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第一章 建立健全风险防控体系是上海国际保险中心建设的根本保障1

第一节 加强风险防控是在保险领域贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想的重要举措2

一、党中央、国务院高度重视金融安全3

二、党中央、国务院高度重视保险业风险防控6

第二节 加强风险防控是保险业科学发展的必然选择10

一、管理风险的需求孕育了保险的萌芽10

二、市场经济风险催生了商业保险业12

三、现代市场经济风险的发展壮大了现代商业保险业14

第三节 加强风险防控是我国实施保险强国战略的重要支撑18

一、迈向保险强国迫切需要加强风险防控19

二、保险强国建设需要把风险防控放在首要位置22

三、保险强国需要为全球保险业贡献智慧24

第四节 加强风险防控是我国保险业现代化的重要内容26

一、保险业现代化要求全面提升风险防控水平27

二、保险业现代化要求构建立体的风险防控体系31

第五节 加强风险防控是上海国际保险中心建设的生命线35

一、上海国际保险中心建设步入国际前沿，“赶超”变“引领”，要通过风险防控支持创新发展35

二、上海国际保险中心与上海国际金融中心联动建设，更要注重防范风险的交叉传递41

三、新形势下金融业改革开放要求高度重视风险防控工作44

四、上海国际保险中心服务国家战略和上海大局要求必须把风险防控放在更加突出的位置45

第二章 国际保险中心的多层次多维度风险分析46

第一节 保险机构与资本集聚带来的主体风险增加46

一、保险机构视角：风险多元化与复杂性46

二、保险资本视角：风险差异化与流动性56

三、保险机构与资本集聚视角：风险裂变与扩散62

第二节 保险负债业务增长对应的承保能力不足风险66

一、保险负债业务基本风险66

二、国际保险中心重点保险负债业务风险68

三、与承保能力不足相关的风险91

第三节 保险资产业务增长对应的投资能力不足风险95

一、保险资产来源与大类资产情况95

二、保险资产面临的主要风险类型97

三、保险资产面临的新型风险100

四、保险资产与负债不匹配风险106

第四节 各类金融市场伴生引发的风险交叉传递108

一、保险市场与银行市场之间的跨部门风险转移108

二、保险市场与证券市场之间的跨部门风险转移110

三、新兴跨市场金融业态带来的交叉风险113

四、金融生态环境不完善的风险117

第五节 国内外政治经济环境因素导致的风险叠加124

一、全球经济形势的风险叠加影响124

二、地缘政治风险128

三、国际保险中心的规则制度竞争风险130

第三章 国际保险中心风险防控体系比较与案例分析135

第一节 全球金融风险防控框架介绍136

一、后金融危机时代金融监管理论与实践进展136

二、企业风险管理框架141

三、银行行业资本充足率风险管理框架144

四、保险行业偿付能力风险管理框架146

第二节 金融风险计量工具介绍154

一、保险业常用金融风险计量工具154

二、系统性和跨市场风险计量工具169

第三节 国际保险中心监管构架与重点风险防控介绍173

一、国际保险中心风险防控监管构架173

二、国际保险中心重点风险防控研究178

第四节 国际保险业风险案例分析183

一、1987—1993年伦敦劳合社的赔付危机183

二、1978—1987年纽约保险交易所建设的失败经历188

三、21世纪前后日本保险公司的集中破产191

四、20世纪80年代中期到90年代美国保险公司的破产潮196

五、2008年次贷危机中美国国际集团（AIG）的财务困境200

六、结语204

第四章 上海国际保险中心风险防控创新实践207

第一节 遵循风险导向监管理念，推动保险监管体系严密完善207

一、加强监管机构自身建设208

二、创新优化监管方式216

三、加强金融监管联动233

第二节 探索自贸试验区制度创新，推动保险监管改革先行先试235

一、保险机构备案管理改革235

二、航运保险产品注册制改革237

三、保险专业中介机构股权管理改革240

四、“证照分离”改革试点243

第三节 参与金融综合监管试点，推动国际金融中心风险齐防共治245

一、上海金融综合监管试点概况245

二、积极应对金融综合监管试点要求247

三、认真贯彻落实各项试点任务分工247

四、假冒保险公司诱骗保险客户购买“理财产品”风险处置案例252

第四节 加强与公检法联动合作，优化保险业风险防控环境254

一、与各级公安局建立行政与刑事联动执法机制254

二、与各级法院、检察院建立协调合作机制256

三、与上海海事法院建立全面合作机制258

四、与各区法院建立诉调对接机制260

五、沪上首起伤者因参与保险欺诈而获“实刑”案件263

第五节 加快行业协会建设，推动保险市场自律监管264

一、上海市保险同业公会建设基本情况264

二、上海航运保险协会的建设情况267

三、健全自律规则体系，扎实有效开展行业自律270

四、创新行业服务举措，服务特大城市风险管理272

五、搭建沟通平台，努力营造良好市场环境275

第六节 典型案例279

一、泛鑫系案件风险案例分析279

二、上海甲寿险公司涉第三方理财风险处置案例分析295

第五章 上海建设国际保险中心面临的风险挑战304

第一节 上海国际保险中心建设取得的进展和面临的形势304

一、上海国际保险中心建设取得新进展304

二、新的经济金融形势对上海国际保险中心建设带来风险挑战308

第二节 行业自身风险防控体系建设存在的短板316

一、行业发展短板316

二、机构集聚风险防控短板319

三、法人治理风险防控短板325

四、负债业务风险防控短板328

五、资产业务风险防控短板332

第三节 上海保险业风险防控环境建设存在的不足336

一、需要进一步完善上海国际金融中心的风险联动防控体系336

二、需要进一步巩固提升上海保险业的国际竞争优势340

第六章 加快推进符合新时代要求的上海国际保险中心风险防控体系建设345

第一节 加强党对上海国际保险中心建设的领导346

一、党的领导是建成上海国际保险中心的根本保证346

二、人才是建设上海国际保险中心的关键因素351

三、问责机制是建设上海国际保险中心的重要保障353

第二节 构建科学的保险金融风险防控制度体系356

一、坚守职责，按照国务院金稳会决策部署严守系统性风险底线356

二、处理好宏观审慎监管与微观审慎监管、功能监管与行为监管的关系361

第三节 强化行业自律与市场主体的风险防控责任367

一、指导保险行业协会自律防控风险367

二、市场平台引导风险防控369

三、保险公司落实风险防控主体责任374

第四节 加强重点领域与关键环节的风险防控工作377

一、保险改革创新的风险防控377

二、跨市场风险防控388

三、跨境与外汇风险防控395

四、保险科技风险防控401

五、舆情风险防控403

第五节 始终坚持行政执法和刑事司法联动的风险防控体系406

一、深化行政执法与刑事司法的联动机制407

二、深入开展“三反”工作408

第六节 切实加强保险消费者权益保护411

一、不断深化诉讼与调解对接机制413

二、主动拥抱科技革命，加快诉调对接智能发展413

三、充分发挥人民调解化解保险矛盾纠纷的补充作用414

四、强化保险市场行为监管，源头治理防控风险414

五、全面开展保险消费者教育普及，促进消费者有效识别预防风险415

参考文献417

跋426