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第一节 商业银行的性质与功能1

一、商业银行的性质1

第一章 商业银行管理导论1

二、商业银行的职能2

三、商业银行在金融市场中的作用2

第二节 商业银行管理的目标5

一、企业价值最大化——商业银行管理的最终目标6

二、“三性”平衡——商业银行管理的基本目标7

三、“三性”之间的辩证关系7

第三节 现代商业银行经营的特点8

一、商业银行业务电子化8

二、商业银行业务综合化、国际化9

三、政府金融管制松化11

四、商业银行风险管理强化12

第四节 我国商业银行的历史与现状14

一、商业银行管理学研究的对象15

第五节 商业银行管理学研究的对象与内容15

二、商业银行管理学研究的内容16

第二章 商业银行资本金的管理18

第一节 商业银行资本金的功能与构成18

一、商业银行资本金的功能18

二、商业银行资本金的构成19

第二节 巴塞尔协议与资本充足率的测定21

一、《巴塞尔协议》产生的背景21

二、《巴塞尔协议》的基本内容22

三、资本充足率的测定23

第三节 《巴塞尔协议》的发展24

一、《有效银行监管的核心原则》24

二、《新巴塞尔协议》24

第四节 商业银行资本金管理策略29

一、内源资本策略29

二、外源资本策略30

三、资产结构调整与风险控制策略31

第五节 案例分析32

第三章 商业银行负债业务管理35

第一节 商业银行负债业务管理的性质与构成35

一、商业银行负债的性质35

二、商业银行负债的构成36

第二节 商业银行存款管理39

一、商业银行存款管理的目标39

二、商业银行存款的成本管理41

三、商业银行存款的定价45

第三节 商业银行借入资金的管理47

一、商业银行借入资金的各种渠道47

二、商业银行借入资金时应考虑的因素47

第四节 案例分析49

一、商业银行贷款政策53

第一节 商业银行贷款业务概述53

第四章 商业银行贷款业务管理53

二、贷款品种与贷款程序55

第二节 商业银行贷款定价58

一、贷款定价的一般原理58

二、贷款定价的影响因素59

三、贷款价格的构成61

四、贷款定价方法62

第三节 商业银行贷款的风险管理65

一、贷款风险的种类与成因65

二、贷款风险的识别与防范66

三、贷款风险的控制73

第四节 商业银行企业贷款业务管理75

一、企业短期贷款75

二、企业中长期贷款77

第五节 案例分析78

第一节 个人消费贷款种类及特点84

一、个人消费贷款的产生和发展84

第五章 商业银行个人消费贷款管理84

二、个人消费贷款的种类85

三、个人消费贷款的特点87

四、个人消费贷款的作用88

第二节 住房抵押贷款管理89

一、住房抵押消费贷款的种类89

二、住房抵押贷款的对象及申请条件91

三、住房抵押贷款的市场运作91

四、住房抵押贷款担保证券与证券化93

五、住房抵押贷款的偿还及其方式94

六、住房抵押贷款的利率95

第三节 汽车消费贷款管理96

一、我国发展汽车消费贷款的一般分析96

二、汽车消费贷款的相关规定96

三、汽车消费贷款的偿还98

四、汽车消费贷款的发展前景99

一、个人耐用消费品贷款100

第四节 其他消费贷款管理100

二、个人助学贷款101

三、旅游消费贷款104

四、个人住房装修贷款105

第五节 案例分析106

第六章 商业银行证券投资管理110

第一节 商业银行混业经营趋势110

一、美国银行经营体制的演变历程110

二、中国金融分业经营制度的形成过程112

三、分业经营与混业经营利弊分析113

第二节 商业银行证券投资的目标与工具115

一、商业银行证券投资目标115

二、商业银行证券投资的主要工具116

三、商业银行实际持有证券组合的构成117

第三节 商业银行证券投资方法与策略118

一、商业银行证券投资政策118

二、收益率曲线121

三、商业银行证券投资策略122

第七章 商业银行中间业务管理130

第一节 中间业务的种类130

一、支付结算类130

二、银行卡类132

三、代理类132

四、担保类133

五、承诺类134

六、交易类134

七、基金托管类134

八、咨询顾问类135

九、其他类135

第二节 中间业务的管理136

一、我国银行业监管机构关于中间业务的管理规定137

二、商业银行中间业务的风险与控制137

第三节 中间业务创新141

一、西方商业银行中间业务的经验借鉴142

二、我国商业银行中间业务发展现状与问题分析145

三、我国商业银行中间业务创新策略145

第四节 案例分析147

第八章 商业银行国际业务管理156

第一节 国际结算业务管理156

一、国际结算业务概述156

二、国际结算业务工具157

三、汇款结算方式159

四、托收结算方式160

五、信用证结算方式161

第二节 外汇买卖业务管理163

一、即期外汇买卖业务164

二、远期外汇买卖业务167

三、外汇衍生工具买卖业务170

第三节 国际信贷业务管理174

一、对外贸易融资174

二、国际银团贷款管理180

第四节 案例分析183

第九章 商业银行流动性管理187

第一节 商业银行流动性管理的含义与必要性187

一、商业银行流动性管理的含义187

