银行业法制年度报告 2011PDF|Epub|txt|kindle电子书版本网盘下载

银行业法制年度报告 2011PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

上篇 法制年度述评3

第一章 银行业法律法规述评3

一、银行业相关法规概览3

（一）民事责任法律体系进一步健全3

（二）涉外民事关系法律适用体系更加完善4

（三）社会保险法律制度基本建立4

（四）专利保护法律规范适时修订5

（五）国家保密法律制度修改完善5

（六）企业内部控制体系有章可循6

（七）合同交易行为得到进一步规范6

二、重要法律法规述评7

（一）法律7

《侵权责任法》7

《涉外民事关系法律适用法》13

《社会保险法》20

《保守国家秘密法（修订）》23

（二）国务院行政法规和部门规章28

《海关事务担保条例》28

《专利法实施细则（修订）》31

《企业内部控制配套指引》35

《合同违法行为监督处理办法》43

国务院《关于促进企业兼并重组的意见》46

国务院《关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》49

国务院《关于加快培育和发展战略性新兴产业的决定》55

三、2011年展望60

（一）经济、社会及民生领域立法工作值得关注60

（二）环境与资源保护法制建设继续向前推进60

（三）土地管理制度需要修改完善61

（四）反垄断法律体系有待进一步健全62

第二章 银行业监管规章述评63

一、银行业监管规章概览63

（一）增强金融对实体经济的推动作用63

（二）促进房地产市场平稳健康发展64

（三）进一步健全贷款管理制度65

（四）改进和完善中小企业金融服务66

（五）规范银信合作理财和寿险代理66

（六）细化监管资本计量规则67

（七）完善全方位风险防控规范体系68

（八）调整对外担保和境外直接投资外汇管理政策68

（九）便利公众使用外币卡开展跨境交易69

（十）加强商业银行薪酬与外部审计监管70

二、重要监管规章述评71

（一）支持经济发展71

《关于支持循环经济发展的投融资政策措施意见的通知》71

《关于进步做好支持节能减排和淘汰落后产能金融服务工作的意见》74

《关于金融支持文化产业振兴和发展繁荣的指导意见》77

（二）房地产调控79

《关于加快发展公共租赁住房的指导意见》79

《关于规范商业性个人住房贷款中第二套住房认定标准的通知》81

《关于完善差别化住房信贷政策有关问题的通知》83

（三）授信和中小企业融资84

《关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知》84

《流动资金贷款管理暂行办法》86

《个人贷款管理暂行办法》91

《关于〈固定资产贷款管理暂行办法〉的解释口径》97

《关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知》100

《关于进一步做好中小企业金融服务工作的若干意见》104

《关于加强知识产权质押融资与评估管理支持中小企业发展的通知》106

（四）中间业务109

《关于加强银行代理寿险业务结构调整 促进银行代理寿险业务健康发展的通知》109

《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》112

《非金融机构支付服务管理办法》和《非金融机构支付服务管理办法实施细则》115

（五）资本监管120

《商业银行资本充足率监督检查指引》120

《商业银行资产证券化风险暴露监管资本计量指引》122

《商业银行市场风险资本计量内部模型法监管指引》124

（六）风险管理127

《银行业金融机构外包风险管理指引》127

《银行业金融机构国别风险管理指引》130

《关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》133

《银行间市场信用风险缓释工具试点业务指引》136

《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议（凭证特别版）》138

（七）内部控制141

《商业银行数据中心监管指引》141

《商业银行稳健薪酬监管指引》144

《银行业金融机构外部审计监管指引》148

《商业银行董事履职评价办法（试行）》152

（八）外汇管理156

《关于规范银行外币卡管理的通知》156

《关于境内机构对外担保问题的通知》159

《关于境内银行境外直接投资外汇管理有关问题的通知》167

（九）灾后重建169

《关于全力做好玉树地震灾区银行业金融服务工作的通知》169

《关于进一步做好汶川地震灾后重建金融支持与服务工作的指导意见》171

三、2011年展望174

（一）构建宏观审慎监管框架，加强金融监管协调174

（二）加强国际金融监管合作，积极参与国际金融体系重构175

（三）顺应金融市场发展趋势，支持银行探索综合化经营176

（四）对金融创新鼓励与规范并重，培育与防控并举176

（五）注意保护消费者权益，做好公众教育工作177

（六）做好政府融资平台清理工作，防范和化解潜在风险177

第三章 相关司法解释与典型案例述评179

一、最高人民法院司法解释述评179

（一）最高人民法院《关于限制被执行人高消费的若干规定》（法释[2010]8号）181

（二）最高人民法院《关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释（三）》（法释[2010]12号）185

