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第一章 风险与风险管理1

学习目标1

学习要点1

案例引入1

第一节 风险概述1

一、风险的含义1

二、风险的构成要素3

三、风险的特征5

四、风险的种类7

第二节 风险管理9

一、风险管理的内涵及意义10

二、风险管理的目标12

三、风险管理的过程14

四、风险管理的技术16

本章小结20

复习思考题20

课外阅读资料22

第二章 保险概论24

学习目标24

学习要点24

案例引入24

第一节 保险的要素和特征24

一、保险的概念24

二、保险的要素25

三、保险的基本特征28

四、保险与相似制度的比较29

第二节 保险的职能与作用31

一、保险的职能31

二、保险的作用33

第三节 保险的种类36

一、以保险的性质分类36

二、以保险标的或事故对象为标准分类37

三、以实施方式为标准分类37

四、以风险转嫁形式为标准分类38

本章小结39

复习思考题40

课外阅读资料42

第三章 保险的产生与发展43

学习目标43

学习要点43

案例引入43

第一节 古代保险思想和原始形态的保险43

一、国外古代保险思想和原始形态的保险43

二、我国古代保险思想和原始形态的保险44

第二节 世界保险业的起源与发展45

一、海上保险的起源与发展45

二、火灾保险的产生与发展46

三、人身保险业务的产生与发展46

四、世界保险业发展的现状和趋势48

第三节 我国保险业的产生与发展50

一、我国近代保险业50

二、我国现代保险业54

三、我国保险业的发展趋势57

本章小结59

复习思考题59

课外阅读资料61

第四章 保险合同62

学习目标62

学习要点62

案例引入62

第一节 保险合同概述62

一、合同与保险合同62

二、保险合同的特征63

三、保险合同的种类64

四、保险合同的形式66

第二节 保险合同的要素67

一、保险合同的主体67

二、保险合同的客体71

三、保险合同的内容与形式71

第三节 保险合同的订立、生效与履行73

一、保险合同的订立73

二、保险合同的成立与生效74

三、保险合同的有效与无效76

四、保险合同的履行77

第四节 保险合同的变更、解除、中止与终止80

一、保险合同的变更80

二、保险合同的解除81

三、保险合同的中止82

四、保险合同的终止83

第五节 保险合同的解释与争议处理83

一、保险合同的解释原则83

二、保险合同的争议处理85

本章小结87

复习思考题87

第五章 保险的基本原则90

学习目标90

学习要点90

案例引入90

第一节 保险利益原则90

一、保险利益及其性质90

二、保险利益的种类91

三、保险利益的确立条件94

四、保险利益原则的意义95

五、保险利益原则的应用96

第二节 最大诚信原则98

一、最大诚信原则的内容98

二、违反最大诚信原则的后果103

第三节 近因原则105

一、近因和近因原则105

二、近因原则的运用106

第四节 损失补偿原则109

一、损失补偿原则的意义110

二、损失补偿原则的基本内容110

三、损失补偿原则的例外111

四、损失补偿原则的派生原则112

本章小结113

复习思考题113

第六章 财产保险117

学习目标117

学习要点117

案例引入117

第一节 财产保险概述117

一、财产保险的特征118

二、财产保险的种类118

第二节 企业财产保险120

一、企业财产保险的保险标的120

二、企业财产保险的保险责任与除外责任120

三、企业财产保险的保险金额和保险价值125

四、企业财产保险的费率125

五、企业财产保险的赔偿处理126

第三节 家庭财产保险127

一、家庭财产综合险127

二、家庭财产保险附加盗抢险129

第四节 机动车辆保险129

一、机动车辆保险的种类129

二、机动车辆保险的保险责任与除外责任129

三、机动车辆保险的保险金额和赔偿限额131

四、机动车辆保险的保险费132

五、机动车辆保险的赔偿处理132

第五节 海洋运输货物保险134

一、海洋运输货物保险的保险责任与除外责任135

二、海洋运输货物保险保险金额的确定136

三、海洋运输货物保险的保险费率137

四、海洋运输货物保险的保险期限138

第六节 工程保险139

一、工程保险的特点139

二、工程保险的主要产品140

本章小结143

复习思考题143

