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引言［金运］1

序文［庄晓天］1

背景篇3

第一章 新兴股份制商业银行的建立和发展3

第一节 经济发展中的商业银行3

一 商业银行内涵的变迁3

二 商业银行在融资过程中的作用5

三 商业银行在经济发展中功能的拓展和延伸7

四 商业银行在经济体制转轨过程中作用的特殊性8

第二节 中国商业银行改革与新兴股份制商业银行的建立9

一 新兴股份制商业银行诞生的背景9

二 新兴股份制商业银行建立的简要过程13

三 新兴股份制商业银行的基本特点14

一 新兴股份制商业银行的发展17

第三节 新兴股份制商业银行的发展及其经济绩效17

二 新兴股份制商业银行建立和发展的经济绩效19

第四节 世纪之交新兴股份制商业银行面临的挑战21

一 宏观经济环境变化带来的挑战22

二 宏观金融环境变化带来的挑战22

三 国内同业竞争带来的挑战23

四 政策环境带来的挑战24

五 自身发展过程中阶段性调整带来的挑战24

六 规模的挑战25

七 信誉的挑战26

八 不良资产带来的挑战26

九 现代信息技术发展带来的挑战27

十 外资银行带来的挑战28

一 现代商业银行的基本特征30

第二章 中国现代商业银行构建与新兴股份制商业银行重组上市30

第一节 中国商业银行：离现代商业银行还有多远30

二 中国商业银行与现代商业银行的差距32

三 产权改革是中国商业银行改革的核心34

第二节 股份制是中国商业银行改革的必然选择36

一 国外股份制商业银行的发展和中国银行业的市场结构36

二 中国商业银行实行股份制的可行性分析40

三 股份制商业银行的实现形式45

第三节 重组上市：新兴股份制商业银行改革和发展的突破口47

一 新兴股份制商业银行进一步发展存在的问题47

二 新兴股份制商业银行重组上市的作用49

三 新兴股份制商业银行重组上市的意义52

一 重组上市有利于推动国有商业银行深层次改革54

第四节 新兴股份制商业银行重组上市与构建中国现代商业银行的关系54

二 重组上市标志着中国银行业改革和发展进入新阶段56

三 重组上市与中国现货商业银行系统的构建58

第三章 上市商业银行：国际比较及其启示60

第一节 国外商业银行的发展：合伙制一股份制一上市60

一 国外商业银行发展的历程60

二 普通股是商业银行资本的主要来源62

第二节 上市商业银行的国际比较63

一 银行上市：一个普遍的现象63

二 美国的上市商业银行65

三 欧洲的上市商业银行67

第三节 国外上市商业银行的特点68

一 股价：上市银行经济绩效的晴雨表68

二 上市商业银行经营的稳健性71

三 上市商业银行的收购兼并73

一 上市商业银行的经营与管理绩效78

第四节 上市商业银行：国际比较及其启示78

二 国外上市商业银行的启示80

探索篇85

第四章 浦发银行的建立与发展85

第一节 浦发银行的建立和特征85

一 浦发银行成立的背景85

二 浦发银行的性质与特征86

三 浦发银行的发展目标与阶段89

四 浦发银行的组织与机构97

第二节 浦发银行的运行和发展100

一 浦发银行的运行机制100

二 浦发银行的业务发展104

四 浦发银行的机构发展108

三 浦发银行的电子化建设108

第五章 浦发银行重组上市的历程110

第一节 浦发银行重组上市的背景与意义110

一 浦发银行重组上市的起因和背景110

二 浦发银行重组上市的意义和作用113

第二节 浦发银行重组上市的过程117

一 浦发银行重组上市的探索117

二 浦发银行重组上市的过程119

第六章 浦发银行重组上市的实践125

第一节 选择证券中介机构126

一 采用招投标选择承销机构的背景及意义126

二 招标和投标127

三 评标和定标130

四 公证和保密134

五 招投标的影响135

第二节 建立信息披露制度136

一 上市公司信息披露制度概述136

二 浦发银行的信息披露制度139

三 浦发银行的董事会秘书制度145

四 浦发银行的信息披露做法148

第三节 确定募股资金用途150

一 工商企业募股资金用途及其规定150

二 商业银行募股资金用途151

三 浦发银行募股资金的确定和用途153

第四节 选择战略投资者161

一 战略投资者的概念161

三 浦发银行选择战略投资者的方案162

二 战略投资者的权利义务162

四 浦发银行选择战略投资者的有关规定163

第五节 宣传推介和发行上市164

一 宣传推介的目的和定位164

二 宣传推介的时间与形式165

第七章 上海浦东发展银行重组探索167

第一节 商业银行重组概述167

一 商业银行重组的一般含义168

二 商业银行重组的分类169

第二节 商业银行重组的内容172

一 业务重组172

二 资产重组173

三 负债重组174

四 股权重组175

六 管理机制重组176

五 员工重组176

七 企业文化重组177

第三节 浦发银行重组的目标和原则177

一 浦发银行的主要特点177

二 浦发银行重组的目标180

三 浦发银行重组的原则182

四 浦发银行重组的界定183

第四节 浦发银行重组模式之一：(控股)集团公司184

一 设立金融(控股)集团公司的必要性184

