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目录3

一、安全保卫类3

1．一起特大杀人抢劫案3

2．经济警察杀人抢劫金库案4

3．值班员留人住宿，己被害、款被抢6

4．值班人员失去警惕性，夜间开门被打昏6

5．一组利用药物麻醉抢劫未遂案7

6．有章不循，两名储蓄员被害，6万元现金被抢走9

8．一组潜伏行内伺机抢劫银行案10

7．泄漏调款机密，运钞车中途被劫10

9．一组诱骗抢劫案12

10．三起被辞退的经济警察、保安人员倒流作案13

11．三起制造交通事故劫持运钞车案15

12．用摩托车交调款被抢案16

13．两起款箱交接被抢案17

14．两起持枪威逼营业员开门抢劫未遂案19

15．选配超规定年龄押运员致使现金被抢20

16．夜间毁坏门窗恢复原样，白天入室杀人行抢21

17．金库被凿洞，库款失盗128万元22

19．“家贼”监守自盗杀人抢款案24

18．发行库被盗现金247.5万元24

20．出纳员携款潜逃案25

21．利用押款之机，盗取包中之款27

22．管库员马虎忘取下钥匙，保卫乘机盗走5,000元28

23．管库员监守自盗案28

24．百万元库款被盗案30

25．盗窃库款，嫁祸于人31

26．两起涉枪死人案32

27．两起“激情”犯罪案33

28．一个烟头结束了一条生命35

一、案例述评：如何防范盗窃抢劫银行案件的发生36

二、储蓄类43

29．储蓄员诈骗盗用银行巨款案43

30．储蓄所负责人贪污、挪用资金106万元45

31．从侵占储户现金开始到携款偷越国境46

32．偷窥储户存款情况，涂改存折诈骗48

33．利用储蓄挂失业务进行诈骗49

34．以换小票为名，行“抽张”骗款之实50

35．一个章，付出“学费”4,000元52

36．多写一个“0”，花费了全所一个月时间53

37．一个包，三人砸了“金饭碗”54

38．离岗几分钟，短款3,000元55

39．两起代写取款凭条，忘销折纠纷案56

40．两起储蓄员未执行口头挂失规定，款被冒领赔偿案57

41．错开存单，张冠李戴60

42．销账未销折，赔付1万元61

43．存单管理失控，被伪造进行抵押诈骗62

44．办理挂失手续不严，感情用事留后患63

45．储户存款差四千，法院判令银行赔64

46．1.5万元存款被同名者冒领，银行因审核不严遭赔付65

47．存折被盗、款被冒领，银行审查不严遭败诉66

48．未执行挂失规定，银行负赔偿责任67

49．一字之差，赔偿万元68

50．违反存单管理规定引发的一起储蓄纠纷案69

51．伪造储户身份证假挂失案71

52．储蓄人员太粗心，一字看错赔万元73

53．存款专管员以高息为诱饵，伪造印鉴偷支、挪用存款单位资金75

二、案例述评：储蓄业务易发风险案件及其防范76

三、会计、出纳类87

54．一起特大贪污案87

55．用人失察，引狼入室88

56．退票理由不正当，银行赔付近两万元90

57．大小写金额格式不规范，酿成祸端92

58．内部传递不严密，偷换凭证骗资金93

59．挪用巨资炒股，银行职员被捕95

60．挪用贪污银行资金赌博，主任、出纳被法办96

61．两起印鉴审核不严，银行资金被诈骗97

62．伪造印鉴诈骗银行资金99

63．盗窃巨额联行资金做生意100

64．以高息为诱饵，利用伪造印鉴诈骗企业资金101

65．骗取单位财务印章，伪造金融票据诈骗巨资案103

66．挪用客户资金，副行长进班房104

67．盗取凭证伪造报单，盗窃联行资金105

68．国库员利用同城票据清算，贪污资金40万元106

69．伪造证件冒领传真汇款案108

70．银行职员内外勾结骗盗巨款案109

三、案例述评银行会计结算业务中案件的防范110

四、信贷类117

71．击倒他们的是金钱＋女色117

72．男尸引出的“卫益行”诈骗贷款案120

73．9,000万元存单抵押贷款大骗局122

74．一组未识别出假印鉴发生的贷款、担保风险案124

75．只因过时效，有理也败诉126

76．抵押担保合同无效，银行贷款出风险128

77．伪造委托贷款协议，诈骗资金案129

78．一组小额存单质押贷款风险案例130

79．凭空出据资信文件，自酿苦酒自己饮135

