图书介绍

国有控股商业银行操作风险防范与管理PDF|Epub|txt|kindle电子书版本网盘下载

中国监察学会建设银行分会编著著
出版社：北京：经济科学出版社
ISBN：9787514156003
出版时间：2015
标注页数：312页
文件大小：145MB
文件页数：328页
主题词：国有商业银行－风险管理－研究－中国

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图书目录

第一章操作风险概论1

第一节操作风险的含义2

一、操作风险的定义2

二、操作风险的典型表现6

三、操作风险的危害9

第二节操作风险的分类与特征11

一、按业务性质分类11

二、按事件类型分类13

三、按风险成因分类15

四、操作风险的特征17

第三节操作风险的关联因素18

一、操作风险与其他风险的关系18

二、操作风险与内部控制的关系21

三、操作风险与银行案件的关系24

第四节操作风险的产生25

一、操作风险的内生性26

二、操作风险的外生性28

三、我国银行业操作风险的特殊性31

第五节操作风险防范与管理的意义32

一、防范与管理的含义和特点32

二、防范与管理的重要性34

三、防范与管理的现状36

四、防范与管理面临的形势37

五、国外银行业操作风险防范与管理的启示39

第二章传统业务的操作风险45

第一节传统业务操作风险分布情况46

一、总体情况46

二、业务部位分布47

三、风险性质分布48

四、岗位与人员分布49

五、主要特点50

第二节柜面业务操作风险53

一、存款53

二、销售56

三、结算58

四、自助银行59

五、银行卡（借记卡）59

六、柜面业务操作风险特征60

第三节授信业务操作风险61

一、贷前调查62

二、贷中审查64

三、贷后管理65

四、风险缓释工具管理67

五、授信业务操作风险特征68

第四节国际业务操作风险69

一、国际结算70

二、国际贸易融资73

三、国际业务操作风险特征74

第五节票据业务操作风险75

一、承兑76

二、贴现与转贴现78

三、质押与保管79

四、票据业务操作风险的特征80

第六节信用卡业务操作风险81

一、营销和受理82

二、征信审批82

三、贷后管理83

四、商户管理85

五、信用卡业务操作风险的特征86

第七节其他类操作风险87

一、营业场所管理88

二、营业设备管理90

三、印章管理91

四、外部事件操作风险特征93

第三章新兴业务的操作风险95

第一节总体情况96

一、当前主要新兴业务96

二、操作风险总体分布情况96

三、操作风险的特点99

四、面临的形势及演变趋势101

第二节一般风险点105

一、超授权风险105

二、内部欺诈风险106

三、产品风险107

四、系统风险110

五、外部欺诈风险113

六、法律风险117

第三节具体风险点119

一、投资银行业务119

二、金融市场业务126

三、电子银行业务130

四、互联网金融业务136

五、供应链金融业务141

六、养老金业务146

第四章操作风险管理方法154

第一节操作风险的识别155

一、识别的含义155

二、识别的思路156

三、识别的方法158

第二节操作风险的评估与计量161

一、评估的主要方法161

二、自评估方法及运用166

三、风险计量176

第三节操作风险的控制／缓释178

一、主要思路178

二、主要方法182

第四节操作风险的监测187

一、手段和方式187

二、主要工具及应用188

第五节操作风险报告199

一、含义和作用199

二、监管要求200

三、报告程序201

第六节操作风险事件的处置203

一、重大突发事件的定义和处置思路203

二、预案制订与演练204

三、处置流程与措施206

第五章操作风险防范措施212

第一节一般防范措施213

一、员工管理213

二、制度流程216

三、信息系统221

四、外部事件224

第二节传统业务的具体防范措施226

一、柜面业务226

二、授信业务234

三、国际业务238

四、票据业务240

五、信用卡业务243

六、其他类业务245

第三节新兴业务的具体防范措施252

一、投资银行业务252

二、金融市场业务254

三、电子银行业务256

四、互联网金融业务259

五、供应链金融业务261

六、养老金业务262

第六章操作风险管理文化266

第一节操作风险管理文化概述267

一、操作风险管理文化的要素267

二、操作风险管理文化的推进271

第二节操作风险管理战略275

一、制定操作风险管理战略275

二、确立操作风险管理偏好277

三、树立操作风险管理理念282

第三节操作风险管理的制度驱动285

一、科学的制度设计286

二、有效的制度推进289

第四节培育遵章守纪的执行文化292

一、明确责任292

二、开展教育294

三、规范行为296

第五节操作风险的管理环境298

一、完善组织架构298

二、强化激励约束301

三、加强信息系统支持303

四、提升内生动力305

参考文献309

后记311