图书介绍
个人理财 银行业专业人员职业资格考试 2015年版PDF|Epub|txt|kindle电子书版本网盘下载
- 中国银行业协会，东方银行业高级管理人员研修院编 著
- 出版社： 北京：中国金融出版社
- ISBN：9787504978387
- 出版时间：2015
- 标注页数：336页
- 文件大小：43MB
- 文件页数：348页
- 主题词：私人投资－银行业务－中国－资格考试－自学参考资料
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图书目录
第一章 个人理财概述1
第一节 个人理财相关定义1
一、个人理财相关定义1
二、个人理财业务相关主体3
三、银行个人理财业务分类3
第二节 个人理财业务的发展及原因7
一、个人理财业务的发展7
二、国内个人理财业务迅速发展的原因12
第三节 理财师的执业资格和要求16
一、理财师队伍状况16
二、理财师的职业特征21
三、理财师的执业资格22
第二章 个人理财业务相关法律法规32
第一节 理财师的法律法规基础知识32
一、法律知识的重要性32
二、中国的法律体系33
三、民事法律关系介绍33
四、合同法律关系37
第二节 理财规划中的法律法规40
一、物权法40
二、婚姻法45
三、个人独资企业法和合伙企业法46
第三节 理财产品及销售相关法律法规50
一、商业银行理财产品涉及的重要法律法规50
二、基金代销业务涉及的法律法规55
三、保险代理业务涉及的相关法律法规61
四、银信理财业务涉及的法律法规65
五、黄金期货交易业务涉及的法律法规66
六、个人外汇管理涉及的法律法规66
第三章 理财投资市场概述74
第一节 金融市场概述74
一、金融市场的概念74
二、金融市场的特点75
三、金融市场的构成要素75
四、金融市场功能79
第二节 金融市场分类80
一、有形市场和无形市场80
二、发行市场和流通市场81
三、货币市场和资本市场82
四、直接融资市场和间接融资市场84
第三节 理财投资市场介绍86
一、货币市场介绍87
二、债券市场介绍89
三、股票市场介绍93
四、金融衍生品市场介绍98
五、外汇市场介绍103
六、保险市场介绍105
七、贵金属市场及其他投资市场介绍111
第四章 理财产品概述117
第一节 银行理财产品117
一、银行理财产品概述117
二、银行理财产品分类及特点119
三、银行理财产品风险及法律约束124
第二节 银行代理理财产品124
一、银行代理理财产品概述125
二、基金126
三、保险132
四、国债135
五、信托产品138
六、贵金属141
七、券商资产管理计划144
第三节 其他理财产品145
一、股票145
二、中小企业私募债147
三、基金子公司产品151
四、合伙制私募基金154
第五章 客户分类与需求分析166
第一节 了解客户需求的重要性166
一、企业经营理念发展的趋势166
二、理财师工作职责的要求167
三、理财服务规范和质量的要求168
第二节 了解客户的主要内容170
一、了解客户的主要内容170
二、客户需求分析171
第三节 客户分类与客户需求分析174
一、不同的客户分类方法174
二、生命周期与客户需求的关系176
第四节 了解客户的方法181
一、开户资料181
二、调查问卷181
三、面谈沟通184
四、电话沟通185
第六章 理财规划计算工具与方法186
第一节 货币时间价值的基本概念186
一、货币时间价值概念与影响因素186
二、时间价值的基本参数187
三、现值与终值的计算188
四、72法则189
五、有效利率的计算191
第二节 规则现金流的计算192
一、期末年金与期初年金192
二、永续年金194
三、增长型年金195
第三节 不规则现金流的计算196
一、净现值（NPV）196
二、内部回报率（IRR）197
第四节 理财规划计算工具197
一、复利与年金系数表197
二、财务计算器204
三、Excel的使用214
四、金融理财工具的特点及比较217
五、货币时间价值在理财规划中的应用217
第七章 理财师的工作流程和方法222
第一节 概述222
第二节 接触客户、建立信任关系223
一、接触客户223
二、建立信任关系224
三、需要告知客户的理财服务信息226
第三节 分析客户家庭财务现状227
一、收集客户信息的必要性和基本技巧227
二、客户信息的内容229
三、客户信息的整理230
四、分析客户财务现状230
第四节 明确客户的理财目标231
一、理财目标的内容231
二、理财目标确定的原则233
三、确定理财目标的步骤234
第五节 制定理财规划方案234
一、理财规划方案的内容235
二、制定和提交书面理财规划方案239
第六节 理财规划方案的执行240
一、执行理财规划方案的原则240
二、执行理财规划方案的注意因素241
三、客户档案管理242
第七节 后续跟踪服务242
一、后续跟踪服务的必要性242
二、实施方案跟踪和评估服务243
三、不定期评估和方案调整244
四、从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升245
附录1理财师金融服务技巧246
附录2个人理财业务相关法律法规279