图书介绍
金融监管原理与实务PDF|Epub|txt|kindle电子书版本网盘下载
- 周道许，程春峰主编 著
- 出版社： 北京：中国言实出版社
- ISBN：7801283996
- 出版时间：2002
- 标注页数：424页
- 文件大小：18MB
- 文件页数：436页
- 主题词：
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图书目录
目录1
第一章 金融监管原理1
第一节 金融体系概述1
一、金融体系的构成1
二、商业银行44
三、中央银行69
第二节 金融监管的理论基础99
一、金融的公共物品特性（公共物品论）99
二、金融市场机制的不完善性（“自然垄断”论）100
三、金融交易的信息不对称性（“信息不对称”论）101
四、金融经营的不确定性和高风险性（“金融风险”论）103
五、金融紊乱和危机的危害性（“外部效应”论）104
第三节 金融监管的基本宗旨106
一、维护金融体系的安全与稳定106
二、保护存款人和公众的利益107
三、促进金融业的公平有效竞争107
第四节 金融监管的基本原则108
四、保证中央银行货币政策的顺利实施108
一、监督独立性原则109
二、依法监管原则109
三、法人统一监管原则110
四、持续性监管原则111
五、综合并表监管原则111
六、信息披露与透明度原则113
七、市场约束原则113
八、成本与效率原则114
九、服务与监管并重的原则114
十、预警与处罚并重原则115
十一、监管适度与有效竞争的原则115
第五节 有效金融监管的基本条件116
一、健全的监管组织机构体系116
二、健全的金融监管法规框架120
三、符合国际惯例的审慎会计制度122
四、完善的社会中介体系125
五、良好的社会信用环境126
六、充分的信息披露和透明度126
七、合格的监管人员队伍128
第六节 金融监管的国际发展趋势128
一、在实施合规性监管的同时，进一步强化风险监管128
二、强调健全的公司治理结构和内部控制机制对金融机构稳健发展的重要性129
三、强调审慎会计原则与审慎性监管的重要性130
四、强调综合并表监管和资本控制131
五、强调现场检查的重要性132
六、强调信息披露和市场约束133
七、强调监管的国际合作和跨境监管133
八、强调根据本国国情选择不同的监管模式134
九、强调反洗钱和防止金融犯罪134
十、在不断完善对银行传统业务风险监管的同时，强调对银行创新业务风险监管134
十一、金融业监管标准逐步国际化，各国的金融审慎监管框架逐步趋向统一135
一、我国金融监管的主要特点136
第七节 中国金融监管的主要特点和教训136
二、我国金融监管应吸取的教训142
第二章 金融监管内容145
第一节 市场准入145
一、市场准入的内涵145
二、市场准入的原则146
三、市场准入的标准148
四、市场准入制度150
五、市场准入申报程序151
第二节 金融机构风险类别及其监管要点152
一、金融风险的种类152
二、金融风险的成因分析159
三、金融机构风险的监管要点160
第三节 公司治理结构监管161
一、公司治理结构监管的重要性161
二、法人治理结构的概念与要素163
三、法人治理结构监管要点168
第四节 内部控制监管180
一、内部控制的基本要素181
二、内部控制的分析与评价184
第五节 资本监管197
一、资本充足率对金融机构的重要性198
二、资本的构成200
三、资本充足率的计算205
四、对资本充足性状况的分析与评价212
五、巴塞尔新资本协议的主要变化213
第六节 资产质量监管214
一、贷款风险分类方法215
二、贷款呆账准备金的提取与呆账核销226
三、资产质量的分析与评价229
第七节 盈利监管233
一、盈利的来源234
二、盈利分析236
三、监管要求242
一、流动性和流动性监管246
第八节 流动性监管246
二、商业银行流动性管理248
三、分析流动性的基本方法254
四、监管的要点260
第九节 市场风险监管262
一、市场风险的分析与评价262
二、监管要求275
第十节 合规性监管277
一、合规性监管与风险监管的关系277
二、合规性监管的内容279
三、处罚294
第十一节 网上银行的监管296
一、网上银行的概述296
二、网上银行业务的特点299
三、网上银行业务的组织形式301
四、网上银行业务的风险及其管理302
五、对网上银行的监管309
第三章 金融监管方法314
第一节 现场检查314
一、现场检查概述314
二、现场检查的一般方法318
三、现场检查的主要内容及具体方法320
四、现场检查的法律规范326
五、现场检查的基本流程331
第二节 非现场监管346
一、非现场监管概述346
二、非现场监管分析的主要内容348
三、非现场监管的基本流程351
第三节 外部审计353
一、金融机构外部审计概述353
二、外部审计与金融监管357
三、外部审计与金融监管的协调363
一、风险的识别364
第四节 风险综合评价与预警364
二、风险的评价368
三、风险预警373
第五节 监管报告374
一、监管报告概述374
二、监管报告的基本格式和内容375
三、监管报告的注意事项386
一、根据不同风险程度，采取不同监管措施394
第六节 监管行动与风险处置394
二、风险的处置396
三、存款保险409
第七节 信息披露420
一、信息披露的作用420
二、信息披露的重要内容421
三、信息披露的质量要求422
四、信息披露的范围423
五、信息披露的主要方式423