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英文部分3

CHAPTER 1 INTRODUCTION3

1.1　Concept of international payments3

1.2　Traditional payment methods4

1.3　Factors in the payment decision5

1.3.1　Credit card6

1.3.2　Consignment6

1.3.3　Cash in advance7

1.3.4　Letter of credit8

1.3.5　Documentary collection8

1.3.6　Open account8

1.4　Decision making and payment methods9

1.5　International trade payment risks10

CHAPTER 2 BILLS OF EXCHANGE14

2.1　Definitions of bills of exchange14

2.2　Parties to bills of exchange14

2.2.1 Basic parties14

2.2.2　Other parties15

2.3　Requirements of bills of exchange16

2.4　Acts of bills of exchange21

2.4.1　Issue21

2.4.2　Endorsement21

2.4.3　Presentment22

2.4.4　Acceptance23

2.4.5　Payment25

2.4.6　Dishonor and notice of dishonor25

2.4.7　Protest26

2.4.8　Right of recourse27

2.4.9　Acceptance for honor supra protest27

2.4.10　Payment for honor supra protest28

2.4.11　Guarantee28

2.5　Application of bills of exchange in financing29

2.5.1　Discounting of a bill of exchange29

2.5.2　Accommodating of a bill of exchange30

2.6　Classification of bills of exchange31

CHAPTER 3　PROMISSORY NOTE AND CHEQUES33

3.1　Promissory note33

3.1.1　Definitions and requirements of a promissory note33

3.1.2　Difference between a bill of exchange and a promissory note34

3.1.3　Major forms of promissory notes34

3.2　Cheques36

3.2.1　Definitions and requirements of a cheque36

3.2.2　Crossed cheques37

3.2.3　Countermand of payment and wrongful dishonor of a cheque38

3.2.4　Difference between a bill of exchange and a cheque38

CHAPTER 4　REMITTANCE AND COLLECTIONS40

4.1　Remittance40

4.1.1　Definitions of remittance40

4.1.2　Ways of remittance40

4.1.3　Cancellation of remittance44

4.1.4 Application of remittance in international trade44

4.2　Collection46

4.2.1　Definitions of collection46

4.2.2　Parties to collection47

4.2.3　Types of collections48

4.2.4　Collection procedure49

4.2.5　Risks of collection method to the exporter51

4.2.6　Financing under a collection52

CHAPTER 5　FORFEITING AND FACTORING56

5.1　Forfeiting56

5.1.1　What is forfeiting56

5.1.2　History of forfeiting57

5.1.3　Characteristics of forfeiting57

5.1.4　A simplified forfeiting transaction58

5.1.5　Advantages and disadvantages of forfeiting60

5.1.6　Types of instrument61

5.1.7 "Without Recourse"clause63

5.1.8　Discounting methods64

5.2　Factoring64

5.2.1　Definitions of export factoring65

5.2.2　The costs of factoring66

5.2.3　Types of factoring program66

5.2.4　Factoring working procedure67

5.2.5　Advantages to the seller68

CHAPTER 6　LETTER OF CREDIT69

6.1　Instructions for the letter of credit69

6.1.1　The concept of letter of credit69

6.1.2　Parties to the letter of credit70

6.1.3　Payments under letter of credit71

6.2　Costs and benefits72

6.2.1　Benefits for the exporter72

6.2.2　Costs to the exporter73