二、商业银行流动性管理的必要性187

第二节 商业银行流动性的衡量188

一、财务比率指标法188

二、市场信号指标191

第三节 商业银行流动性需求与供给193

一、商业银行流动性需求193

二、商业银行流动性供给196

三、商业银行流动性预测197

第四节 现金资产与头寸管理201

一、商业银行现金资产的构成及管理201

二、商业银行头寸的构成及预测203

第五节 案例分析206

第十章 商业银行资产负债管理（一）209

第一节 商业银行资产管理阶段209

一、资产管理战略209

二、商业性贷款管理210

三、资产转换管理210

四、预期收入分析及其相关贷款管理211

第二节 商业银行负债管理阶段211

一、负债管理战略211

二、资金购买管理212

三、金融产品销售管理212

第三节 商业银行资产负债管理阶段213

一、资产负债管理战略213

二、平衡的流动性管理215

三、利率敏感性分析与缺口管理216

四、持续期缺口管理217

五、资产负债比例管理221

第四节 案例分析224

第一节 金融期货227

一、金融期货的套期保值原理227

第十一章 商业银行资产负债管理（二）227

二、金融期货在利率敏感性缺口管理中的运用230

三、金融期货在持续期缺口管理中的运用231

第二节 利率期权233

一、期权的特征233

二、利率期权的套期保值原理234

第三节 利率掉期236

三、上限和下限在商业银行资产负债管理中的运用236

第四节 案例分析239

第十二章 商业银行财务报表与绩效评估243

第一节 商业银行资产负债表243

一、商业银行资产负债表的结构243

二、资产负债表补充说明246

三、资产负债表附注250

一、利润表的结构252

第二节 商业银行利润表252

二、每股利润的计算254

第三节 商业银行现金流量表254

一、现金流量表结构254

二、经营活动现金流量的计算方法257

第四节 商业银行绩效评估方法258

一、比较分析法258

二、比率分析法259

三、因素分析法260

第五节 商业银行绩效评估260

一、国际通用的银行绩效评估指标260

二、商业银行绩效综合分析263

第十三章 商业银行营销管理280

第一节 商业银行市场细分280

一、商业银行市场细分的基本原理280

三、商业银行市场细分的原则和标准281

二、商业银行市场细分的作用281

第二节 商业银行市场营销282

一、商业银行市场营销的特点282

二、商业银行市场营销环境分析283

三、商业银行市场营销中的产品策略286

四、商业银行市场营销中的定价策略288

五、商业银行市场营销中的分销策略290

第三节 商业银行市场竞争战略与策略293

一、商业银行竞争者分析293

二、商业银行市场竞争战略294

三、商业银行市场竞争策略295

第四节 案例分析298

第十四章 商业银行人力资源管理301

第一节 商业银行人力资源的重要性和特点301

一、商业银行人力资源的重要性301

二、商业银行人力资源的特点302

第二节 商业银行人力资源结构与素质要求303

一、商业银行人力资源结构303

二、商业银行人员的基本素质要求304

三、商业银行领导人员素质305

四、商业银行一般员工素质307

第三节 商业银行的人力资源开发307

一、商业银行人员的培训307

二、商业银行人才开发中的激励机制308

第四节 商业银行人力资源成本管理309

一、商业银行人力资源成本309

二、商业银行人力资源成本管理的目标310

三、商业银行人力资源成本的测定、控制和评价312

四、商业银行人力资源成本优化的标志312

第五节 案例分析313

一、商业银行经营责任制316

二、商业银行全面质量管理316

第一节 商业银行的经营责任制与全面质量管理316

第十五章 商业银行全面质量管理316

第二节 商业银行全面质量管理的基本方法317

一、“计划—执行—检查—处理”管理工作方法319

二、商业银行全面质量管理常用的几种统计分析方法323

第三节 商业银行信贷资产的全面质量管理323

一、调整商业银行内部机构并重新确定工作关系323

二、商业银行信贷资产全面质量管理的实施基础325

三、商业银行信贷资产全面质量管理的推行步骤326

第四节 ISO9000与商业银行管理326

一、商业银行推行ISO9000标准的可行性326

二、ISO9000标准质量管理体系内容327

三、商业银行推行ISO9000标准应遵循的原则329

四、商业银行推行ISO9000标准的步骤330

第五节 案例分析332

一、适应经济发展全球化和跨国化的需求336

第一节 商业银行兼并与收购的动机336

第十六章 商业银行兼并与收购336

二、谋求管理协同效应337

三、谋求市场份额效应337

四、谋求经营协同效应337

五、谋求财务协同效应338

第二节 商业银行并购的方式338

二、现金购买式并购339

三、股权式并购339

一、合并339

四、混合证券式并购340

第三节 商业银行并购管理340

一、银行并购的程序340

二、银行并购支付方式的选择342

三、商业银行并购的估价344

四、银行并购的风险与风险控制345

第四节 案例分析347

参考文献350