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第1章 风险与风险管理1

1.1 风险1

1.1.1 风险的概念1

1.1.2 风险的特征2

1.1.3 风险分析的要素3

1.1.4 风险的分类6

1.2 风险管理8

1.2.1 风险管理发展简史8

1.2.2 风险管理程序9

1.2.3 风险管理方式11

1.3 风险管理与保险12

1.3.1 风险管理与保险的关系12

1.3.2 可保风险的条件13

第2章 保险学基础理论16

2.1 保险的界定16

2.1.1 保险学说16

2.1.2 保险的定义20

2.1.3 保险与其他经济行为的区别及其特征21

2.2 保险制度的产生与发展23

2.2.1 现代保险制度产生的基础23

2.2.2 海上保险的产生与发展24

2.2.3 火灾保险的产生与发展26

2.2.4 人身保险的产生与发展27

2.2.5 其他保险业务的产生与发展28

2.3 保险的分类30

2.3.1 保险分类的意义和原则30

2.3.2 保险分类的主要标准31

2.4 保险的职能与作用34

2.4.1 保险的职能34

2.4.2 保险的作用35

2.5 保险精算简介37

2.5.1 寿险精算与非寿险精算37

2.5.2 保险精算学的产生38

2.5.3 中国精算师协会39

2.5.4 北美精算师协会41

2.5.5 英国精算师协会41

2.5.6 日本精算师协会42

第3章 财产保险46

3.1 财产保险概念及特征46

3.2 海上保险47

3.2.1 海上保险的概念47

3.2.2 海上保险的特征47

3.2.3 海上保险的种类48

3.2.4 海上保险标的的范围50

3.2.5 海上货物运输保险的保险责任和除外责任51

3.2.6 海上保险的赔偿处理52

3.3 火灾保险53

3.3.1 火灾保险的概念及特征53

3.3.2 火灾保险的标的53

3.3.3 火灾保险的主要险种54

3.3.4 火灾保险的保险责任及除外责任54

3.3.5 火灾保险的保险金额及赔偿处理55

3.3.6 影响火灾保险费率的因素55

3.4 货物运输保险56

3.4.1 货物运输保险的特点56

3.4.2 货物运输保险的分类57

3.4.3 货物运输保险的保险标的58

3.4.4 货物运输保险的保险责任及除外责任58

3.4.5 货物运输保险的保险金额及赔偿处理59

3.4.6 货物运输保险的责任期限59

3.5 机动车辆保险60

3.5.1 机动车辆保险的保险标的及特点60

3.5.2 机动车辆保险的保障范围61

3.5.3 机动车辆保险的基本险种61

3.5.4 机动车辆保险的保险金额及保险费61

3.5.5 机动车辆保险的赔偿处理62

3.5.6 机动车辆附加险62

3.6 农业保险63

3.6.1 农业保险的种类64

3.6.2 农业保险的责任范围64

3.6.3 农业保险的保险金额64

3.7 工程保险65

3.7.1 工程保险的概念及分类65

3.7.2 工程保险的特征65

3.7.3 建筑工程保险66

3.7.4 安装工程保险67

3.7.5 科技工程保险67

3.8 责任保险69

3.8.1 责任保险的概念及特征69

3.8.2 责任保险的保险标的70

3.8.3 责任保险的种类70

3.8.4 责任保险的保险责任71

3.8.5 责任保险的赔偿处理71

3.9 信用保险与保证业务72

3.9.1 信用保险与保证业务的含义72

3.9.2 信用保险与保证业务的联系与区别72

3.9.3 信用保险业务的基本类型73

3.9.4 保证业务的基本类型75

第4章 人身保险80

4.1 人身保险概述80

4.1.1 人身保险及其种类80

4.1.2 人身保险的特点81

4.2 人寿保险83

4.2.1 人寿保险的概念83

4.2.2 人寿保险的种类84

4.3 意外伤害保险94

4.3.1 意外伤害保险概述94

4.3.2 意外伤害保险的内容96

4.3.3 意外伤害保险的保险费及责任准备金99

4.4 健康保险100

4.4.1 健康保险的概念100

4.4.2 健康保险的特征101

4.4.3 健康保险的特别规定102

4.4.4 健康保险的基本类型103

4.4.5 健康保险的保险费率和责任准备金105

第5章 社会保险108

5.1 社会保险概述108

5.1.1 社会保险的概念108

5.1.2 社会保障制度的历史109

5.1.3 社会保险的功能111

5.2 社会保险制度111

5.2.1 社会保险保费收入111

5.2.2 社会保险费分担方式112

5.2.3 社会保险的财务制度113

5.2.4 社会保险基金的管理114

5.3 我国社会保险制度115

5.3.1 我国社会保险制度的发展115

5.3.2 统账结合的养老社会保险制度118

5.3.3 医疗社会保险制度119

5.3.4 失业保险制度120

5.3.5 工伤保险制度121

5.3.6 生育保险制度123

第6章 再保险126

6.1 再保险概述126

6.1.1 再保险的基本概念126

6.1.2 风险单位、自留额和分保额127

6.1.3 再保险的起源128

