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第1章 公司信贷概述1

第1节 公司信贷基础1

考点1公司信贷相关概念1

考点2公司信贷的基本要素2

考点3公司信贷的种类8

第2节 公司信贷的基本原理10

考点4公司信贷理论的发展10

考点5公司信贷资金的运动过程及其特征12

第3节 公司信贷管理13

考点6公司信贷管理的原则13

考点7信贷管理流程14

考点8信贷管理的组织架构14

考点9绿色信贷15

第4节 同步强化训练15

第2章 公司信贷营销23

第1节 目标市场分析23

考点1市场环境分析23

考点2市场细分25

考点3市场选择和定位29

第2节 营销策略31

考点4产品营销策略31

考点5定价策略36

考点6营销渠道策略40

考点7促销策略41

第3节 营销管理42

考点8营销计划42

考点9营销组织43

考点10营销领导45

考点11营销控制45

第4节 同步强化训练46

第3章 贷款申请受理和贷前调查55

第1节 借款人55

考点1借款人应具备的资格和基本条件55

考点2借款人的权利和义务56

第2节 贷款申请受理57

考点3面谈访问57

考点4内部意见反馈59

考点5贷款意向阶段60

第3节 贷前调查63

考点6贷前调查的方法63

考点7贷前调查的内容65

第4节 贷前调查报告内容要求69

第5节 同步强化训练72

第4章 贷款环境风险分析81

第1节 国家与地区分析81

考点1 国别风险分析81

考点2区域风险分析83

第2节 行业分析84

考点3行业风险的概念及其产生84

考点4行业风险分析85

考点5行业风险评估工作表91

第3节 同步强化训练92

第5章 借款需求分析102

第1节 概述102

考点1借款需求的含义102

考点2借款需求分析的意义103

考点3借款需求的影响因素104

第2节 借款需求分析的内容105

考点4销售变化引起的需求105

考点5资产变化引起的需求111

考点6负债和分红变化引起的需求114

考点7其他变化引起的需求116

第3节 借款需求与负债结构117

第4节 同步强化训练119

第6章 客户分析129

第1节 客户品质分析129

考点1客户品质的基础分析129

考点2客户经营管理状况分析132

第2节 客户财务分析134

考点3概述134

考点4资产负债表分析136

考点5利润表分析137

考点6现金流量分析139

考点7财务报表综合分析142

第3节 客户信用评级147

考点8客户信用评级的概念147

考点9评级因素及方法147

考点10操作程序和调整149

第4节 同步强化训练150

第7章 贷款项目评估160

第1节 概述160

考点1基本概念160

考点2项目评估的内容162

考点3项目评估的要求和组织163

考点4项目评估的意义163

第2节 项目非财务分析164

考点5项目背景分析164

考点6市场需求预测分析166

考点7生产规模分析168

考点8原辅料供给分析169

考点9技术及工艺流程分析170

考点10项目环境条件分析172

考点11项目组织与人力资源分析173

第3节 项目财务分析175

考点12财务预测的审查175

考点13项目现金流量分析178

考点14项目盈利能力分析178

考点15项目清偿能力分析180

考点16财务评价的基本报表181

考点17项目不确定性分析183

第4节 同步强化训练184

第8章 贷款担保195

第1节 贷款担保概述195

考点1担保的概念195

考点2贷款担保的作用196

考点3贷款担保的分类196

考点4担保范围197

第2节 贷款保证197

考点5保证人资格与条件197

考点6贷款保证风险199

第3节 贷款抵押201

考点7贷款抵押的设定条件201

考点8贷款抵押风险分析203

第4节 贷款质押205

考点9质押与抵押的区别205

考点10贷款质押的设定条件206

考点11贷款质押风险209

第5节 同步强化训练210

第9章 贷款审批219

第1节 贷款审批原则219

考点1信贷授权219

考点2审贷分离221

第2节 贷款审查事项及审批要素223

考点3贷款审查事项223

考点4贷款审批要素223

第3节 授信额度225

考点5授信额度的定义225

考点6授信额度的决定因素226

考点7授信额度的确定流程226

第4节 同步强化训练227

第10章 贷款合同与发放支付228

第1节 贷款合同与管理228

考点1贷款合同签订228

考点2贷款合同管理230

第2节 贷款的发放231

考点3贷放分控231

考点4贷款发放管理233

第3节 贷款支付237

考点5实贷实付237

考点6受托支付238

考点7自主支付240

第4节 同步强化训练240

第11章 贷后管理244

第1节 对借款人的贷后监控244

考点1经营状况监控244

考点2管理状况监控246

考点3财务状况监控247

考点4还款账户监控248

考点5与银行往来情况监控248

第2节 担保管理249

考点6保证人管理249

考点7抵（质）押品管理250

考点8担保的补充机制250

第3节 风险预警251

考点9风险预警程序251

考点10风险预警方法252

考点11风险预警指标体系253

考点12风险预警的处置253

第4节 信贷业务到期处理254

考点13贷款偿还操作及提前还款处理254

考点14贷款展期处理255

考点15依法收贷257

考点16贷款总结评价258

第5节 档案管理259

考点17档案管理的原则和要求259

考点18贷款文件的管理259

考点19贷款档案的管理260

考点20客户档案的管理261

第6节 同步强化训练261

第12章 贷款风险分类与贷款损失准备金的计提267

第1节 贷款风险分类概述267

考点1贷款分类的含义和标准267

考点2贷款分类的意义269

考点3贷款风险分类的会计原理269

第2节 贷款风险分类方法271

考点4基本信贷分析271

考点5还款能力分析272

考点6还款可能性分析273

考点7确定分类结果274

第3节 贷款损失准备金的计提275

考点8贷款损失准备金的含义和种类275

考点9贷款损失准备金的计提基数和比例277

考点10贷款损失准备金的计提原则278

考点11贷款损失准备金的计提方法278

第4节 同步强化训练280

第13章 不良贷款管理288

第1节 概述288

考点1不良贷款的定义288

考点2不良贷款的成因289

第2节 不良贷款的处置方式289

考点3现金清收289

考点4重组291

考点5呆账核销295

考点6金融企业不良资产批量转让管理297

第3节 同步强化训练298