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第一章 商业银行概论1

第一节 商业银行的职能和地位1

第二节 商业银行的组织形式6

第三节 商业银行的人力资源管理21

第四节 商业银行的经营原则29

专栏1-1新中国成立前的银行业发展简史2

专栏1-2中国银监会的主要职责8

专栏1-3中国商业银行的事业部制10

专栏1-4金融服务现代化法案18

专栏1-5中国平安收购深发展20

专栏1-6人力资源管理者在有效的人力资源管理方面的职责22

专栏1-7花旗银行的员工培训24

第二章 商业银行的负债业务36

第一节 商业银行的存款业务36

第二节 商业银行的非存款业务54

第三节 存款保险制度59

专栏2-1个人支票在中国的发展历程39

专栏2-2大额可转让定期存单（CDs）在中国的发展历程40

专栏2-3次贷危机中美国存款保险制度61

专栏2-4中国建立存款保险制度的艰难历程63

第三章 商业银行的现金和证券业务66

第一节 商业银行流动性的需求与供给66

第二节 商业银行现金资产管理72

第三节 证券投资业务79

专栏3-1美国大陆银行的流动性危机71

专栏3-2银行倒闭与篮球赛有关吗？74

专栏3-3存款准备金率调整与商业银行流动性78

专栏3-42010年银行间债券市场发行和交易情况82

第四章 商业银行的贷款业务92

第一节 贷款业务概述92

第二节 企业贷款管理96

第三节 消费信贷管理113

第四节 票据贴现119

第五节 贷款风险分类与贷款风险管理122

专栏4-1获得诺贝尔和平奖的银行家以及他的银行95

专栏4-2有关信息不对称的几个重要概念97

专栏4-3刘姝威揭穿蓝田股份造假113

专栏4-4 2009—2011年度国内票据融资120

第五章 商业银行的中间业务（一）129

第一节 支付结算业务130

第二节 代理业务134

第三节 信用卡业务137

第四节 现金管理业务143

第五节 个人理财业务147

第六节 投资银行类业务150

第七节 资产托管业务152

专栏5-1信用卡市场运作机制140

专栏5-2商业银行信用卡的受理环境143

专栏5-3美林的现金管理账户144

专栏5-4中国工商银行资金池解决方案145

专栏5-5个人理财国内发展历程147

专栏5-6商业银行开展投资银行业务经营模式选择152

第六章 商业银行的中间业务（二）158

第一节 担保业务158

第二节 承诺业务167

第三节 金融衍生产品交易业务171

专栏6-1银行承兑汇票拒付案160

专栏6-2全国银行间市场贷款转让交易启动165

专栏6-3中国金融期货交易所176

专栏6-4人民币利率衍生品交易情况178

专栏6-5从数字看中航油折戟181

第七章 商业银行的国际业务184

第一节 国际业务的组织与特点184

第二节 国际结算业务189

第三节 跨境贸易人民币结算业务195

第四节 贸易融资与国际贷款199

第五节 外汇买卖业务207

第六节 离岸金融211

专栏7-1中国银行的国际业务186

专栏7-2环球银行金融电讯协会（SWIFT）189

专栏7-3跨境贸易人民币结算业务文件196

专栏7-4中国工商银行跨境人民币业务量超万亿元199

专栏7-5中国银行“出口全益达”业务示例199

专栏7-6 2011年我国外汇交易情况209

专栏7-7招商银行离岸金融业务215

第八章 商业银行的电子银行业务219

第一节 电子银行概述219

第二节 网上银行业务222

第三节 电话银行227

第四节 手机银行229

第五节 电子银行业务的风险与监管232

专栏8-1安全第一网络银行（SFNB）223

专栏8-2中国网上银行促进联盟225

专栏8-3招商银行首推电话银行英文人工服务228

专栏8-4手机银行争宠电子渠道服务231

专栏8-5加强电子银行安全保障235

第九章 商业银行的资本金管理240

第一节 资本金的作用240

第二节 资本工具243

第三节 资本适度标准的演变247

第四节 巴塞尔资本协议与银行监管249

第五节 我国对商业银行资本的管理258

专栏9-1内源资本与外源资本246

专栏9-2 宏观审慎政策框架新进展257

专栏9-3国家注资——我国商业银行资本金特殊的补充方式266

第十章 商业银行资产负债管理270

第一节 资产管理270

第二节 负债管理276

第三节 资产负债综合管理281

专栏10-1中国工商银行利率风险分析287

专栏10-2商业银行利率风险控制的表内管理技术和表外管理技术293

第十一章 商业银行风险管理296

第一节 商业银行风险296

第二节 商业银行风险的管理300

第三节 商业银行合规管理310

第四节 商业银行的内部控制318

专栏11-1我国商业银行的风险拨备管理305

专栏11-2花旗银行屡屡违规316

专栏11-3巴林银行内部控制制度存在哪些问题？322

专栏11-4商业银行风险的“三道防线、四道门槛”325

第十二章 商业银行的财务分析与绩效管理329

第一节 商业银行的财务报表329

第二节 财务分析337

第三节 成本管理342

第四节 绩效评价345

第五节 商业银行的绩效管理352

专栏12-1我国商业银行财务报表与信息披露337

第十三章 商业银行的竞争与并购357

第一节 商业银行的经营环境357

第二节 银行业务的竞争361

第三节 银行并购368

第四节 商业银行的战略管理375

专栏13-1我国股份制商业银行面临的五个重大环境变化361

专栏13-2 2011中国商业银行竞争力排名发布361

专栏13-3银监会严肃查处商业银行违规揽储行为362

专栏13-4“影子银行”365

第十四章 我国商业银行的改革与创新380

第一节 我国银行业改革回顾380

第二节 我国银行改革的目标和主要内容389

第三节 金融创新理论395

第四节 金融创新的内容和方法400

第五节 金融创新与金融监管406

专栏14-1银行业对外开放的理论386

专栏14-2鼓励和引导民间资本进入银行业395

专栏14-3商业银行开展资产证券化业务401

专栏14-4 2011年我国商业银行的金融创新404

专栏14-5 从国际金融危机看金融创新与金融安全408

第十五章 商业银行的企业文化与社会责任411

第一节 商业银行企业文化建设411

第二节 商业银行品牌形象416

第三节 商业银行的社会责任421

专栏15-1中国农业银行的企业文化416

专栏15-2招商银行品牌文化建设成效420

专栏15-3兴业银行的赤道原则424

专栏15-4中国建设银行的社会责任425