课外阅读资料145

第七章 责任保险和信用保证保险146

学习目标146

学习要点146

案例引入146

第一节 责任保险146

一、责任保险的特点147

二、责任保险的承保方式与承保基础148

三、责任保险的主要险种149

第二节 信用保证保险152

一、信用保险152

二、保证保险154

本章小结155

复习思考题155

课外阅读资料159

第八章 人身保险161

学习目标161

学习要点161

案例引入161

第一节 人身保险概述161

一、人身保险的特征162

二、人身保险的种类163

第二节 人寿保险165

一、人寿保险的种类165

二、人寿保险合同的常见条款173

第三节 健康保险177

一、健康保险的特征178

二、健康保险的种类179

第四节 人身意外伤害保险182

一、人身意外伤害保险的含义及条件182

二、人身意外伤害保险的特征183

三、人身意外伤害保险的种类183

四、人身意外伤害保险的内容185

本章小结187

复习思考题187

第九章 保险公司经营管理（一）191

学习目标191

学习要点191

案例引入191

第一节 保险公司经营管理概述191

一、保险公司经营管理的特征191

二、保险公司经营管理的原则192

第二节 保险产品开发与保险费率194

一、保险产品开发194

二、保险费与保险费率196

三、保险费率的计算原则196

四、财产保险费率厘定方法197

五、人身保险费率厘定方法198

第三节 保险销售203

一、保险销售的主要环节203

二、保险销售渠道205

第四节 保险核保与承保207

一、保险核保207

二、保险承保208

第五节 防灾防损210

一、防灾防损的方法210

二、防灾防损的程序210

第六节 保险理赔212

一、保险理赔的原则213

二、保险理赔的程序214

本章小结216

复习思考题216

课外阅读资料217

第十章 保险公司经营管理（二）218

学习目标218

学习要点218

案例引入218

第一节 客户服务218

一、客户服务的意义218

二、客户服务的内容220

三、财产保险客户服务的特别内容222

四、人身保险客户服务的特别内容223

第二节 保险投资224

一、保险投资的资金来源225

二、保险投资的原则226

三、保险投资的方式227

第三节 再保险229

一、再保险与原保险的关系230

二、再保险的业务种类230

三、再保险业务的安排方式232

本章小结234

复习思考题235

课外阅读资料236

第十一章 保险市场238

学习目标238

学习要点238

案例引入238

第一节 保险市场概述238

一、保险市场的特征238

二、保险市场的分类239

三、保险市场的模式240

四、保险市场的功能241

五、保险市场机制及其作用242

第二节 保险公司的设立与组织形式243

一、保险公司的设立243

二、保险公司的典型组织形式244

三、我国保险市场的组织形式248

第三节 保险市场的要素252

一、保险市场的供给252

二、保险市场的需求253

三、保险产品价格254

四、保险中介254

本章小结256

复习思考题256

课外阅读资料258

第十二章 保险监管260

学习目标260

学习要点260

案例引入260

第一节 保险监管概述260

一、保险监管的意义261

二、保险监管的目标262

三、保险监管的方式264

四、保险监管的基本原则266

五、保险市场的监管机构267

第二节 保险监管的内容268

一、偿付能力监管268

二、市场行为监管270

三、治理结构监管273

第三节 保险监管的方法275

一、现场检查275

二、非现场检查275

本章小结277

复习思考题277

课外阅读资料279

第十三章 保险规划与购买决策281

学习目标281

学习要点281

案例引入281

第一节 保险规划的功能及影响因素281

一、保险在家庭理财规划中的功能281

二、经济安全保障的多层次分析283

三、我国社会经济转轨因素分析284

四、影响人们保险需求的因素288

第二节 保险规划的原则、步骤及应用289

一、保险规划的基本原则289

二、保险规划的基本步骤290

三、保险规划的基本应用294

本章小结298

复习思考题298

课外阅读资料301

附录 中华人民共和国保险法（修订）303

主要参考文献317

配套资料索取说明319