二 设立上海浦银金融(控股)集团公司的目标和原则185

三 上海浦银金融(控股)集团公司主要框架设想186

四 上海浦银金融(控股)集团公司组织模式186

五 采用上海浦银金融(控股)集团公司重组模式的评价191

六 上海浦银金融(控股)集团公司重组模式的法律问题192

第五节 浦发银行重组模式之二：公司分立193

一 公司分立的一般含义193

二 浦发银行分立重组模式的原则与框架194

三 采用公司分立重组模式的相关问题195

四 采用公司分立重组模式的评价197

第六节 浦发银行重组模式之三：缩股198

一 浦发银行缩股重组模式198

二 浦发银行缩股重组的影响199

三 浦发银行缩股剥离不良资产200

四 采用缩股重组模式的相关问题201

五 采用缩股重组模式的评价202

一 浦发银行整体上市重组模式203

二 浦发银行整体上市重组中的分业经营203

第七节 浦发银行重组模式之四：整体上市203

三 采用整体上市重组模式的评价205

第八章 浦发银行重组上市中的财务与税收问题207

第一节 商业银行的财务信息特点及经营状况的评价标准207

一 商业银行财务报表信息的特点208

二 商业银行财务状况的评价标准212

第二节 商业银行重组上市过程中不良资产和处理和核销218

一 商业银行不良资产的产生218

二 商业银行重组上市过程中处理和核销不良资产的主要思路219

第三节 商业银行重组上市的税收政策支持224

一 我国金融税收的现状及对商业银行的影响224

二 对商业银行上市的税收政策支持228

一 浦发银行重组上市的条件230

第一节 浦发银行重组上市的法律程序230

第九章 浦发银行重组上市中的法律问题230

二 浦发银行新股发行的申报和审批程序233

三 浦发银行重组上市中的律师见证业务236

第二节 浦发银行法人治理结构的完善238

一 现代公司制度对法人治理结构的要求238

二 浦发银行上市前的法人治理结构状况及存在的问题240

三 浦发银行完善法人治理结构的措施241

四 问题与思考246

第三节 浦发银行的关联关系与关联交易248

一 关联方与关联交易的概念248

二 浦发银行关联关系的界定249

三 浦发银行关联交易的界定253

第四节 浦发银行重组上市的头号障碍：净资产率达标256

一 证券法规对新股发行的净资产率条件的限制257

二 商业银行资产负债管理的独特性与净资产率要求间的矛盾258

三 浦发银行净资产率问题的解决261

四 净资产率问题解决的意义262

第五节 浦发银行重组上市中的其他法律问题263

二 公司规范方面的问题265

三 股份托管方面的问题266

四 浦发银行对外投资的处置问题268

展望篇273

第十章 浦发银行重组上市后面临的机遇和挑战273

第一节 浦发银行重组上市后的发展环境273

一 浦发银行重组上市面临的发展机遇273

二 浦发银行重组上市后面临的挑战276

三 运作环境变化后应采取的对策和措施278

第二节 中国加入WTO对浦发银行带来的影响280

一 中国加入WTO后金融业对外开放的基本要求280

二 中国加入WTO给浦发银行带来的机遇282

三 中国加入WTO给浦发银行带来的挑战285

第一节 上市后的主要发展目标和工作重点288

一 浦发银行重组上市后的主要发展目标288

第十一章 浦发银行重组上市后的发展思路288

二 浦发银行重组上市后的工作重点290

第二节 上市后的经营管理策略292

一 依托资本补充机制的优势,加快业务发展,努力扩大规模292

二 优化网点建设,尝试资本运作,探索中小银行快速发展的新路294

三 进一步理顺经营运行机制,提高市场竞争能力298

三 完善风险防范机制,提高抵御风险的能力302

五 积极探索现代商业银行的人事激励机制306

六 加强金融业务创新,努力提高盈利能力310

第三节 上市后的股份制深化策略314

一 建立职工持股机制是股份制改造的发展目标314

二 经营者持股的主要模式316

三 认股期权是上市公司经营者持股的重要模式319

四 国有股退出与股份定向转让是实现认股期权股份来源的有效途径323

五 浦发银行对实行职工持股的思考323

第十二章 从浦发银行重组上市看中国商业银行改革和发展前景325

第一节 浦发银行重组上市与新兴股份制商业银行的改革和发展325

一 浦发银行上市与新兴股份制商业银行上市板块的形成326

二 以上市为契机加快新兴股份制商业银行的改革和发展327

三 为新兴股份制商业银行改革和发展创造良好的外部环境329

第二节 从浦发银行重组上市展望中国商业银行改革和发展前景332

一 银行上市将是必然趋势333

二 混业经营将是渐进过程334

三 银行再造将逐渐盛行335

四 并购重组将成为商业银行业改革的热点336

五 虚拟银行将成为商业银行的重要组成部分337

六 利率市场化将取得实质性的突破339

七 现代银行家将不断涌现340

八 产融结合将逐步实现341

九 中国跨国银行将出现在世界金融舞台上341

附录343

一 上海浦东发展银行股份有限公司章程343

二 上海浦东发展银行股份有限公司组织结构图379

三 上海浦东发展银行分支机构一览380

主要参考文献397

后记［陈辛］401

一 浦发银行的法人股东资格问题2673