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第一篇 导论篇3

第一章 货币与货币制度3

第一节 货币的含义3

一、货币的定义3

二、货币与其他相关概念的区别4

第二节 货币形式的演变6

一、实物货币6

二、金属货币6

三、纸币7

四、存款货币8

五、电子货币9

第三节 货币层次的划分10

一、货币层次划分的依据及其现实意义11

二、货币层次的划分情况11

第四节 货币的职能13

一、价值尺度13

二、交易媒介14

三、价值储藏15

四、支付手段17

第五节 货币制度18

一、货币制度的构成要素18

二、货币制度的演变20

三、我国现行的货币制度25

专栏 教授发行“货币”的实验25

本章小结26

复习思考题26

第二章 信用与信用工具28

第一节 信用概述28

一、信用的含义及本质28

二、信用的产生和发展30

三、信用与货币的关系31

第二节 信用形式32

一、商业信用32

二、银行信用33

三、国家信用35

四、消费信用36

五、股份信用37

第三节 信用工具38

一、信用工具的基本特征及其分类38

二、票据40

三、股票44

四、债券45

专栏 你应该持有股票吗？49

本章小结49

复习思考题51

第三章 利息与利率52

第一节 利息与利率概述52

一、利息的概念及运用52

二、利率的概念及种类54

第二节 利率的计算与运用57

一、单利与复利57

二、现值与终值58

第三节 利率决定理论及其变动因素59

一、古典利率理论60

二、“流动性偏好”利率理论61

三、可贷资金利率理论64

四、影响利率变动的主要因素66

第四节 利率结构理论67

一、利率的风险结构67

二、利率的期限结构69

第五节 利率的作用77

一、利率在经济中的作用77

二、利率发挥作用的条件80

专栏 尽快还清你信用卡里的所有债务80

本章小结81

复习思考题83

第四章 金融机构体系84

第一节 金融机构概述84

一、金融机构的含义及分类84

二、银行业的起源和发展85

三、现代银行的职能87

第二节 银行存在的理论基础87

一、降低交易成本88

二、缓解信息不对称88

第三节 金融机构体系的构成92

一、中央银行92

二、存款性银行金融机构92

三、契约性储蓄金融机构95

四、投资性非银行金融机构96

五、政策性金融机构102

六、其他非银行金融机构103

专栏 对冲基金——百万富翁的理财俱乐部105

本章小结106

复习思考题107

第二篇 金融市场篇111

第五章 金融市场及其构成111

第一节 金融市场概述111

一、金融市场的定义及其分类111

二、金融市场的功能113

第二节 直接融资与间接融资114

一、直接融资与间接融资的含义115

二、直接融资与间接融资的优缺点比较116

第三节 货币市场117

一、同业拆借市场118

二、票据市场120

三、国库券市场123

四、大额可转让定期存单市场124

五、回购协议市场127

第四节 资本市场130

一、一级市场130

二、二级市场133

专栏 中国证券市场的股权分置改革140

本章小结142

复习思考题143

第六章 金融衍生工具交易145

第一节 金融衍生工具概述145

一、金融衍生工具的概念和基本特征145

二、金融衍生工具的分类147

三、金融衍生工具的产生和发展147

第二节 金融远期合约交易148

一、金融远期合约的概念及种类148

二、金融远期合约交易的特点151

第三节 金融期货合约交易152

一、金融期货合约的含义及种类152

二、金融期货交易的基本原理156

第四节 金融期权合约交易158

一、金融期权的内涵158

二、金融期权的基本种类159

三、金融期权的运行机制及盈亏分析162

第五节 金融互换合约164

一、互换合约的定义164

二、互换交易的种类及其交易原理165

第六节 信用衍生产品交易169

一、信用衍生产品的定义169

二、信用衍生产品的种类及其避险原理169

专栏 如果用期权来支付你的部分工资，你愿意吗？172

本章小结172

复习思考题173

第七章 金融市场机制理论175

第一节 收益与风险的度量175

一、收益的度量175

二、风险的度量176

第二节 马柯维茨的资产组合理论180

一、基本假设条件180

二、投资组合原理的基本思想180

三、最优投资组合的选择183

第三节 资本资产定价模型185

一、资本资产定价模型的基本假定185

二、分离定理185

三、市场证券组合与证券市场均衡186

四、资本市场线和证券市场线187

第四节 套利定价理论189

一、基本假设189

二、套利定价理论的基本内容190

专栏 集中还是分散，这是一个问题!191