6.1.4 再保险的特点129

6.1.5 再保险的分类129

6.2 比例再保险和非比例再保险130

6.2.1 比例再保险130

6.2.2 非比例再保险136

6.3 再保险合同140

6.3.1 再保险合同的内容140

6.3.2 再保险合同的基本条款141

6.4 再保险市场143

6.4.1 再保险市场概述143

6.4.2 国际再保险市场概况146

6.4.3 典型的国际再保险组织147

6.4.4 我国再保险市场发展历程151

第7章 保险合同155

7.1 保险合同概述155

7.1.1 保险合同的概念及特征155

7.1.2 保险合同的分类157

7.2 保险合同的要素160

7.2.1 保险合同的主体160

7.2.2 保险合同的客体162

7.2.3 保险合同的内容163

7.3 保险合同的形式166

7.3.1 投保单166

7.3.2 暂保单166

7.3.3 保险单167

7.3.4 保险凭证167

7.3.5 批单168

7.4 保险合同的订立、变更和终止168

7.4.1 保险合同的订立168

7.4.2 保险合同的变更169

7.4.3 保险合同的终止172

7.5 保险合同的争议处理173

7.5.1 保险合同的解释原则173

7.5.2 保险合同争议的解决方式174

第8章 保险的基本原则178

8.1 可保利益原则178

8.1.1 可保利益原则的含义178

8.1.2 可保利益构成的条件178

8.1.3 可保利益原则在实践中的作用179

8.1.4 可保利益的认定180

8.1.5 可保利益的时效181

8.2 最大诚信原则182

8.2.1 最大诚信原则的含义182

8.2.2 最大诚信原则的主要内容183

8.2.3 违反最大诚信原则的法律后果185

8.3 近因原则186

8.3.1 近因原则的含义186

8.3.2 近因原则的应用186

8.4 损失补偿原则187

8.4.1 损失补偿原则的含义187

8.4.2 损失补偿原则的基本内容188

8.5 损失补偿原则的派生原则189

8.5.1 代位原则190

8.5.2 重复保险分摊原则193

第9章 保险市场199

9.1 保险市场概述199

9.1.1 保险市场的含义与特征199

9.1.2 保险市场的分类201

9.1.3 保险市场的构成203

9.1.4 保险市场的需求与供给205

9.2 保险中介208

9.2.1 保险中介的作用209

9.2.2 保险中介行为的基本原则209

9.2.3 保险代理人210

9.2.4 保险经纪人211

9.2.5 保险公估人213

9.3 世界保险市场的发展214

9.3.1 保费收入及其增长率214

9.3.2 保险密度与保险深度215

9.3.3 世界保险业发展的现状与趋势218

9.4 我国保险市场的形成与发展222

9.4.1 我国保险市场的形成过程222

9.4.2 我国保险市场现状223

9.4.3 次贷危机对我国保险业的影响及启示225

第10章 保险经营227

10.1 保险展业227

10.1.1 保险展业渠道227

10.1.2 保险展业技术方法228

10.1.3 发达国家及地区的保险展业情况230

10.2 承保232

10.2.1 承保的内容232

10.2.2 承保的程序234

10.2.3 保险承保公估235

10.3 理赔237

10.3.1 索赔程序237

10.3.2 理赔程序238

10.3.3 保险理赔的基本原则239

10.3.4 保险公司常见的拒赔原因240

10.3.5 保险理赔公估的工作程序240

10.4 保险资金运用242

10.4.1 可运用的保险资金242

10.4.2 运用保险资金应遵循的原则243

10.4.3 我国保险资金运用的现状244

10.4.4 可供选择的保险资金运用渠道246

10.4.5 发达国家保险资金运用247

10.5 防灾防损248

10.5.1 保险人在保险防灾防损中的优势249

10.5.2 保险人在防灾防损中的主导作用249

10.5.3 保险人的防灾防损的工作手段250

第11章 保险监管252

11.1 保险监管概述252

11.1.1 保险监管的概念252

11.1.2 保险监管的特征253

11.1.3 保险监管的层次254

11.1.4 保险监管的必要性255

11.1.5 保险监管的目标256

11.1.6 保险监管的原则257

11.1.7 保险监管的手段258

11.1.8 我国保险监管的发展历程258

11.2 保险监管内容259

11.2.1 保险偿付能力监管259

11.2.2 保险市场的准入和退出监管261

11.2.3 保险经营的监管263

11.2.4 保险中介人的监管265

11.3 国际保险监督官协会简介268

11.3.1 国际保险监督官协会的保险监管原则268

11.3.2 国际保险监督官协会实现有效风险控制目标的方式269

11.3.3 国际保险监督官协会保证市场有序性的方式270

11.3.4 国际保险监督官协会对国际保险市场的监管270

11.3.5 国际保险监督官协会注重强调市场秩序和公司治理结构272

参考文献274