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第一章 中国企业集团财务公司概述1

第一节 财务公司基本概念1

一、财务公司的定义1

二、财务公司的主要特征2

三、财务公司与商业银行的异同点3

第二节 企业集团财务公司的主要职能与业务范围4

一、财务公司的主要职能定位4

二、财务公司的主要业务6

第三节 国外财务公司的产生与发展9

一、美国模式的财务公司12

二、英国模式的财务公司14

三、国外两种模式财务公司的特点归纳17

四、对我国财务公司发展的借鉴作用与启示18

第四节 国内财务公司的沿革与发展20

一、国内财务公司的发展历程20

二、国内财务公司的发展现状25

三、国内财务公司行业的机遇与挑战29

第五节 财务公司行业发展前景32

一、财务公司发展方向32

二、我国企业集团财务公司的发展思考33

第二章 企业集团资金集中管理35

第一节 企业集团资金管理模式与资金集中的意义35

一、企业集团资金管理的模式与现状35

二、企业集团实施资金集中管理的意义37

第二节 企业集团资金集中管理的模式分析38

一、报账中心模式38

二、内部银行模式38

三、资金结算中心模式39

四、财务公司模式40

五、结算中心与财务公司模式的比较分析41

第三节 财务公司模式下企业集团资金集中管理的方法与途径43

一、财务公司模式资金集中管理的概念与意义43

二、财务公司模式资金集中管理的主要归集方式45

第四节 财务公司模式资金集中管理的影响因素、实施原则和关键问题49

一、财务公司模式资金集中管理的影响因素49

二、企业集团资金集中管理的实施原则51

三、应注意的关键问题53

第三章 企业集团财务公司单位人民币存款与结算类业务55

第一节 人民币存款业务的种类与特点55

一、财务公司存款业务种类56

二、财务公司存款业务特点56

第二节 财务公司存款业务的制度与流程57

一、财务公司存款业务制度57

二、存款业务的计息原则58

三、财务公司存款业务流程59

第三节 单位人民币结算类业务的种类与特点64

一、财务公司结算业务种类64

二、财务公司结算业务特点64

第四节 财务公司结算业务的制度与流程65

一、财务公司结算业务制度65

二、财务公司结算业务流程67

第四章 企业集团财务公司的信贷业务69

第一节 信贷业务概述69

一、信贷的含义69

二、信贷业务种类70

三、信贷业务的基本原则72

四、信贷业务的基本要素73

五、信贷业务基本条件77

第二节 财务公司信贷业务管理78

一、财务公司基本信贷政策78

二、财务公司信贷业务的基本准则78

三、财务公司信贷业务服务对象79

四、财务公司信贷业务的范围79

五、财务公司信贷业务监管政策79

六、财务公司信贷业务对企业集团的意义79

七、财务公司信贷业务的优势81

第三节 财务公司信贷业务基本操作流程82

一、受理82

二、调查评价84

三、审批86

四、发放87

五、贷后管理88

第四节 财务公司的传统信贷业务91

一、授信业务91

二、流动资金贷款93

三、固定资产贷款95

第五节 财务公司的特色信贷业务97

一、保理业务97

二、银团贷款及银团保理业务99

三、委托贷款业务101

四、买方信贷业务103

五、消费信贷业务104

六、担保业务106

第五章 企业集团财务公司票据业务109

第一节 票据业务综述109

一、商业汇票和票据业务的概念109

二、商业汇票的分类110

三、商业汇票的基本要素110

四、票据业务相关制度依据113

五、票据业务范围及种类114

六、财务公司开展票据业务的意义114

第二节 财务公司票据业务管理116

一、纸质商业汇票业务管理117

二、电子商业汇票业务管理120

三、财务公司票据业务与贷款业务的协调管理128

第三节 票据业务产品及操作流程129

一、财务公司票据业务审查重点130

二、票据业务产品及操作流程132

三、票据衍生产品150

第六章 企业集团财务公司投资业务及投资银行业务153

第一节 投资业务概述153

一、投资业务的概念154

二、财务公司投资业务品种154

三、财务公司投资业务的监管要求155

四、财务公司开展投资业务的目的及意义156

第二节 投资业务的内部控制157

一、制度依据157

二、投资业务的风险控制原则158

三、投资业务主要工作流程159

四、投资业务相关管理职责159

第三节 投资产品池的建立161

一、投资产品池的概念161

二、建立投资产品池的必要性161

三、投资产品池的建立范围和标准162

四、投资产品池的具体应用163

第四节 投资银行业务164

一、投资银行业务的概念164

二、投资银行业务在财务公司的应用164

第七章 企业集团财务公司保险集中代理业务170

第一节 保险集中代理业务概述170

一、保险代理基础知识171

二、企业集团保险集中管理概念172

三、企业集团保险集中管理的原理174

四、企业集团保险集中管理的管理层次175

五、财务公司开展保险代理业务的意义176

