理财规划实务PDF|Epub|txt|kindle电子书版本网盘下载

理财规划实务PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

项目一 理财规划的基础工作1

任务1.1理财规划的内容和流程2

1.1.1理财规划的内容2

1.1.2理财规划的流程5

任务1.2货币时间价值12

1.2.1货币时间价值的概念13

1.2.2货币时间价值产生的原因13

1.2.3货币时间价值的形式14

1.2.4利率14

任务1.3终值的计算16

1.3.1单利终值的计算16

1.3.2复利终值的计算16

任务1.4现值的计算18

1.4.1单利现值的计算18

1.4.2复利现值的计算19

任务1.5年金的计算20

1.5.1年金概述20

1.5.2普通年金的计算21

1.5.3期初年金的计算23

1.5.4递延年金的计算25

1.5.5永续年金的计算26

任务1.6理财目标评价方法27

1.6.1目标现值法27

1.6.2目标并进法27

1.6.3目标顺序法28

1.6.4目标基准点法29

理财絮语29

重点概括31

实训项目33

思考练习34

项目二 个人或家庭财务管理36

任务2.1个人或家庭财务管理的基本原则36

2.1.1个人或家庭财务管理的特点36

2.1.2个人或家庭财务管理的基本原则38

任务2.2个人或家庭资产负债表的编制与分析39

2.2.1个人或家庭资产负债表的内容39

2.2.2个人或家庭资产负债表的编制42

2.2.3个人或家庭资产负债表的分析43

任务2.3个人或家庭现金流量表的编制与分析46

2.3.1个人或家庭现金流量表的内容46

2.3.2个人或家庭现金流量表的编制48

2.3.3个人或家庭现金流量表的分析49

任务2.4个人或家庭财务收支预算的编制51

2.4.1个人或家庭财务状况分析与诊断51

2.4.2个人或家庭收支预算的编制52

理财絮语56

重点概括58

实训项目59

思考练习59

项目三 投资规划61

任务3.1投资规划概述61

3.1.1投资规划61

3.1.2投资规划程序62

任务3.2投资收益与风险的衡量64

3.2.1单一资产的收益与风险的衡量64

3.2.2投资组合的风险分散原理67

任务3.3投资规划工具67

3.3.1固定收益工具69

3.3.2股票73

3.3.3证券投资基金76

3.3.4金融信托产品78

3.3.5外汇79

3.3.6金融衍生产品80

任务3.4资产配置与调整81

3.4.1客户财务生命周期与风险特征分析81

3.4.2资产配置85

3.4.3投资组合调整92

理财絮语95

重点概括96

实训项目98

思考练习99

项目四 住房规划101

任务4.1住房规划概述101

4.1.1住房规划的必要性101

4.1.2生命不同阶段和住房选择102

4.1.3住房的特性和种类104

4.1.4个人住房规划流程106

任务4.2购房与租房决策107

4.2.1购房与租房优缺点比较107

4.2.2购房与租房决策方法108

任务4.3购房规划113

4.3.1现在购房113

4.3.2几年后购房115

4.3.3购房用于出租116

任务4.4换房规划117

任务4.5住房贷款规划118

4.5.1贷款方式118

4.5.2住房贷款偿还方式119

4.5.3如何确定住房贷款期限122

任务4.6个人住房投资123

4.6.1房地产投资的优势与劣势123

4.6.2房地产投资的风险124

4.6.3防范房地产投资风险的措施125

理财絮语126

重点概括127

实训项目128

思考练习129

项目五 教育金规划133

任务5.1教育金规划的必要性133

5.1.1什么是教育金规划133

5.1.2教育金规划的必要性134

任务5.2教育金规划步骤135

任务5.3教育金规划工具140

5.3.1定期储蓄140

5.3.2定息债券141

5.3.3人寿保险141

5.3.4证券投资基金142

5.3.5蓝筹股和绩优股142

5.3.6银行和信托理财产品142

理财絮语143

重点概括144

实训项目144

思考练习144

项目六 保险规划147

任务6.1风险管理与保险147

6.1.1风险与风险管理147

6.1.2保险151

任务6.2保险规划工具158

6.2.1人寿保险158

6.2.2年金保险159

6.2.3健康保险161

6.2.4意外伤害保险165

6.2.5财产保险169

任务6.3保险规划程序175

6.3.1制定保险规划的原则176

6.3.2保险规划的主要步骤176

6.3.3保险规划的风险180

理财絮语181

重点概括182

实训项目184

思考练习184

项目七 纳税规划186

任务7.1个人收入所得税186

7.1.1纳税人186

7.1.2应税所得187

7.1.3计税依据188

7.1.4税率190

7.1.5宽免和扣除191

7.1.6应纳税额的计算192

任务7.2纳税规划的原则和方法194

7.2.1纳税规划的原则194

7.2.2纳税规划的方法196

任务7.3纳税规划实务198

7.3.1纳税人身份规划198

7.3.2从征税项目角度规划199

7.3.3从应税所得角度规划200

7.3.4税率规划202

7.3.5利用税收优惠政策203

7.3.6合理安排预缴税款204

7.3.7其他相关税种的规划204

理财絮语206

重点概括208

实训项目209

思考练习209

项目八 退休规划211

任务8.1退休规划概述211

8.1.1退休及退休规划的概念212

8.1.2退休规划的必要性212

8.1.3退休规划的影响因素213

81.4退休规划风险214

8.1.5退休规划应遵循的重要原则214

任务8.2退休规划与养老保险215

8.2.1养老保险体系概述215

8.2.2养老保险制度的类型216

8.2.3我国的养老保险制度217

8.2.4企业年金219

任务8.3退休规划流程223

8.3.1退休规划流程223

8.3.2退休规划的具体步骤224

理财絮语232

重点概括233

实训项目234

思考练习234

项目九 遗产规划237

任务9.1遗产的法律特征237

9.1.1遗产237

9.1.2遗产的法律特征239

任务9.2遗产税制度框架240

9.2.1遗产税制度的类型240

9.2.2遗产税制要素240

任务9.3遗产规划241

9.3.1遗产规划工具241

9.3.2遗产规划目标242

9.3.3遗产规划程序243

理财絮语245

重点概括247

实训项目248

思考练习248

参考文献250