高法院的信用证重点案例518

1.1 1996年的判例518

2．评论523

2.1 韩国关于信用证的法律523

2.2 韩国法下的跟单信用证统一惯例526

2.3 韩国法院尊重统一惯例基本原则529

2.4 信用证项下议付行的法律地位531

2.5 信用证欺诈问题533

3．值得注意的其他法律和实务问题538

3.1 对善意行事的当事人的特别保护538

3.2 信用证欺诈的举证要求低538

3.3 银行可以在合理的理由猜测下认定存在信用证欺诈而拒绝付款539

3.4 韩国信用证付款存在不确定性540

3.5 为韩国银行开立的信用证作议付后获得其偿还的不确定性540

信用证欺诈与信用证犯罪的若干法律问题&杨金顺543

1．关于信用证欺诈的特征543

1.1 骗取买卖合同项下的货款、货物543

1.2 骗取银行的融资544

2．关于信用证欺诈的成因545

2.1 《跟单信用证统一惯例》固有的缺陷545

2.2 信用证当事人的过失545

2.3 国内信用证立法尚不完善546

3．关于信用证欺诈的处理547

3.1 信用证欺诈例外原则的适用547

3.2 信用证押汇融资欺诈的处理548

4．关于信用证欺诈与信用证犯罪的界定549

信用证诈骗犯罪认定及立法完善&陈瑜552

1．信用证诈骗罪犯罪构成的认定552

1.1 信用证诈骗罪的客观方面552

1.2 信用证诈骗罪的主观方面560

2．信用证诈骗罪的司法认定568

2.1 信用证诈骗罪与一般信用证欺诈的界限568

2.2 信用证诈骗罪与合同诈骗罪的界限569

2.3 信用证诈骗罪与贷款诈骗罪的界限570

2.4 信用证诈骗罪与诈骗罪的界限571

3．信用证诈骗罪犯罪形态的认定572

3.1 信用证诈骗罪的既遂572

3.2 信用证诈骗罪实行行为“着手”的标志574

4．信用证诈骗罪罪数形态的认定574

5．完善信用证诈骗罪的立法建议575

5.1 信用证诈骗罪主体的立法完善575

5.2 建立刑事推定原则576

5.3 关于“以其他方法进行信用证诈骗活动的”条款问题577

5.4 关于信用证诈骗罪的刑罚问题578

5.5 关于信用证诈骗罪的空间效力问题578

进口押汇业务的法律分析&段东辉581

1．导言：问题的提出581

2．现有的规定和观点584

3．笔者的观点和论证586

3.1 押汇行并非基于抵押的法律行为取得了单据，银行对单据不享有抵押权588

3.2 押汇行并非基于质押的法律行为取得了单据，银行对单据也不享有质权590

3.3 在将单据及单据所代表的货物信托给进口商之前，银行对单据享有所有权，且这种权利并非基于进口商的转让行为才取得，而是通过对外付款、支付对价的方式取得的590

3.4 押汇行将单据交给进口商，是一种信托法律行为593

信托收据法律问题&李金泽596

1．信托收据的意义及特征596

2．信托收据与信托让与担保、动产设备信托的比较601

2.1 信托收据与信托让与担保的比较601

2.2 信托收据与动产设备信托的比较606

3．我国银行在信托收据实务中面临的主要问题及其应对608

3.1 银行在传统信托收据实务中所面临的问题608

3.2 我国《信托法》生效后银行信托收据实务中的风险与应对614

案例评析618

东亚银行诉中国银行福建省分行信用证纠纷案评析&孙亦闽、高子才、陈少苓618

福建兴业银行厦门分行诉厦门新宇软件股份有限公司信用证代垫款纠纷案评析&曹发贵656

海拉尔中院判决信用证欺诈案评析&胡立军669

牟××信用证诈骗案评析&杨金顺676

中国工商银行汕头市分行诉海岸实业集团公司信用证单证不符案评析&曹发贵685

中国北方工业公司厦门公司诉福建兴业银行厦门分行委托开证协议纠纷案评析&刘炳荣700

AB公司诉CD银行单单不符信用证纠纷案评析&曹发贵710

晋阳碳素公司诉太原工行、泰国盘古银行香港分行信用证案评析&张学文721

宁波经济技术开发区进出口公司诉永顺明有限公司、西班牙柯萨坦达银行香港分行提单欺诈案评析&李杰728

满洲里工行诉香港盟光国际有限责任公司、天苑公司与第三人荷兰富通银行信用证欺诈纠纷案评析&田兴玉734

苏豪国际贸易有限公司诉韩国国民银行、比利时联合银行上海分行信用证纠纷案评析&许俊强746

附录一 案件判决书757

最高人民法院纽科案判决书757

最高人民法院潮连案判决书762

最高人民法院韩国新湖商社案裁定书767

最高人民法院“上诉人哈尔滨华龙交通建设有限公司因与被上诉人中国光大银行黑龙江分行、原审被告黑龙江国际工程技术合作集团公司追偿垫付款纠纷案”判决书772

北京市第一中级人民法院上诉人诚成进出口有限责任公司、北京普尔斯马特会员购物企业中心信用证合同纠纷案二审判决书783

北京市高院意大利信贷银行案判决书798

北京市第一中级人民法院“原告CNK交易株式会社诉被告中国光大银行信用证纠纷案”判决书806

湖北省高院“牟其中信用证诈骗案”二审判决书817

青岛市中院“孙中辉信用证诈骗案”一审判决书831

天津市高级人民法院“上诉人（原审被告）中国光大银行天津分行诉被上诉人（原审原告）唐山汇达集团进出口有限公司信用证纠纷案”二审判决书839

上海第二中级人民法院“西安市医药保健品进出口公司与澳大利亚和新西兰银行集团有限公司信用证付款纠纷案”一审判决845

广东省高院“菱电升降机有限公司诉光大银行深圳分行信用证纠纷案”二审判决858

附录二 法律法规871

最高人民法院《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要》871

最高人民法院关于能否对信用证开证保证金采取冻结扣划措施问题的规定878

最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》880

最高人民法院关于关于涉外民商事案件管辖权若干问题的规定883

gary collyer：国际商会《跟单信用证统一惯例》有关问题的回答886