6.2.3　Benefits for the importer75

6.2.4　Costs to the importer76

6.3　Types of letter of credit76

6.3.1　Revocable and irrevocable76

6.3.2　Confirmed and unconfirmed credits77

6.3.3　Documentary and clean credit78

6.3.4　Straight,restricted,or freely negotiable documentary credit79

6.4　Special types of letter of credit81

6.4.1　Revolving letter of credit81

6.4.2　Transferable letter of credit83

6.4.3　Red clause letter of credit85

6.4.4　Green clause letter of credit86

6.5　Case studies in letter of credit88

CHAPTER 7 GUARANTEES AND STANDBY LETTER OF CREDIT96

7.1　Standby letter of credit96

7.1.1　What is standby letter of credit96

7.1.2　Common statements and examples of standby letter of credit96

7.1.3　Differences between a standby letter of credit and a letter of guarantee97

7.2　Banker's letter of guarantees98

7.2.1　What is a banker's letter of guarantee98

7.2.2　Parties to a letter of guarantee100

7.2.3　Nature of demand guarantee101

7.2.4　Types of guarantees101

7.2.5　Difference between a letter of guarantee and a letter of credit107

CHAPTER 8　DOCUMENTARY BILL AND INVOICE109

8.1　Documentary bill109

8.1.1　Draft under collection109

8.1.2　Draft under letter of credit109

8.2　Commercial invoice114

8.3　Other types of invoice116

8.3.1　Proforma invoice116

8.3.2　Certified invoice116

CHAPTER 9　TRANSPORT DOCUMENT118

9.1　Marine bills of lading118

9.1.1　Definition and functions of marine bills of lading118

9.1.2　Parties of a bill of lading119

9.1.3　Contents of a bill of lading119

9.1.4　Types of bill of lading120

9.1.5　Bill of lading act(maritime law)122

9.2　Airway bill123

9.2.1　Definition123

9.2.2　Functions of airway bill123

9.2.3　Contents of airway bill123

9.2.4　International rules123

9.3　Railway bill124

CHAPTER 10　INSURANCE AND OTHER DOCUMENTS125

10.1 Insurance documents125

10.1.1　Loss125

10.1.2　Types of coverage/risk126

10.1.3　The definition and types of insurance document128

10.2　Other documents129

10.2.1　Inspection certificate129

10.2.2　Certificate of origin129

10.2.3 Packing documents130

CHARPTER 11 NON-TRADE PAYMENTS AND SETTLEMENTS131

11.1　Traveler's cheque131

11.1.1　Definition131

11.1.2　Parties131

11.1.3　Procedure132

11.1.4　Advantages133

11.2　Credit card134

11.2.1　Definition134

11.2.2　Parties134

11.2.3　Procedure135

11.2.4　Functions136

CHAPTER 12　CYBER-PAYMENTS138

12.1 Introduction138

12.1.1　Internet:parent of cyber-payments138

12.1.2　The internet demand and supply side138

12.1.3　Types of electronic cash technologies139

12.2　Cyber-payments140

12.2.1　What is cyber-payments?140

12.2.2 Advantages and disadvantages of cyber-payments140

12.3　Transfer of money in internet141

12.3.1　Payment methods141

12.3.2　Category of purchases141

12.3.3　Risks in internet paying142

12.3.4　Electronic cash in the internet142

12.3.5　Credit cards in the internet144

