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绪论 民间资本发起设立民营银行1

第一节 概念界定与文献综述3

一、概念界定3

二、文献综述4

第二节 转轨国家和地区发展民营银行的做法、经验与教训10

一、俄罗斯10

二、波兰11

三、墨西哥12

四、韩国13

五、印度14

六、印度尼西亚15

七、中国台湾15

第三节 我国民营银行历史沿革与经验教训归纳17

一、近代民营银行的发展经验17

二、开放民间资本发起设立城市信用社的经验教训21

三、现有民营城市商业银行的发展历程与经验总结22

第一章 民间资本发起设立民营银行的政策框架和发展历程25

第一节 发起设立民营银行的政策依据与演进历程27

一、政策发展沿革27

二、政策框架主要构成要素分析——基于《关于促进民营银行发展的指导意见》的解读33

第二节 首批民营银行试点情况37

一、试点成效38

二、试点中存在的问题54

第三节 民间资本发起设立民营银行的意义与影响57

一、有利于从供给侧改革的角度入手，缓解融资难、融资贵问题57

二、加快发展民营银行是完善金融体系、推进整体金融改革的内在要求58

三、推动民间资本发起设立民营银行有助于拓宽民间资本投资渠道，实现资本的优化配置59

第二章 民营银行发展研究61

第一节 民营银行SWOT分析——基于与传统银行比较的视角63

一、优势64

二、劣势65

三、机遇66

四、挑战67

第二节 民营银行健康发展的内部条件68

一、公司治理68

二、风险管理74

三、发展战略77

第三节 民营银行健康发展的外部环境82

一、与传统银行的关系82

二、配套政策83

三、地方支持85

第三章 民营银行市场准入监管87

第一节 民营银行股东（主发起人）条件与资格审查89

一、股东（主发起人）条件89

二、股东准入资格审核90

三、对有限责任的突破——发起人自担风险机制92

第二节 民营银行机构准入监管99

一、实体要求100

二、程序性条件111

第三节 民营银行业务准入监管114

一、法律法规的规定114

二、实践中存在的问题116

三、政策建议117

第四节 民营银行董事、高级管理人员准入监管117

一、董事、高管人员准入监管的作用117

二、国际做法117

三、我国法规政策相关要求118

四、实践中需关注的要点118

第四章 民营银行事中持续监管121

第一节 民营银行主要股东持续监管123

一、民营银行股东特殊监管措施的必要性123

二、主要股东监管措施125

第二节 民营银行监管措施128

一、公司治理128

二、关联交易管理129

三、风险管理133

四、资本监管135

五、股权管理136

六、量化触发监管指标体系136

七、监管资源配置148

第五章 民营银行市场退出监管149

第一节 生前遗嘱的基本内容与实施条件151

一、民营银行订立生前遗嘱的必要性152

二、民营银行生前遗嘱的主要内容154

三、生前遗嘱与其他制度的联动与衔接157

第二节 民营银行主要股东限制加重义务制度158

一、股东责任制度框架159

二、股东限制加重义务制度与其他银行救助制度的衔接161

第三节 民营银行市场退出制度基本架构164

一、我国银行业市场退出制度立法现状165

二、民营银行市场退出标准166

三、民营银行市场退出制度框架168

第六章 结论177

第一节 对民营银行现有监管框架的评析179

一、准入环节依然存在诸多限制179

二、事中监管亟待细化完善180

三、市场退出机制不健全181

第二节 推进我国民营银行健康发展和有效监管的政策建议182

一、进一步放宽准入制度，取消不必要的限制182

二、充实细化事中审慎监管制度183

三、完善市场退出机制184

参考文献187

后记193