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目录1

第一章 洗钱概述1

第一节 洗钱的基本概念1

一、洗钱的基本含义1

二、目前有关国家和国际组织对洗钱概念的界定3

三、洗钱概念有扩大的趋势4

四、洗钱行为与洗钱罪的关系4

第二节 洗钱的危害6

第三节 洗钱的特征7

一、洗钱活动的一般特征7

二、洗钱活动的国际性特征9

第四节 洗钱的基本过程10

一、处置阶段10

二、离析阶段10

三、融合阶段11

第五节 洗钱的主要方式11

一、利用金融机构11

二、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制12

三、通过投资办产业的方式13

四、通过市场的商品交易活动14

五、其他洗钱方式14

一、对洗钱行为的刑事处罚15

第二章 反洗钱立法15

第一节 反洗钱立法的基本框架15

二、反洗钱的制度要求17

第二节 国际反洗钱立法18

一、主要国际组织的反洗钱措施19

二、有关国家和地区的反洗钱措施20

第三节 国内反洗钱立法31

一、我国《刑法》中关于洗钱罪的规定31

二、《中华人民共和国中国人民银行法》对违反反洗钱规定的行为进行行政处罚的规定33

三、金融机构反洗钱规章33

一、我国制定《反洗钱法》的重大意义45

第四节 我国反洗钱立法面临的问题及建议45

二、反洗钱立法存在的主要问题46

三、有关反洗钱的立法建议48

第三章 反洗钱组织机构51

第一节 国际反洗钱组织机构51

一、专业反洗钱国际组织51

二、具有反洗钱功能的综合性国际组织58

三、具有反洗钱功能的地区性国际组织63

第二节 金融情报中心66

一、基本概况66

二、有关国家金融情报中心68

三、中国反洗钱监测分析中心75

第四章 金融业与反洗钱78

第一节 中国人民银行在反洗钱工作中的地位和职责78

一、中国人民银行在反洗钱工作中的地位的历史发展78

二、中国人民银行在反洗钱工作中的职责81

三、国家反洗钱管理工作83

四、反洗钱行政处罚中的法律适用问题84

第二节 其他金融监管部门在反洗钱工作中的职责87

一、银行、证券和保险监管机构在反洗钱工作中的职责87

二、国家外汇管理局在反洗钱工作中的职责88

一、建立反洗钱内部控制制度89

第三节 金融机构在反洗钱工作中的义务89

二、建立反洗钱机构并配备人员90

三、建立客户身份登记制度，审查客户身份91

四、进行大额和可疑交易报告92

五、向公安机关报告涉嫌犯罪线索92

六、保存客户资料和交易记录92

七、保密义务93

八、其他义务93

第四节 当前反洗钱工作存在的主要问题及今后的工作任务93

一、当前反洗钱工作存在的主要问题93

二、今后的反洗钱工作任务95

第一节 大额和可疑交易报告制度98

一、大额和可疑交易报告制度的含义98

第五章 人民币大额和可疑支付交易监测98

二、交易报告制度的形成和发展100

三、交易报告制度与反洗钱102

四、我国的人民币支付交易报告制度103

第二节 人民币大额支付交易监测105

一、人民币大额支付交易监测标准的确定105

二、人民币大额支付交易的报告程序106

三、人民币大额支付交易报告的具体实施108

一、人民币可疑支付交易标准的确定109

第三节 人民币可疑支付交易监测109

二、人民币可疑支付交易的报告程序111

三、人民币可疑支付交易报告的具体实施114

第六章 大额和可疑外汇资金交易报告制度116

第一节 大额外汇资金交易报告标准117

一、大额外汇资金交易含义117

二、大额外汇资金交易报告标准117

第二节 可疑外汇资金交易报告标准和识别标准118

一、可疑外汇资金交易的含义118

二、可疑外汇资金交易报告标准119

三、可疑外汇资金交易识别标准124

一、报告原则129

二、主报告行制度129

第三节 大额和可疑外汇资金交易报告程序129

三、报告主体130

四、报送程序和报送时间130

五、报送方式131

第七章 反洗钱现场检查132

第一节 现场检查的法律事务133

一、现场检查的法律依据133

二、现场检查生效的条件133