（三）最高人民法院《关于审理房屋登记案件若干问题的规定》（法释[2010]15号）190

（四）最高人民法院《关于审理商标授权确权行政案件若干问题的意见》（法发[2010]12号）195

（五）中央政法委、最高人民法院等20个部门《关于建立和完善执行联动机制若干问题的意见》（法发[2010]15号）200

二、典型案例评述206

（一）网上银行业务纠纷案207

（二）理财产品收益纠纷案215

（三）抵贷资产物业费纠纷案220

（四）不良资产剥离纠纷案226

（五）银行雇员忠诚保险保险合同纠纷案232

（六）协助执行纠纷案239

（七）借款担保合同纠纷案245

（八）跨行取款手续费纠纷案252

（九）商业银行处理个人借款抵押物保险金纠纷案256

三、2011年展望263

第四章 国际银行业法制发展述评267

一、有关国际组织、国家和地区金融法规文件述评267

（一）金融监管改革267

二十国集团峰会金融改革有关文件267

金融稳定理事会《关于降低系统重要性金融机构道德风险的政策框架》273

《欧洲金融稳定机制法案》及《泛欧金融监管改革法案》275

经济合作与发展组织《高效金融监管政策框架原则》278

亚欧峰会《关于更有效全球经济监管的布鲁塞尔宣言》282

美国《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》282

英国《金融监管的新方法：判断、焦点及稳定性》288

（二）关于银行资本和流动性监管的巴塞尔协议Ⅲ292

巴塞尔协议Ⅲ关于银行资本监管的规定293

巴塞尔协议Ⅲ关于流动性风险监管的规定297

（三）商业银行公司治理301

巴塞尔委员会《加强公司治理原则》301

印度储备银行《银行薪酬监管指引》304

（四）金融消费者保护307

美国《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》307

英国《金融监管的新方法：判断、焦点及稳定性》311

（五）金融机构商业运作监管314

日本金融监管局《金融机构商业运作监管指引》314

（六）小额信贷监管322

巴塞尔委员会《小额信贷与有效银行监管核心原则》322

（七）商业银行销售监管324

印度尼西亚中央银行《商业银行离岸金融产品代理审慎原则》324

澳门金管局《提供及销售金融产品指引》326

（八）反洗钱328

反洗钱金融行动特别工作组（FATF）《依法自愿纳税计划的反洗钱与反恐融资的国际最佳实践》328

印度尼西亚中央银行《商业银行反洗钱与反恐融资工作标准指引》331

二、国际银行业法制发展的启示333

（一）改革完善金融监管体制333

（二）积极谋变，主动适应全球金融监管新标准336

（三）审慎加强系统重要性银行的监管338

（四）改善银行公司治理342

（五）保护金融消费者合法权益343

（六）依法加强小额信贷机构监管347

（七）规范金融产品销售行为351

（八）全面加强反洗钱和反恐融资354

下篇 法律问题探讨359

第五章 银行业法制学术研究综述359

一、银行监管法律问题359

（一）国际金融监管改革法案359

（二）我国金融监管改革趋势362

（三）金融创新监管365

二、银行经营法律问题366

（一）信贷与担保366

（二）理财产品369

（三）银行票据371

（四）金融衍生品372

（五）银行国际化经营373

（六）银行综合化经营375

三、金融消费者权益保护问题377

（一）金融消费者界定377

（二）金融消费者安全权378

（三）金融消费者隐私权379

（四）金融消费者知情权379

（五）金融消费者受教育权380

四、回顾与前瞻381

（一）2010年银行业法制学术研究回顾381

（二）2011年银行业法制学术研究前瞻382

第六章 金融监管法制改革384

金融危机与法律改革384

金融消费者保护：金融监管改革重点395

美国金融监管改革对全球金融市场的影响及中国的风险399

第七章 银行法律风险防控机制416

我国商业银行集团法律风险防控机制研究416

商业银行应加强侵权法律风险控制430

商业银行法律风险防控：认识与实践437

第八章 银行业务法律问题专论449

商品融资业务法律风险及其防控分析449

移动支付信用卡的相关法律问题研究456

私人银行业务法律风险与控制464

银行服务外包法律风险防控探析473

关于运用仲裁方式解决金融纠纷的思考482

银行信贷资产转让法律风险及防控研究493

后记503