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第1章 引论3

第11章 清华大学经管学院博士 周伏平 中国保监会财会监管部副处长 赵宇龙股票市场 213

目录3

第Ⅰ部分 绪论3

金融体系的经济和金融分析4

本书内容简介4

日常生活中的金融5

金融体系简介7

金融中介8

联邦储备体系11

政策的作用12

第2章 货币：独特的金融工具19

概念的形成：关键要素20

货币的定义20

货币总量和国内非金融负债22

货币的需求和供给28

货币和利率31

信贷对经济的重要性33

第3章 金融市场、金融工具和做市商39

行话40

金融市场介绍40

主要的金融市场工具43

做市商的作用50

第4章 联邦储备体系59

揭开美联储的神秘面纱60

联储体系的组织结构60

美联储的职责65

美联储的主要政策工具67

联储内部的职能分工70

联储体系独立性之争71

第Ⅱ部分 金融价格81

第5章 利率和债券价格81

现值和终值82

货币的时间价值82

复利和折现83

利率、债券价格和现值86

利率波动和债券投资组合管理87

利率的决定因素88

通货膨胀和利率91

利率的周期运动95

附录5-A99

附录5-B100

第6章 利率结构103

从一种利率到多种利率104

期限对利率差异的作用104

收益率曲线104

预期理论106

决定预期利率水平110

对预期理论的必要修正112

信用风险和税收待遇对利率的影响114

第7章 市场效率123

金融工具价格之间的联系124

预期回报率对股票和债券价格的影响124

总结135

第8章 汇率的决定139

本章预习140

汇率的定义140

汇率的决定142

外汇市场的美元需求144

外汇市场的美元供给145

供需变化及其对汇率的影响147

国际收支的定义及其对汇率、金融体系和美国经济的影响152

国际收支和汇率155

第Ⅲ部分 清华大学经管学院博士 周伏平 中国保监会财会监管部副处长 赵宇龙金融市场与金融机构第9章 清华大学经管学院博士 周伏平 中国保监会财会监管部副处长 赵宇龙货币市场165

直接贷款、市场工具和市场166

货币市场特点166

货币市场的优点167

货币市场参与者168

货币市场工具170

第10章 清华大学经管学院博士 周伏平 中国保监会财会监管部副处长 赵宇龙公司和政府债券市场191

债券市场192

历史192

市政债券和政府机构债券200

债券市场近期发展趋势201

债券定价203

附录10-A209

投机泡沫及对经济的影响214

股票215

股票市场218

股票定价227

附录11-A235

第12章 清华大学经管学院博士 周伏平 中国保监会财会监管部副处长 赵宇龙抵押货款市场237

100年期抵押贷款：递延至儿孙的债务238

抵押贷款239

固定利率和浮动利率抵押贷款242

抵押贷款二级市场245

二级市场中抵押贷款的定价250

第13章 清华大学经管学院博士 周伏平 中国保监会财会监管部副处长 赵宇龙国际金融体系257

国际金融体系258

1944-1973年国际金融体系258

1973年以来的管理浮动汇率制261

主要的国际金融组织269

国际金融稳定性框架273

附录13-A278

第14章 金融中介与风险简介283

第Ⅳ部分 金融机构283

金融中介之间的共性与区别284

共性284

金融中介面临的风险类型287

金融中介及其资产负债表289

金融中介综述300

附录14-A306

货币供给过程的简单乘数模型310

第15章 商业银行结构、监管与业绩317

银行监管结构318

镇上最大的中介318

商业银行系统的结构323

银行控股公司与金融控股公司325

正在进行的银行业结构变动329

国际银行业务的演变331

银行管理：管理风险与利润332

银行业绩333

第16章 储蓄机构与信用合作社339

储蓄、抵押贷款与美国梦340

储蓄机构341

信用合作社349

第17章 银行和金融服务业的监管361

如何对金融服务业进行监管及为何监管362

监管的任务362

1980年存款机构违规与货币管制法案与1982年甘圣哲曼法案——80年代初期的监管解除365

巴塞尔协议——国际资本标准介绍366

1989年金融机构改革、恢复、强制执行法案——针对金融危机的再监管（紧急援助节俭储蓄机构）368

1991年联邦存款保险公司修正法案——紧缩存款保险370

社区再投资法案——废除歧视性贷款惯例371

1994年州际银行与分行效率法案——全国范围设立分行的黎明？372

1999年的金融服务现代化法案——格拉斯—斯蒂格尔法案的终结372

其他可能改革的领域373

第18章 保险公司381

人生无常382

保险公司382

人寿保险公司384

健康保险公司389

财产和意外保险公司389

保险业逆向选择和道德风险的管理392

监督管理394

保险业的发展及其全球化395

第19章 养老金计划金融公司399

退休计划和流动资产管理400

养老金计划400

社会保障407

金融公司411

第20章 证券公司、共同基金以及金融财团419

“锅炉房”420

证券公司421

经纪人与交易商：二级市场423

投资公司426

对冲基金431

房地产投资信托432

政府担保企业433

金融财团的成长435

第Ⅴ部分 金融风险管理445

第21章 风险评估与管理445

资产负债表风险与收益管理446

信用5C标准447

违约风险的评估与管理方法450

利率风险评估454

流动性风险评估458

流动性风险管理459

附录21-A465

第22章 远期合约、期货和期权471

单一解决方案472

远期合约472

金融期货477

期货价格的决定483

期权485

附录22-A493

附录22-B495

第23章 资产抵押证券、利率协议和货币互换497

南达科他州、奖学金和证券化498

证券化业务解析499

证券化对借款人、发行人和投资者的益处501

证券化起源502

普通类型资产抵押证券的趋势503

利率互换505

利率上限、下限和上下限507

货币互换510

结论513

第Ⅵ部分 货币政策519

第24章 货币政策和金融体系519

货币政策的目的520

美联储和金融体系520

制定失业率和通胀率目标范围的来源524

政策程序526

中间目标529

政策指令531

准备金市场和货币政策执行532

第25章 金融体系全球化下的货币政策539

货币政策和金融全球化540

1944-1973年固定汇率下的货币政策540

1974年后浮动汇率体系下的货币政策542

货币政策的全球化546

术语表553