80．借企业转制之机，母体裂变骗贷136

81．互相担保，骗取贷款137

82．使用伪造的产权证明抵押骗贷139

83．一组内部信贷员违章贷款案140

84．某医药公司诉某银行信贷员涂改借款合同日期纠纷案141

85．银行草率出具资信文件，骗子诈骗巨款得逞142

四、案例述评：如何防范信贷工作中的风险案件144

五、票据类153

86．采取“调包计”以假换真手法窃得汇票诈骗案153

87．中国银行某省分行成功防止一起涂改汇票诈骗案155

88．两起利用假汇票诈骗案156

89．办理未用退回汇票要明察，以防“掉包”受损失157

90．利用假银行承兑汇票跨系统贴现案158

91．骗购转账支票诈骗案159

92．骗取支票涂改案161

93．利用假旅行支票诈骗案161

94．一组涂改真实汇票进行诈骗案162

95．国外不法商人以空头支票骗取我出口货物案164

96．一组成功堵截假银行承兑汇票案165

97．伪造本票诈骗案167

98．冒用旅行支票行骗案168

99．伪造支票印鉴，银行审核大意，承担损失3万元169

100．利用作废支票进行诈骗170

101．骗取银行承兑汇票案171

102．签发无可靠资金来源的票据案171

103．利用盗窃的银行汇票诈骗173

104．两起汇票纠纷案173

105．承兑汇票以假乱真，银行明察秋毫防骗177

五、案例述评：银行票据业务风险案件的防范178

六、信用卡类185

106．内外勾结利用授权和恶意透支诈骗资金82万元185

107．伪造信用卡进行诈骗186

108．盗窃信用卡、身份证进行诈骗186

109．利用假身份证恶意透支718次特大信用卡诈骗案187

110．待发卡保管不善，密码员窃卡提款190

111．内外勾结伪造余额表被骗领现金20万元191

112．发卡审查不严，酿成恶意透支192

113．伪造传票，偷盖复核员私章，非法透支3.74万元193

115．伪造信用卡划拨单诈骗案194

114．违章操作ATM，备用金被盗1万元194

116．信用卡丢失，款被冒领，银行负有过失责任196

117．造假信用卡，鲸吞70万元197

六、案例述评：信用卡业务风险案件的防范198

七、信用证类205

118．利用伪造信用证诈骗的一组案例205

119．某分行成功地防止了一起拟造提单诈骗案207

120．被诈骗100亿美元备用信用证案209

121．“软条款”设下陷阱，损失人民币500多万元211

122．申请人伙同开证行骗取履约保证金214

123．申请人伙同受益人诈骗215

124．一起不可撤销信用证诈骗我进口商品案216

125．出口押汇诈骗案218

126．补偿贸易项下远期信用证纠纷案218

127．核押出差错，被拒付索息220

128．单单不一致，造成国外拒付221

129．因提前或迟期议付被开证行拒付223

130．一字之差招致损失6,000多美元225

131．因“局外行”议付，单据被拒付226

132．一组利用伪造单据诈骗信用证项下货款案227

133．以申请出口打包放款为名，套取国内银行贷款229

134．制约监督不力，连闯五关，无凭无据办押汇230

135．两起为企业出具虚假资信证明当被告遭损失案231

七、案列述评：信用证业务风险案件的类型、成因及防范234

八、电脑类245

136．微机记账员截留企业资金59万元245

137．一分钱事件敲警钟，一员工“玩”电脑*丢“饭碗”247

138．利用微机纂改数字贪污储户存款249

139．计算机作案携款叛逃未遂案251

140．利用微机制存单，偷支储户存款252

141．储蓄员利用微机终端擅自进入数据库被处罚253

142．隐匿、伪造凭证，利用微机截留资金254

143．利用微机盗窃银行资金255

144．价值近百万元的计算机葬身火海256

145．计算机网络遭雷击，每天经济损失数百万256

146．向计算机“注射”病毒，破坏系统运行257

147．银行职员计算机上搞诈骗259

148．破坏电脑网络线路，利用储蓄借记卡透支诈骗案261

149．电脑程序出弊端，兄弟勾结骗款20万元262

150．全国首例电脑黑客入侵银行网络窃取银行巨款案263

八、案例述评：银行计算机风险案件的防范265