12.3.6　Checks and the internet145

12.3.7　Smart cards and internet145

12.4　Control of the electronic money146

12.4.1　Secured electronic transactions standards(SET)146

12.4.2　Law enforcement and cyber-payments147

中文部分151

第1章　导论151

第1节　国际结算的基本概念151

第2节　国际结算的历史发展151

1．从现金结算到非现金结算151

2．从直接结算到以银行为中心的间接结算152

3．货物单据化、履约证书化及EDI153

第3节　国际结算中的银行汇兑154

1．银行海外机构网络的构成154

2．代理行关系的建立155

3．国际汇兑中的资金偿付156

第2章　汇票160

第1节　汇票的定义与内容160

1．汇票的定义160

2．汇票的当事人160

3．汇票的必要项目162

4．汇票的其他记载项目167

第2节　票据行为168

1．出票168

2．背书168

3．提示170

4．承兑170

5．付款171

6．退票及退票通知172

7．拒绝证书172

8．追索权173

9．参加承兑174

10．参加付款175

11．保证175

第3节　汇票在融资中的应用176

1．汇票的贴现176

2．汇票的融通176

3．汇票的银行承兑178

第4节　汇票的分类178

第3章　本票与支票181

第1节　本票181

1．本票的定义及必要项目181

2．本票与汇票的异同181

3．本票的用途182

4．本票的常用形式182

第2节　支票184

1．支票的定义及必要项目184

2．支票的种类184

3．支票的止付与退票185

4．支票与汇票的区别186

第4章　汇款与托收188

第1节　汇款188

1．汇款的定义及基本当事人188

2．汇款方式188

3．汇款的退汇192

4．汇款在国际贸易中的应用192

第2节　托收193

1．托收的定义193

2．托收的当事人及其责任194

3．跟单托收的交单条件197

4．跟单托收中的汇票与单据199

5．托收风险与资金融通199

第5章　福费廷与保理203

第1节　福费廷203

1．福费廷的定义203

2．福费廷业务的当事人203

3．有关福费廷业务的技术问题204

4．福费廷业务的一般程序206

5．福费廷业务实例分析207

第2节　保理210

1．保理的定义210

2．保理服务项目211

3．保理业务的分类及其运作212

4．保理业务与福费廷业务的比较214

第6章　信用证216

第1节　信用证概述216

1．信用证的定义216

2．信用证的性质217

3．信用证的作用218

4．《跟单信用证统一惯例》218

第2节　信用证的当事人219

1．申请人219

2．开证行220

3．受益人221

4．通知行222

5．议付行222

6．保兑行223

7．付款行223

8．偿付行223

9．承兑行223

第3节　信用证的一般业务程序224

1．进口商提出开证申请224

2．开证行开出信用证224

3．信用证的通知、转递、保兑及修改225

4．出口商按信用证要求办理货物的出运226

5．受益人交单226

6．指定银行付款、承兑或议付227

7．指定银行向开证行寄单索偿227

8．开证行或偿付行提供偿付227

第4节　信用证的类型228

1．光票信用证与跟单信用证228

2．可撤销信用证与不可撤销信用证228

3．保兑信用证与不保兑信用证229

4．即期付款、延期付款、承兑及议付信用证229

5．特殊信用证231

第5节 信用证方式下的风险与防范236

1．标准信用证下的风险与防范236

2．可转让信用证、假信用证下的风险与防范237

3．“软条款”信用证下的风险与防范238

第7章　银行保函与备用信用证241

第1节　备用信用证241

第2节　银行保函241

1．银行保函的含义241

2．银行保函的当事人242

3．见索即付银行保函242

4．银行保函的种类244

5．银行保函与备用信用证的区别245

6．银行保函与跟单信用证的区别245

第8章　跟单汇票与发票247

第1节　跟单汇票247

1．跟单托收中的汇票247

2．信用证项下的汇票247

第2节　商业发票249

1．商业发票的主要作用249

2．商业发票的主要内容250

第3节　其他发票252

1．海关发票252

2．形式发票253

3．领事发票253

4．证实发票254

5．制造商发票254

6．银行发票254

第9章　运输单据256

第1节　海运提单256

1．海运提单的定义及作用256

2．海运提单的当事人257

3．海运提单的内容258

4．海运提单的种类261

5．管辖海运提单的国际公约261

第2节　空运单据262

1．国际航空运输的特点和方式262

2．空运单据的作用263

3．空运单据的主要内容263

4．管辖航空运单的国际公约264

第3节　铁路运单264

1．国际铁路运输的特点与方式264

2．国际铁路联运单264

3．承运货物收据265

第4节　多式运输单据265

1．多式运输方式及其特点265

2．多式联运单据的特点及内容265

第10章　保险单及其他单据267

第1节　保险单据267

1．海上运输保险的承保范围267

2．保险险别269

3．保险单据的定义、作用和种类271

第2节　其他单据272

1．检验证书272

2．产地证明书273

3．包装单据273

第11章　非贸易结算275

第1节　信用卡275

1．信用卡的定义与类型275

2．信用卡业务的基本流程275

第2节　旅行信用证278

1．兑付旅行信用证的手续278

2．旅行信用证程序278

3．旅行信用证与汇款、外钞、旅行支票的比较278

第3节　旅行支票279

1．旅行支票的关系人280

2．旅行支票的兑付程序280

3．旅行支票的特点280

第12章　电子化支付282

第1节　电子化支付概述282

1．电子商务282

2．电子化支付282

3．电子化支付的优缺点283

第2节　电子交易安全标准问题284

1．电子交易安全标准284

2．电子交易安全标准的运行机制284

3．借记卡和电子交易安全标准285

4．电子交易安全标准的替代方式286

第3节　电子化支付的未来287

参考文献289