二、对反洗钱内控制度做出判断和评估135

第二节 现场检查的具体内容和方法135

一、对被检查机构反洗钱组织机构建设方面进行判断和评估135

三、对被检查机构客户尽职调查方面进行判断和评估136

四、对被检查机构大额和可疑交易报告的情况进行判断和评估136

五、对账户资料及交易记录保存情况进行判断和评估137

六、对反洗钱宣传和业务培训情况进行判断和评估137

第三节 现场检查的程序138

一、检查准备阶段138

二、检查实施阶段139

三、检查报告阶段141

五、档案整理142

四、检查处理阶段142

第四节 反洗钱现场检查相关法律文书155

第八章 科技发展和金融创新对反洗钱工作的挑战167

第一节 电子银行与电子支付概述167

一、电子银行的产生和发展167

二、电子支付交易方式与洗钱犯罪问题169

第二节 电子支付工具与反洗钱171

一、电子支付工具种类171

二、电子支付工具的特点与洗钱173

三、对利用电子支付工具洗钱的防范175

一、部分国家非正规汇款体系的基本情况177

第三节 非正规汇款体系与反洗钱177

二、非正规汇款体系存在的原因179

三、解决非正规汇款体系的主要方法180

四、我国非正规汇款体系的现状及防范180

第九章 反洗钱国际合作183

第一节 反洗钱国际合作的必要性183

一、洗钱的跨国性183

二、反洗钱国际合作的必要性186

第二节 我国参加反洗钱国际合作的情况187

一、我国反洗钱国际合作的开展情况187

一、金融行动特别工作组的评估程序189

二、当前和今后一段时期我国反洗钱国际合作的主要任务189

第三节 反洗钱和反恐融资的国际评估方法189

二、国际货币基金组织和世界银行的反洗钱和反恐融资评估190

三、《金融行动特别工作组四十项建议和九项特别建议遵守情况评估方法》介绍192

第十章 反洗钱案例精选195

案例一：汪某投资企业洗钱案195

案例二：××银行联行资金被盗转移案197

案例三：金融机构违反反洗钱报告义务案199

案例四：海南地下钱庄案件202

案例五：浙江“8·27”境外赌资洗钱案204

案例六：胡某等人虚假保险合同案205

案例七：厦门远华走私集团案209

案例八：瑞士联合银行协助洗钱案件213

案例九：里格斯银行违反《银行保密法》案217

案例十：叙利亚商业银行（CBS银行）涉嫌为恐怖组织洗钱案220

案例十一：AMSOUTH银行违反银行保密法案223

第十一章 国内外反洗钱法规精选及解读226

第一部分 反洗钱国际法规226

金融行动特别工作组《四十项建议》及《制止恐怖分子筹资活动的特别建议》解读226

金融行动特别工作组四十项建议228

金融行动特别工作组制止恐怖分子筹资活动的特别建议250

金融行动特别工作组特别建议第九项252

《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》解读256

联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约258

《联合国打击跨国有组织犯罪公约》解读282

联合国打击跨国有组织犯罪公约283

《联合国反腐败公约》解读330

联合国反腐败公约333

《沃尔夫斯堡集团关于反洗钱准则》解读370

沃尔夫斯堡集团私人银行全球反洗钱指导原则371

沃尔夫斯堡集团代理行反洗钱原则376

沃尔夫斯堡集团制止恐怖融资的声明382

《中华人民共和国刑法》（节录）解读385

第二部分 反洗钱国内法规385

中华人民共和国刑法修正案（节录）387

《个人存款账户实名制规定》解读388

个人存款账户实名制规定390

《金融机构反洗钱规定》解读392

金融机构反洗钱规定394

《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》解读398

人民币大额和可疑支付交易报告管理办法399

《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》解读403

金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法405

编写后记411