第二节 保险集中代理的制度依据176

一、代理资格管理有关制度177

二、代理关系管理有关制度178

三、经营管理有关制度179

第三节 保险集中代理的主要业务及流程180

一、保单提醒业务181

二、投保业务182

三、保费代收185

四、保费代付186

五、手续费管理流程186

六、报表管理187

七、理赔服务流程187

第八章 企业集团财务公司的国际业务189

第一节 国际业务概述189

一、国际业务概念与种类189

二、财务公司开展国际业务的意义191

三、财务公司国际业务风险与收益提示193

第二节 外汇资金的集中运营管理政策背景与制度依据195

一、外部政策背景195

二、内部制度依据198

第三节 外汇资金的集中运营管理模式198

一、企业集团实施外币资金池模式199

二、企业集团财务公司开展即期结售汇业务模式201

三、企业集团外币资金集中运营管理模式案例204

第四节 财务公司国际业务操作方法与流程205

一、外汇存款业务205

二、外汇贷款业务205

三、国际结算业务206

四、资产管理业务206

五、结售汇业务206

第九章 企业集团财务公司融资租赁业务211

第一节 融资租赁业务概述211

一、融资租赁基础知识212

二、融资租赁业务的意义214

第二节 融资租赁业务的监管要求和制度规定214

一、财务公司开展融资租赁业务的准入条件215

二、融资租赁业务的监管要求215

三、融资租赁业务相关制度215

第三节 融资租赁的主要业务流程216

一、受理申请216

二、项目评估217

三、融资租赁项目审查218

四、融资租赁项目审批219

五、合同签订219

六、落实担保219

七、租赁设备的购买219

八、跟踪检查220

九、租金收回220

十、逾期催收220

十一、租赁设备移交220

第十章 企业集团财务公司资金计划与财务管理222

第一节 财务公司资金计划管理222

一、资金调度与计划管理222

二、资金业务的种类与特点224

第二节 财务公司会计制度体系230

一、会计核算管理231

二、财务报告编制241

第三节 财务公司财务管理257

一、主要财务管理活动257

二、财务管理体系建设267

第四节 财务公司同业拆借管理268

一、同业拆借资格管理269

二、同业拆借授信管理271

三、同业拆借业务272

第十一章 企业集团财务公司风险管理275

第一节 财务公司风险管理概论275

一、财务公司风险概述275

二、财务公司风险管理体系建设情况277

三、财务公司风险与资本279

四、财务公司风险管理环境279

第二节 财务公司重大风险及产生原因285

一、战略风险285

二、信用风险285

三、市场风险287

四、操作风险288

五、流动性风险288

第三节 重大风险监控指标的设定289

一、流动性风险290

二、利率风险293

三、操作风险293

四、汇率风险293

五、合规风险294

六、战略风险294

第四节 全面风险管理流程294

一、风险管理流程框架294

二、风险辨识和评估295

三、风险管理策略制定297

四、风险应对299

五、风险监控与管理改进301

六、风险应急预案302

七、风险应急304

八、全面风险管理报告编制流程305

第五节 内部信用评级306

一、建立客户内部信用评级体系的重要性306

二、内部信用评级模型的选择307

三、公司客户内部信用评级体系框架311

四、内部信用评级体系各项指标及评分说明314

第十二章 企业集团财务公司内部管理321

第一节 企业集团财务公司战略管理321

一、企业战略322

二、财务公司制定战略具体实施步骤324

三、战略实施与衡量329

第二节 企业集团财务公司人力资源管理332

一、人力资源管理概述332

二、财务公司人力资源管理重点335

第三节 企业集团财务公司6S管理341

一、6S管理概述341

二、财务公司实施6S管理的积极意义344

三、财务公司实施6S管理的总体思路346

第四节 企业集团财务公司六西格玛管理351

一、六西格玛管理概述352

二、财务公司实施六西格玛管理的意义355

三、六西格玛管理在财务公司的具体应用356

第十三章 企业集团财务公司信息化建设363

第一节 财务公司信息化建设概述363

一、财务公司信息化的必要性363

二、财务公司信息化建设的政策法规依据364

三、财务公司信息化建设的主要内容364

第二节 软件建设365

一、软件建设方式365

二、软件建设方式的选择365

第三节 机房建设366

一、机房建设标准366

二、工程内容366

第四节 主机和存储系统367

一、主机系统367

二、存储系统368

第五节 灾难备份369

一、灾备系统概述369

二、灾备系统层次369

三、灾备系统技术370

四、目前财务公司的主要灾备方案371

第六节 系统安全规划371

一、安全因素分析371

二、安全方案的设计原则372

三、安全设计模型373

四、系统安全375

参考文献379

致谢383