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前言1

目录1

第一章　2004年回顾与2005年展望3

1．2004年的宏观环境3

1.1 宏观经济环境3

1.2　金融改革趋势4

2．2004年中国信托业回顾与评价7

2.1 监管层态度日趋明朗，行业地位日渐突出8

2.2　制度体系密集出台，政策规定趋于利好8

2.3　市场需求超常扩张，产品结构趋于稳定9

2.4 金融混业已成大势所趋，信托公司竞争压力与日俱增16

2.5　分化格局进一步加剧，风险隐患尚未根除17

3．发达国家信托业务的最新动态及对我国的借鉴19

3.1 主要国家信托业的特点19

3.2 发达国家信托业发展的典型代表产品及对中国的启示20

4.3　信托机构发展战略将进入个性化时期22

4.2　信托市场需求持续扩张22

4．2005年中国信托业的展望22

4.1 信托功能进一步拓展22

4.4　法规制度进一步健全和系统23

4.5　监管与自律趋于成熟和理性24

第二章　信托投资公司27

1．重新登记后的新格局27

1.1 信托投资公司的总体情况27

1.2　信托投资公司进一步做强做大，整体竞争力不断提升27

1.3 信托投资公司独特的制度优势进一步凸现，在国民经济和金融市场中的地位和作用加强29

1.4 信托投资公司面临的市场竞争环境更加激烈，开始新一轮的分化和优胜劣汰29

2．分化与整合30

2.1 信托投资公司的分类和分化30

2.2　信托投资公司的资本整合33

2.3 信托投资公司的资源整合34

2.4　信托投资公司的地理整合：地理布局40

3.1 信托投资公司与其他金融机构的竞争能力比较分析41

3．信托投资公司的竞争策略41

3.2 信托投资公司间的竞争与竞争策略45

4．信托投资公司的合作策略46

4.1 与金融企业之间的合作46

4.2 与非金融企业之间的合作49

5．入世条件下与外资资产管理机构的竞争格局与趋势分析49

5.1 入世后金融业的开放和中国信托业的竞争态势分析49

5.2 国外资产管理机构进入对国内信托公司的影响50

5.3 中国信托投资公司的发展方向51

第三章　信托产品65

1．2004年信托产品发行概况和描述65

2．信托产品开发三类层次的划分70

2.1 单一融资类模式71

2.2　制度机会类模式71

3．2004年信托产品开发的两个阶段特征72

3.1 46号文——信托产品开发模式转变的分水岭72

2.3　核心优势类模式72

3.2　信托产品开发模式的新特点74

4．部分具有创新意义的信托产品的分析79

4.1 银行贷款资产转让信托产品80

4.2 结构化投资类信托产品的开发82

4.3 深圳国投“赤子之心证券投资信托”84

1．信托市场体系89

1.1 法律体系89

第四章　信托市场89

1.2　监管体系92

1.3　运行体系94

2．集合资金信托市场95

2.1　信托资金需求者95

2.2　信托资金供给者100

2.3 融资导向：集合资金信托市场一个突出特点101

3．其他信托市场104

3.1 受益权转让信托市场104

3.2　企业年金信托市场105

3.3　并购重组类信托市场106

1．2004：中国信托业新政体系111

第五章　信托法律与政策111

2．《信托法》实施以来暴露的主要问题112

2.1 信托财产所有权转移问题113

2.2　信托公示效力问题113

2.3　信托成立与生效问题115

2.4 受托人双重身份的识别问题116

3．政策约束：2004年资金信托业务的核心瓶颈116

3.1 资金信托监管的核心政策117

3.2 资金信托监管的核心政策带来的问题118

4．2004年信托政策概览与解析121

4.1　“46号文”政策解析122

4.2　《信托投资公司房地产信托业务管理暂行办法（征求意见稿）》的政策问题124

4.3　《信托投资公司集合资金信托业务信息披露暂行规定》解读126

4.4　不足及政策建议127

1.1 自律缺失：中国信托业的痼疾131

第六章　2004：焦点探析131

1．行业自律与监管131

1.2 当前行业自律存在的问题及导因分析132

1.3 自律管理：信托业的现实选择134

1.4　信托业自律机制构建的初步设想135

1.5 有序金融市场与信托监管138

1.6　监管理念与模式的再塑139

1.7　信托监管体系构建设想140

2．信托公司的核心盈利模式141

2.1 由单一佣金型转换为收益共享型142

2.2 由融资运用型转换为投资运用型142

2.3 由资金推动型转化为科技推动型143

2.4 由单一手段型转化为组合立体型144

3．信托产品的公募化趋势144

3.1 当前私募性质的信托产品存在的问题144

3.2　公募化的约束性因素147

4．制度构建与风险控制150

3.3　几点简要结论150

4.1 信托公司内部控制制度框架构想151

4.2 资金信托业务风险控制体系的构建151

4.3 自有资金风险控制程序的构建153

1．新的法律框架157

2．基金市场159

2.1　募集跌宕起伏，规模增长迅速159

2.2　基金产品不断创新，各类产品尽显特色160

3．基金管理人187

3.1 基金公司股权架构进一步放开187

3.2　外资进入基金行业将进一步加快188

3.3 银行类基金公司开始萌动189

3.4　基金管理公司奋力角逐全国社保基金理事会遴选的第二批投资管理人191

3.5 基金管理公司的收入状况两极分化加速192

3.6　业绩出现明显分化，强者恒强初露端倪193

3.7　产品创新决定着市场份额和品牌质量的提高194

3.8　基金管理公司未雨绸缪，备战专户理财194

3.9　基金管理公司自有资金的运用走进监管视线195

3.10　基金管理公司内部利益输送仍有灰色地带，不正当交易引起重视196

3.11 基金经理：压力与盛名之下199

3.12 基金面临理财市场日益激烈的外部竞争202

4．基金托管人204

5．托管人监督职能加强207

6．基金托管人的治理207

7．混业模式下基金托管的发展208

8．参与国际竞争的条件209

9．基金业监管210

9.1 监管思路随着市场情况变化进行适时调整210

9.2 严格监管同时，推动基金市场化进程210

9.3　积极推动业务创新，促进基金业持续发展211

附录二　2004年部分政策规定原文213

附录三　2004年部分信托产品明细一览表327

附录四　2004年信托大事记357

附录五　中国信托业协会文件摘选361

附录一 中国证券投资基金发展报告：2004