本章小结192

复习思考题193

第三篇 银行篇197

第八章 商业银行197

第一节 商业银行的经营模式与组织制度197

一、商业银行的经营模式197

二、商业银行的组织制度199

第二节 商业银行的资产负债业务202

一、商业银行的资产负债表简介202

二、商业银行的负债业务与所有者权益203

三、商业银行的资产业务208

第三节 商业银行的表外业务211

一、表外业务的内涵211

二、表外业务的主要种类212

第四节 商业银行的经营管理214

一、商业银行的经营管理原则215

二、商业银行的经营管理理论及方法216

第五节 商业银行的存款货币创造221

一、存款货币创造的条件222

二、存款货币的多倍创造过程222

三、存款货币乘数与制约存款货币创造的因素224

专栏 网络银行：银行与新经济握手226

本章小结227

复习思考题228

第九章 中央银行230

第一节 中央银行的产生与发展230

一、中央银行产生的必要性230

二、中央银行产生的途径232

三、中央银行的历史演变234

四、中央银行在中国的发展236

第二节 中央银行制度239

一、中央银行的所有制形式239

五、中央银行的组织结构240

三、中央银行的独立性242

第三节 中央银行的性质与职能244

一、中央银行的性质244

二、中央银行的职能245

第四节 中央银行的主要业务248

一、中央银行的资产业务249

二、中央银行的负债业务251

三、中央银行的清算业务254

专栏 中国人民银行机构设置的历史演变257

本章小结258

复习思考题259

第十章 银行监管260

第一节 银行监管的必要性260

一、银行业的高风险特征及其传染性260

二、金融市场的失灵266

三、金融监管理论267

第二节 金融监管体制268

一、金融监管的含义及目标268

二、金融监管的原则269

三、金融监管体制的类型270

四、我国金融监管机构体系271

第三节 银行监管措施272

一、监管当局的一般性监管272

二、存款保险制度277

三、最后贷款人制度281

第四节 国际金融监管协调285

一、巴塞尔银行监管委员会285

二、《巴塞尔资本协议》285

三、《巴塞尔新资本协议》288

专栏 2007年爆发的美国次贷危机290

本章小结291

复习思考题292

第四篇 宏观调控篇295

第十一章 货币政策295

第一节 货币政策目标295

一、货币政策的最终目标295

二、货币政策的中介目标300

三、通货膨胀目标制307

第二节 货币政策工具309

一、一般性货币政策工具309

二、选择性货币政策工具312

三、直接信用管制313

四、间接信用指导313

第三节 货币政策传导机制315

一、凯恩斯学派的货币政策传导机制315

二、现代货币主义学派的货币政策传导机制317

三、资产价格渠道传导机制317

四、汇率渠道319

五、信用渠道传导机制320

第四节 货币政策效果的影响因素325

一、货币政策时滞325

二、微观主体的预期327

三、其他因素328

专栏 美国：“新经济”的发祥地328

本章小结329

复习思考题330

第十二章 货币供求与均衡331

第一节 货币需求331

一、货币需求概述331

二、传统货币数量论的货币需求理论334

三、凯恩斯的货币需求理论337

四、凯恩斯货币需求理论的发展340

五、现代货币数量论的货币需求理论347

第二节 货币供给350

一、基础货币及其变动350

二、货币乘数353

三、影响货币供给量的因素分析355

四、货币供给模型358

第三节 货币均衡361

一、货币均衡与非均衡的含义361

二、简单货币供求均衡361

三、货币供求均衡与社会总供求均衡362

专栏 外汇占款与中国的货币供给364

本章小结365

复习思考题367

第十三章 通货膨胀与通货紧缩369

第一节 通货膨胀的定义及其度量369

一、通货膨胀的定义369

二、通货膨胀的度量370

第二节 通货膨胀形成的原因371

一、需求拉上型通货膨胀371

二、成本推动型通货膨胀372

三、混合型通货膨胀374

四、结构型通货膨胀376

五、通货膨胀的政策原因——通货膨胀性货币政策377

第三节 通货膨胀的经济效应379

一、通货膨胀对经济增长的影响379

二、通货膨胀的收入再分配效应381

三、通货膨胀的财富再分配效应382

四、通货膨胀的强制储蓄效应383

第四节 通货紧缩的含义及成因383

一、通货紧缩的含义383

二、通货紧缩的成因384

三、通货紧缩的影响389

第五节 治理通货膨胀和通货紧缩的对策389

一、治理通货膨胀的对策389

二、治理通货紧缩的对策392

专栏 通货膨胀还是通货紧缩——这是一个问题!393

本章小结394

复习思考题396

参考文献397