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第一章　洗钱与反洗钱研究概述1

第一节　本课题对洗钱与反洗钱行为的界定1

一、洗钱的内涵及界定1

二、反洗钱的内涵及界定8

第二节　洗钱与反洗钱的金融学属性16

一、洗钱活动的金融学属性16

二、反洗钱活动的金融学属性20

第三节　本课题的研究思路和主要观点22

第二章　洗钱行为的运行机制及金融学分析25

第一节　洗钱动因的金融学解释25

一、金融机构受利益驱动自愿充当洗钱通道25

二、不健全的金融制度成为洗钱犯罪的“温床”27

三、金融电子化给洗钱犯罪提供了更大的犯罪空间27

四、金融监管薄弱使洗钱犯罪大有可乘之机28

五、各国金融政策的差异给洗钱分子提供了有利的机会30

第二节　洗钱行为的运行机制31

一、放置阶段（Placement）31

二、培植阶段（Layering）31

三、整合阶段（Integration）32

第三节　洗钱行为的表现形式34

一、传统的洗钱形式34

二、新型的洗钱形式40

第四节　洗钱行为的发展趋向43

一、洗钱活动进一步复杂化44

二、洗钱犯罪智能化44

三、洗钱活动国际化45

四、洗钱过程日益专业化45

五、上游犯罪多元化46

六、洗钱犯罪政治化46

第三章　洗钱危害的金融学分析47

第一节　洗钱促使金融机构陷入制度性危机47

一、洗钱使金融机构的经济效益与社会效益受到损害49

二、对利润的追求导致一些金融机构缺乏有效监督和约束51

第二节　洗钱促使国家间资本非正常转移52

一、资本外逃52

二、与逃税有关的黑钱流动——另一种资本外逃56

第三节　洗钱加重贪污腐败行为57

第四节　洗钱促使金融风险增加59

一、洗钱行为是引发国际金融危机的重要根源59

二、“黑钱”与国际资本流动相融合对全球金融市场造成巨大冲击61

三、洗钱行为诱发电子货币的流动风险和信用风险，也使网络安全问题更突出62

第四章　反洗钱机制的金融学分析65

第一节　反洗钱的经济绩效分析65

一、反洗钱不力将影响合法经营主体的正常交易，从而使整体经济规模缩水65

二、反洗钱乏力会使洗钱猖獗，形成侵蚀金融及经济肌体的恶性循环66

三、反洗钱有助于全世界的和平与发展67

第二节　反洗钱行为中的金融机构67

一、中央银行的反洗钱行为67

二、金融机构在反洗钱中面临的矛盾70

三、金融业对矛盾冲突的协调72

第三节　反洗钱机制的建立与运行74

一、反洗钱联动机制的建立74

二、反洗钱国际合作的建立75

第五章　国内外反洗钱立法的制度比较78

第一节　国际反洗钱运动与反洗钱公约78

一、全球性反洗钱国际公约79

二、区域性反洗钱条约83

第二节　西方主要国家的反洗钱活动及其反洗钱立法90

一、英国对洗钱行为的规制措施90

二、美国对洗钱行为的规制措施94

三、德国对洗钱行为的规制措施97

四、法国对洗钱行为的规制措施97

五、意大利对洗钱行为的规制措施101

六、瑞士对洗钱行为的规制措施102

第三节　中国反洗钱立法及其制度框架105

一、国内反洗钱立法的前奏：履行国际义务105

二、我国刑法中的洗钱罪条款106

三、反洗钱金融立法框架的确立107

四、金融业反洗钱的统领性法律文件——《金融机构反洗钱规定》109

五、反洗钱立法的阶段性成果——《反洗钱法》112

第六章　国外反洗钱体系对中国的借鉴作用116

第一节　国际反洗钱机制及其操作方式116

一、反洗钱行为中的客户身份核实制度116

二、交易记录与保存制度121

三、电子交易制度122

四、可疑的金融交易报告制度123

五、金融机构制度约束及其反洗钱责任124

第二节 国外反洗钱体系和操作措施对中国的借鉴作用127

一、建立完备的立法体系127

二、职能机构需健全127

三、充分利用国际收支统计申报系统功能，建立跨境大额支付及可疑资金交易报告制度129

四、建立反洗钱工作财政保障体系和奖励制度130

五、注意操作层面的工作方法130

第七章　中国反洗钱面临的形势及对策分析132

第一节　中国洗钱犯罪的主要特点及发展趋势分析132

一、中国洗钱犯罪的主要特点132

二、中国洗钱犯罪的发展趋向142

第二节　洗钱犯罪对我国政治经济生活的危害144

一、干扰正常经济金融秩序，危害国家经济金融安全144

二、减少国家财政收入，大量社会财富流失境外145

三、助长其他犯罪活动，威胁和谐社会的构建145

四、引起局部地区经济过热，影响当地政府制定宏观经济政策和调控措施145

第三节　我国反洗钱工作的形势分析146

一、我国反洗钱工作的现状和特点146

二、我国反洗钱工作存在的困难和问题147

第四节　加强我国反洗钱工作的对策措施152

一、善于运用金融学原理到反洗钱工作中152

二、健全金融监管措施以加强对洗钱犯罪活动的防范157

三、充分整合反洗钱资源160

四、加强对全社会的宣传教育，大力整治地下钱庄161

五、加强反洗钱的区际和国际合作162

附录　国内外反洗钱规则166

第一节　国外反洗钱规则166

一、有效银行监管的核心原则166

二、关于清洗、追查、扣押与没收犯罪收益的公约208

三、关于为防止洗钱目的利用金融系统的指令226

四、关于与非法毒品贩运和其他严重犯罪有关的洗钱罪的示范法规236

五、关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明252

六、关于洗钱问题的四十点建议256

七、加勒比反毒品洗钱会议报告摘要265

八、关于识别与处理洗钱指南270

第二节　国内反洗钱规范性文件289

一、金融机构反洗钱规定289

二、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法294

三、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法299

四、中华人民共和国反洗钱法307

五、中华人民共和国刑法修正案（六）315

参考文献321

后记331