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第1章 银行个人理财业务概述1

第1节 银行个人理财业务的概念和分类1

考点1 个人理财概述1

考点2 银行个人理财业务的概念2

考点3 银行个人理财业务的分类3

第2节 银行个人理财业务的发展和现状5

考点4 个人理财业务的发展和现状5

第3节 个人理财业务的影响因素6

考点5 影响个人理财业务的宏观因素6

考点6 影响个人理财业务的微观因素9

考点7 影响个人理财业务的其他因素9

第4节 银行个人理财业务的定位10

考点8 个人理财业务的定位10

第5节 同步强化训练10

第2章 银行个人理财理论与实务基础20

第1节 银行个人理财业务理论基础20

考点1 生命周期理论20

考点2 货币的时间价值22

考点3 投资理论23

考点4 资产配置原理26

考点5 投资策略与投资组合的选择27

第2节 银行理财业务实务基础28

考点6 理财业务的客户准入28

考点7 客户理财价值观与行为金融学29

考点8 客户风险属性30

第3节 同步强化训练31

第3章 金融市场和其他投资市场49

第1节 金融市场概述49

考点1 金融市场概念49

考点2 金融市场特点49

考点3 金融市场构成要素49

第2节 金融市场的功能和分类49

考点4 金融市场功能49

考点5 金融市场分类50

第3节 金融市场的发展51

考点6 国际金融市场的发展51

考点7 中国金融市场的发展51

第4节 货币市场51

考点8 货币市场概述51

考点9 货币市场的组成52

考点10 货币市场在个人理财中的运用53

第5节 资本市场53

考点11 股票市场53

考点12 债券市场54

第6节 金融衍生品市场55

考点13 市场概述55

考点14 金融衍生品56

考点15 金融衍生品市场在个人理财中的运用58

第7节 外汇市场58

考点16 外汇市场概述58

考点17 外汇市场的分类59

考点18 外汇市场在个人理财中的运用60

第8节 保险市场60

考点19 保险市场概述60

考点20 保险市场的主要产品60

考点21 保险市场在个人理财中的运用61

第9节 贵金属及其他投资市场61

考点22 贵金属市场及产品61

考点23 房地产市场62

考点24 收藏品市场63

第10节 同步强化训练64

第4章 银行理财产品82

第1节 银行理财产品市场发展82

考点1 银行理财产品市场发展82

第2节 银行理财产品要素82

考点2 产品开发主体信息82

考点3 产品目标客户信息83

考点4 产品特征信息83

第3节 银行理财产品介绍84

考点5 货币型理财产品84

考点6 债券型理财产品84

考点7 股票类理财产品85

考点8 信贷资产类理财产品85

考点9 组合投资类理财产品85

考点10 结构性理财产品85

考点11 QDII基金挂钩类理财产品87

考点12 另类理财产品88

第4节 银行理财产品发展趋势88

考点13银行理财产品发展趋势88

第5节 同步强化训练88

第5章 银行代理理财产品95

第1节 银行代理理财产品的概念95

考点1 银行代理服务类业务的概念95

第2节 银行代理理财产品销售基本原则96

考点2 销售原则96

第3节 基金96

考点3 基金的概念和特点96

考点4 基金的分类97

考点5 特殊类型基金98

考点6 银行代销流程98

考点7 基金的流动性及收益情况100

考点8 基金的风险100

第4节 保险101

考点9 银行代理保险概述101

考点10 银行代理保险产品101

考点11 保险产品的风险102

第5节 国债102

考点12 银行代理国债的概念、种类102

考点13 国债的流动性及收益情况103

考点14 国债的风险103

第6节 信托103

考点15 银行代理信托类产品的概念103

考点16 信托类产品的流动性及收益情况104

考点17 信托产品风险104

第7节 黄金105

考点18 银行代理黄金业务种类105

考点19 业务流程105

考点20 黄金的流动性、收益情况及风险点105

第8节 同步强化训练106

第6章 理财顾问服务117

第1节 理财顾问服务概述117

考点1 理财顾问服务概念117

考点2 理财顾问服务流程117

考点3 理财顾问服务特点118

第2节 客户分析118

考点4 收集客户信息118

考点5 客户财务分析119

考点6 客户风险特征和其他理财特性分析120

考点7 客户理财需求和目标分析121

第3节 财务规划121

考点8 现金、消费和债务管理121

考点9 保险规划123

考点10 税收规划124

考点11 人生事件规划125

考点12 投资规划126

第4节 同步强化训练127

第7章 个人理财业务相关法律法规140

第1节 个人理财业务活动涉及的相关法律140

考点1 《中华人民共和国民法通则》140

考点2 《中华人民共和国合同法》142

考点3 《中华人民共和国商业银行法》143

考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》147

考点5 《中华人民共和国证券法》149

考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》153

考点7 《中华人民共和国保险法》155

考点8 《中华人民共和国信托法》156

考点9 《中华人民共和国个人所得税法》157

考点10 《中华人民共和国物权法》158

第2节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规160

考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》160

考点12 《期货交易管理条例》161

第3节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释162

考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》162

考点14 《证券投资基金销售管理办法》163

考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》165

考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》166

第4节 同步强化训练167

第8章 个人理财业务管理194

第1节 个人理财业务合规性管理194

考点1 开展个人理财业务的基本条件194

考点2 开展个人理财业务的政策限制196

考点3 开展个人理财业务的法律责任198

第2节 个人理财资金使用管理199

考点4 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》有关商业银行个人理财资金使用的规定199

考点5 《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定200

考点6 《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定201

第3节 个人理财业务流程管理201

考点7 业务人员管理201

考点8 客户需求调查202

考点9 理财产品开发202

考点10 理财产品销售203

考点11 理财业务其他管理205

第4节 同步强化训练205

第9章 个人理财业务风险管理213

第1节 个人理财的风险213

考点1 个人理财风险的影响因素213

考点2 理财产品风险评估213

第2节 个人理财业务面临的主要风险214

考点3 风险分类214

考点4 个人理财业务风险管理的基本要求214

考点5 个人理财顾问服务的风险管理215

考点6 综合理财业务的风险管理217

考点7 产品风险管理218

考点8 操作风险管理218

考点9 销售风险管理219

考点10 声誉风险管理219

第3节 同步强化训练219

第10章 职业道德和投资者教育226

第1节 个人理财业务从业资格简介226

考点1 境外理财业务从业资格简介226

考点2 境内银行个人理财业务从业资格226

考点3 银行个人理财业务从业人员基本条件226

第2节 银行个人理财业务从业人员的职业道德227

考点4 从业人员销售活动遵循原则227

考点5 从业人员销售活动注意事项227

考点6 从业人员销售活动禁止事项228

考点7 从业人员岗位要求229

考点8 从业人员的限制性条款229

考点9 从业人员的法律责任230

第3节 个人理财投资者教育231

考点10 投资者教育概述231

考点11 投资者教育功能231

考点12 投资者教育内容231

第4节 同步强化训练232